福建七匹狼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司章程

1、<p>　　福建七匹狼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司章程</p><p><b>　　目錄</b></p><p><b>　　總則</b></p><p><b>　　經(jīng)營(yíng)宗旨和經(jīng)營(yíng)范圍</b></p><p><b>　　注冊(cè)資本</b></p>

2、;<p><b>　　股東和股東會(huì)</b></p><p><b>　　董事會(huì)</b></p><p><b>　　總經(jīng)理</b></p><p><b>　　監(jiān)事會(huì)</b></p><p><b>　　經(jīng)營(yíng)管理</b>

3、</p><p><b>　　財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)</b></p><p>　　整頓、接管、終止、解散和清算</p><p><b>　　附則</b></p><p><b>　　第一章 總則</b></p><p>　　第一條 為維護(hù)福建七匹狼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（

4、以下簡(jiǎn)稱“公司”）、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范公司的組織和行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）、《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》和其他有關(guān)法律法規(guī)，制訂本章程。</p><p>　　第二條 公司系經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，依法接受中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：</p><p><

5、;b>　?。ㄒ唬┳兏Q；</b></p><p>　?。ǘ┱{(diào)整業(yè)務(wù)范圍；</p><p>　?。ㄈ┳兏?cè)資本；</p><p>　?。ㄋ模┳兏蓶|或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；</p><p><b>　　（五）修改章程；</b></p><p>　?。└鼡Q董事、高級(jí)管理人員；&

6、lt;/p><p>　?。ㄆ撸┳兏鼱I(yíng)業(yè)場(chǎng)所；</p><p>　?。ò耍┲袊?guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。</p><p>　　第三條 公司的經(jīng)營(yíng)期限為長(zhǎng)期。公司適用有限責(zé)任公司的組織形式，是獨(dú)立的企業(yè)法人。公司以其全部法人資產(chǎn)依法自主經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈虧。</p><p>　　第四條 公司名稱：福建七匹狼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司</p>

7、<p>　　英文名稱：Fujian Septwolves Group Finance Co.，Ltd.</p><p>　　第五條 公司住所：福建省晉江市崇德路中國(guó)銀行大廈19樓</p><p>　　第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和經(jīng)營(yíng)范圍</p><p>　　第六條 公司經(jīng)營(yíng)宗旨：嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家的金融方針、政策及有關(guān)法律、法規(guī)，按照“立足集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健

8、發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)方針，依法合規(guī)開(kāi)展各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，促進(jìn)公司持續(xù)發(fā)展。</p><p>　　第七條 公司經(jīng)營(yíng)范圍：</p><p>　?。ㄒ唬?duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問(wèn)、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)；</p><p>　?。ǘ﹨f(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付；</p><p>　?。ㄈ┙?jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；</p><p&g

9、t;　　（四）對(duì)成員單位提供擔(dān)保；</p><p>　　（五）辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資；</p><p>　?。?duì)成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；</p><p>　?。ㄆ撸┺k理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計(jì)；</p><p>　?。ò耍┪粘蓡T單位的存款；</p><p>　?。ň牛?/p>

10、對(duì)成員單位辦理貸款及融資租賃；</p><p>　?。ㄊ氖峦瑯I(yè)拆借；</p><p>　?。ㄊ唬┕潭ㄊ找骖愑袃r(jià)證券投資；</p><p>　?。ㄊ┏袖N(xiāo)成員單位的企業(yè)債券。</p><p>　?。ㄒ陨辖?jīng)營(yíng)范圍以登記機(jī)關(guān)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載項(xiàng)目為準(zhǔn)；涉及許可審批的經(jīng)營(yíng)范圍及期限以許可審批機(jī)關(guān)審批的為準(zhǔn)）。</p><p

11、><b>　　第三章 注冊(cè)資本</b></p><p>　　第八條 公司注冊(cè)資本為人民幣伍億元，公司股東名稱和出資額如下：</p><p>　　福建七匹狼集團(tuán)有限公司以貨幣出資人民幣3.25億元，占注冊(cè)資本總額的65%；福建七匹狼實(shí)業(yè)股份有限公司以貨幣出資人民幣1.75億元，占注冊(cè)資本總額的35%。注冊(cè)資本伍億元已于2016年6月27日全額繳交到位。</p

12、><p>　　第九條 公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要可增加或減少注冊(cè)資本。</p><p>　　公司增加或減少注冊(cè)資本須由股東會(huì)決議通過(guò)，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的程序辦理。</p><p>　　第十條 公司注冊(cè)資本不得低于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求的最低注冊(cè)資本額。</p><p>　　第四章 股東和股東會(huì)</p&g

13、t;<p>　　第十一條 股東以其出資額為限對(duì)公司享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。</p><p>　　第十二條 公司股東享有下列權(quán)利</p><p>　?。ㄒ唬┪晒蓶|代表或代理人參加股東會(huì)并根據(jù)其出資比例享有表決權(quán)；</p><p>　?。ǘ?duì)公司的經(jīng)營(yíng)提出建議或質(zhì)詢，監(jiān)督公司的經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)管理；</p><p>　?。ㄈ┎殚喒蓶|會(huì)會(huì)

14、議記錄和公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；</p><p>　?。ㄋ模┮勒辗?、法規(guī)和公司章程的規(guī)定獲取股利并轉(zhuǎn)讓其全部或部分出資；</p><p>　?。ㄎ澹﹥?yōu)先購(gòu)買(mǎi)其他股東轉(zhuǎn)讓的出資；</p><p>　?。﹥?yōu)先購(gòu)買(mǎi)公司新增的注冊(cè)資本；</p><p>　?。ㄆ撸┕窘K止后，依照出資比例參加公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配；</p><p>

15、;　?。ò耍┓?、法規(guī)及公司章程賦予的其他權(quán)利。</p><p>　　第十三條 公司股東應(yīng)承擔(dān)以下義務(wù)：</p><p>　?。ㄒ唬┕蓶|應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求及公司章程和股東會(huì)通過(guò)的有關(guān)決議； （二）主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向公司補(bǔ)充資本； （三）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告的股東，不得行使股東會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利； （四）

16、依照所認(rèn)購(gòu)的出資額和出資方式，及時(shí)足額繳納出資； （五）以其出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任； （六）存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害公司利益行業(yè)的股東，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止公司與其開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有公司股權(quán)的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等，并可限制其股東會(huì)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利。</p><p>　　第十四條 公司股東福建七匹狼集團(tuán)有限公司承諾：公司一旦出現(xiàn)支付困難，將

17、按照解決支付困難的實(shí)際需要，增加相應(yīng)注冊(cè)資本金。</p><p>　　第十五條 股東會(huì)由公司全體股東組成，是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依法行使下列職權(quán)：</p><p>　?。ㄒ唬Q定公司的經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃；</p><p>　?。ǘ┻x舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；</p><p>　?。ㄈ┻x舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬

18、事項(xiàng)；</p><p>　　（四）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；</p><p>　　（五）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；</p><p>　?。徸h批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；</p><p>　?。ㄆ撸徸h批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損的方案；</p><p>　?。ò耍?duì)公司增加或減少注冊(cè)資本做出決議；</

19、p><p>　?。ň牛?duì)發(fā)行公司債券做出決議；</p><p>　?。ㄊ?對(duì)股東之間相互轉(zhuǎn)讓出資或向股東之外的人轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)予出資做出決議； </p><p>　　（十一）對(duì)公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議；</p><p>　?。ㄊ┬薷墓菊鲁?；</p><p>　　（十三）要求董事、

20、監(jiān)事、高級(jí)管理人員列席股東會(huì)議并接受質(zhì)詢；</p><p>　?。ㄊ模徸h法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東會(huì)決定的其他事項(xiàng)。</p><p>　　對(duì)前款所列事項(xiàng)股東以書(shū)面形式一致表示同意的，可以不召開(kāi)股東會(huì)會(huì)議，直接做出決定，并由全體股東在決定文件上簽名、蓋章。</p><p>　　股東會(huì)就本條（二）、（八）、（九）、（十）、（十一）、（十二）做出的決議，須報(bào)經(jīng)

21、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。</p><p>　　第十六條 股東會(huì)的首次會(huì)議由出資最多的股東召集和主持。</p><p>　　第十七條 股東會(huì)由股東按照出資比例行使表決權(quán)。</p><p>　　第十八條 股東會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議，并應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)10日以前書(shū)面通知全體股東。定期會(huì)議每年至少召開(kāi)一次。代表十分之一以上表決權(quán)的股東、三分之一以上的董事或者監(jiān)事會(huì)提

22、議召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議的，董事會(huì)須在接到該等提議之日起10個(gè)工作日內(nèi)召集臨時(shí)會(huì)議。股東不能出席股東會(huì)時(shí)可書(shū)面委托他人參加股東會(huì)，由被委托人行使委托書(shū)中載明的權(quán)限。</p><p>　　第十九條 除了首次股東會(huì)會(huì)議之外，股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持；董事長(zhǎng)因特殊原因不能履行職務(wù)的，由其指定其他董事主持。</p><p>　　第二十條 股東會(huì)由代表二分之一以上表決權(quán)的股東參加方可舉行。股東會(huì)應(yīng)對(duì)

23、所議事項(xiàng)做出決議，普通事項(xiàng)由代表二分之一以上表決權(quán)的股東表決通過(guò)，但對(duì)增加或減少注冊(cè)資本、分立、合并、解散或者變更公司形式、修改公司章程做出決議，應(yīng)由代表三分之二以上表決權(quán)的股東表決通過(guò)。</p><p>　　股東會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定做成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的股東代表應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。</p><p>　　第二十一條 股東會(huì)議事規(guī)則方面的其他未盡事宜應(yīng)遵照《公司法》執(zhí)行。</p&

24、gt;<p><b>　　第五章 董事會(huì)</b></p><p>　　第二十二條 公司依法設(shè)董事會(huì)，成員為五人，由股東會(huì)選舉產(chǎn)生，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后生效。董事任期三年，任期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿前，股東會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)，因特殊原因要解除的，必須經(jīng)三分二以上表決權(quán)的股東同意。</p><p>　　第二十三條 董事任期屆滿未及時(shí)改選

25、，或者董事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致董事會(huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。</p><p>　　第二十四條 董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一人，由董事會(huì)半數(shù)以上的董事選舉產(chǎn)生。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)每年至少召開(kāi)兩次，半數(shù)以上董事可以提議召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)五日以前通知全體董事。董事會(huì)會(huì)議由董事長(zhǎng)召集并主持；董事長(zhǎng)因特殊原因不能履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一

26、名董事召集和主持。 </p><p>　　第二十五條 董事會(huì)決議的表決，實(shí)行一人一票，董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有三分之二以上的董事出席方可舉行，如董事不能出席董事會(huì)會(huì)議，可書(shū)面授權(quán)代表出席，委托書(shū)應(yīng)明確授權(quán)范圍。董事會(huì)會(huì)議決議須經(jīng)參加董事會(huì)的半數(shù)以上董事通過(guò)。</p><p>　　第二十六條 董事會(huì)可不需召集會(huì)議而通過(guò)書(shū)面決議，但該等決議應(yīng)經(jīng)全體董事傳閱，并需三分之二以上董事簽署同意，書(shū)面決議應(yīng)于最

27、后一名董事簽署之日起生效，書(shū)面決議與董事會(huì)其他方式通過(guò)的決議具有同等的法律效力。</p><p>　　第二十七條 董事會(huì)對(duì)所議事項(xiàng)應(yīng)做成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。</p><p>　　第二十八條 董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：</p><p>　?。ㄒ唬┱偌蓶|會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作；</p><p>　　（二）執(zhí)行

28、股東會(huì)的決議；</p><p>　　（三）審定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；</p><p>　?。ㄋ模┲朴喒镜哪甓蓉?cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；</p><p>　　（五）制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；</p><p>　　（六）制訂公司增加或者減少注冊(cè)資本以及發(fā)行公司債券的方案；</p><p>　　（七）制訂公司

29、合并、分立、解散或者變更公司形式的方案；</p><p>　　（八）在股東會(huì)議授權(quán)范圍，決定公司投資、資產(chǎn)抵押、對(duì)外擔(dān)保等事項(xiàng)；</p><p>　　（九）決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；</p><p>　　（十）制訂公司的基本管理制度；</p><p>　?。ㄊ唬Q定聘任或者解聘公司經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)，并根據(jù)總經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副

30、經(jīng)理、其他高級(jí)管理人員、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng)；</p><p>　?。ㄊ┞?tīng)取公司總經(jīng)理的工作匯報(bào)并檢查總經(jīng)理的工作；</p><p>　?。ㄊ┲朴啽菊鲁痰男薷姆桨?；</p><p>　　（十四）法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章或本章程授予的其他職權(quán)。</p><p>　　第二十九條 董事長(zhǎng)為公司法定代表人，行使下列職權(quán)：</p>

31、<p>　?。ㄒ唬┐矶聲?huì)向股東報(bào)告工作；</p><p>　　（二）召集并主持董事會(huì)會(huì)議；</p><p>　　（三）檢查董事會(huì)決議的實(shí)施情況，對(duì)公司的重要業(yè)務(wù)活動(dòng)給予指導(dǎo)，并向董事會(huì)報(bào)告；</p><p>　?。ㄋ模┰诙聲?huì)閉會(huì)期間，主持董事會(huì)日常工作；</p><p>　　（五）簽署公司重要合同及重要文件；</p&

32、gt;<p>　?。┨崦究偨?jīng)理人選，供董事會(huì)審議；</p><p>　　（七）審議和簽發(fā)其他應(yīng)由董事長(zhǎng)決定的事項(xiàng)；</p><p>　　（八）法律規(guī)定的和董事會(huì)決議授予的其他職權(quán)。</p><p><b>　　第六章 總經(jīng)理</b></p><p>　　第三十條 公司設(shè)總經(jīng)理1名，由董事長(zhǎng)提名，董事

33、會(huì)決定聘任或者解聘；副總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員若干名，由總經(jīng)理提名，董事會(huì)決定聘任或解聘。總經(jīng)理、副總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員每屆任期3年，可以連聘連任?？偨?jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：</p><p>　?。ㄒ唬┲鞒止镜纳a(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議，并向董事會(huì)報(bào)告工作；</p><p>　　（二）組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；</p><p>　　

34、（三）擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；</p><p>　　（四）擬訂公司的基本管理制度；</p><p>　?。ㄎ澹┲贫ü镜木唧w規(guī)章；</p><p>　?。┨嵴?qǐng)董事會(huì)聘任或者解聘財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等；</p><p>　　（七）決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)決定聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員；</p><p>　?。ò耍?/p>

35、本章程或董事會(huì)授予的其他職權(quán)。</p><p>　　第三十一條 經(jīng)董事會(huì)同意，董事可兼任公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理或其它高級(jí)管理職務(wù)。</p><p>　　第三十二條 副總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員協(xié)助總經(jīng)理實(shí)施董事會(huì)決議和工作計(jì)劃，完成總經(jīng)理指派的公司日常經(jīng)營(yíng)管理工作。總經(jīng)理可以書(shū)面形式委托副總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員代為履行一定的職責(zé)。</p><p><b>　

36、　第七章 監(jiān)事會(huì)</b></p><p>　　第三十三條 公司設(shè)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)由3名監(jiān)事組成，其中一名為公司職工代表。監(jiān)事會(huì)中的職工代表由公司職工通過(guò)職工大會(huì)或者其他形式民主選舉產(chǎn)生。監(jiān)事會(huì)中非由職工代表?yè)?dān)任的監(jiān)事由股東決定產(chǎn)生。</p><p>　　監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)一人，由監(jiān)事會(huì)全體監(jiān)事的過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事會(huì)每屆任期三年，連選可以連任。</p><p>

37、;　　監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。</p><p>　　第三十四條 監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)報(bào)告工作，并行使下列職權(quán)：</p><p>　?。ㄒ唬?duì)董事會(huì)編制的公司定期報(bào)告進(jìn)行審核；</p><p>　?。ǘz查公司財(cái)務(wù)；</p>

38、<p>　?。ㄈ?duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、本章程或者股東大會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；</p><p>　?。ㄋ模┊?dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正；</p><p>　?。ㄎ澹┨嶙h召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)，在董事會(huì)不履行《公司法》規(guī)定的召集和主持股東大會(huì)職責(zé)時(shí)召集和主持股東大會(huì)；<

39、/p><p>　?。┫蚬蓶|會(huì)提出提案；</p><p>　?。ㄆ撸┮勒铡豆痉ā返谝话傥迨l的規(guī)定，對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟；</p><p>　?。ò耍┌l(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)情況異常，可以進(jìn)行調(diào)查；必要時(shí)，可以聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助其工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)；</p><p>　?。ň牛┝邢聲?huì)會(huì)議，并對(duì)董事會(huì)決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢

40、或者建議；</p><p>　?。ㄊ┕菊鲁桃?guī)定的其他職權(quán)。</p><p>　　第三十五條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議由監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持，監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由全體監(jiān)事半數(shù)以上共同推舉一名監(jiān)事召集并主持。</p><p>　　監(jiān)事會(huì)每年度至少召開(kāi)兩次會(huì)議，監(jiān)事可以提議召開(kāi)臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議。每次會(huì)議應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)五日以前，通知全體監(jiān)事。監(jiān)事會(huì)的決議須經(jīng)全體監(jiān)事三分之

41、二以上同意方可通過(guò)。</p><p>　　監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定做成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。</p><p>　　第三十六條 公司的董事不得兼任監(jiān)事。</p><p><b>　　第八章 經(jīng)營(yíng)管理</b></p><p>　　第三十七條 公司執(zhí)行國(guó)家有關(guān)金融法律法規(guī)、方針政策和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管

42、理機(jī)構(gòu)制定的財(cái)務(wù)公司管理辦法。</p><p>　　第三十八條 公司執(zhí)行中國(guó)人民銀行有關(guān)利率管理的規(guī)定和國(guó)家外匯管理的有關(guān)規(guī)定。</p><p>　　第三十九條 公司在中國(guó)人民銀行開(kāi)立人民幣賬戶。公司按規(guī)定繳納存款準(zhǔn)備金，并按有關(guān)規(guī)定提取損失準(zhǔn)備，核銷(xiāo)損失。</p><p>　　第四十條 公司建立健全公司的存款、貸款、投資、結(jié)算、財(cái)務(wù)、稽核、勞動(dòng)、人事等基本管理制度

43、。</p><p>　　第四十一條 公司發(fā)生擠提存款、到期債務(wù)不能支付、大額貸款逾期或擔(dān)保墊款、電腦系統(tǒng)嚴(yán)重故障、被搶劫或詐騙、董事或高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違紀(jì)、刑事案件等重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并及時(shí)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。</p><p>　　企業(yè)集團(tuán)及其成員單位發(fā)生可能影響公司正常經(jīng)營(yíng)的重大機(jī)構(gòu)變動(dòng)、股權(quán)交易或者經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等事項(xiàng)時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

44、</p><p>　　第九章 財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)</p><p>　　第四十二條 公司應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)的規(guī)定建立本公司的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度。</p><p>　　公司執(zhí)行國(guó)家制定的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》及《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》。</p><p>　　第四十三條 公司按照國(guó)家各項(xiàng)金融法規(guī)規(guī)定建立各種準(zhǔn)備金制度。</p><

45、;p>　　第四十四條 公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)會(huì)計(jì)年度為公歷一月一日起至十二月三十一日止。</p><p>　　第四十五條 公司適用權(quán)責(zé)發(fā)生制和借貸記賬法記賬。</p><p>　　第四十六條 公司董事會(huì)每年委托具有資格的中介機(jī)構(gòu)對(duì)公司上一年度的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)，并于每年的4月15日前將經(jīng)董事長(zhǎng)簽名確認(rèn)的年度審計(jì)報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。</p><p>　　第四

46、十七條 公司按規(guī)定向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)考核表及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求報(bào)送的其他報(bào)表，并于每一會(huì)計(jì)年度終了后的1個(gè)月內(nèi)報(bào)送上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表和資料。</p><p>　　公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)對(duì)經(jīng)其簽署報(bào)送的上述報(bào)表的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任。</p><p>　　第四十八條 公司應(yīng)當(dāng)于每年的4月底前向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送其所屬企業(yè)集團(tuán)的成員

47、單位名錄，并提供其所屬企業(yè)集團(tuán)上年度的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況及有關(guān)數(shù)據(jù)。</p><p>　　公司對(duì)新成員單位開(kāi)展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及時(shí)備案，并提供該成員單位的有關(guān)資料；與公司有業(yè)務(wù)往來(lái)的成員單位由于產(chǎn)權(quán)變化脫離企業(yè)集團(tuán)的，公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，存有遺留業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提交遺留業(yè)務(wù)的處理方案。</p><p>　　第四十九條 公司按會(huì)計(jì)年度制作財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并經(jīng)

48、具有資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)送公司股東。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括下列財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表及附屬明細(xì)表：</p><p>　　（一）年度資產(chǎn)負(fù)債表；</p><p><b>　　（二）損益表；</b></p><p><b>　　（三）現(xiàn)金流量表；</b></p><p><b>　　（四

49、）利潤(rùn)分配表；</b></p><p>　?。ㄎ澹┴?cái)務(wù)情況說(shuō)明書(shū)；</p><p>　?。﹪?guó)家法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他報(bào)表。</p><p>　　第五十條 每一會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告須在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的三個(gè)月內(nèi)由董事會(huì)向股東提交并申請(qǐng)批準(zhǔn)。</p><p>　　第五十一條 利潤(rùn)分配依照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》及《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》

50、等國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定執(zhí)行：</p><p>　?。ㄒ唬┕景l(fā)生年度虧損的，可用下一年度的稅前利潤(rùn)彌補(bǔ)；下一年度的稅前利潤(rùn)不足以彌補(bǔ)的，可以逐年延續(xù)彌補(bǔ)；延續(xù)彌補(bǔ)期超過(guò)法定稅前彌補(bǔ)期限的，可以用繳納所得稅后的利潤(rùn)彌補(bǔ)。</p><p>　?。ǘ┕颈灸陮?shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)（減彌補(bǔ)虧損，下同），應(yīng)當(dāng)按照提取法定盈余公積金、提取一般（風(fēng)險(xiǎn)）準(zhǔn)備金、向投資者分配利潤(rùn)的順序進(jìn)行分配。法律、行政法規(guī)另

51、有規(guī)定的從其規(guī)定。</p><p>　　法定盈余公積金按照本年實(shí)現(xiàn)稅后利潤(rùn)的10%提取，法定盈余公積金累計(jì)達(dá)到注冊(cè)資本的50%時(shí)，可不再提取。</p><p>　　一般（風(fēng)險(xiǎn)）準(zhǔn)備金按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定提取。</p><p>　　第十章 整頓、接管、終止、解散和清算</p><p>　　第五十二條 當(dāng)公司出現(xiàn)支付困難等緊急情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)銀

52、行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，同時(shí)公司董事會(huì)對(duì)公司采取必要的救助措施。 </p><p>　　第五十三條 公司出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令進(jìn)行整頓：</p><p>　?。ㄒ唬┏霈F(xiàn)嚴(yán)重支付危機(jī)；</p><p>　?。ǘ┊?dāng)年虧損超過(guò)注冊(cè)資本金的30%或者連續(xù)3年虧損超過(guò)注冊(cè)資本金的10%；</p><p>　?。ㄈ﹪?yán)重違反國(guó)

53、家法律、行政法規(guī)或者有關(guān)規(guī)章。</p><p>　　整頓時(shí)間最長(zhǎng)不超過(guò)1年。</p><p>　　第五十四條 公司整頓期間，應(yīng)當(dāng)暫停經(jīng)營(yíng)部分或者全部業(yè)務(wù)。</p><p>　　第五十五條 公司經(jīng)過(guò)整頓，符合下列條件的，可恢復(fù)正常營(yíng)業(yè)：</p><p>　?。ㄒ唬┮鸦謴?fù)支付能力；</p><p>　　（二）虧損得到彌補(bǔ)；

54、</p><p>　?。ㄈ┻`法違規(guī)行為得到糾正。</p><p>　　第五十六條 公司已經(jīng)或者可能發(fā)生支付危機(jī)，嚴(yán)重影響債權(quán)人利益和金融秩序的穩(wěn)定時(shí)，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)公司實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組。</p><p>　　接管或者機(jī)構(gòu)重組由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定并組織實(shí)施。</p><p>　　第五十七條 公司有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)

55、營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷(xiāo)。</p><p>　　第五十八條 公司被接管、重組或者被撤銷(xiāo)的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)要求公司的董事、高級(jí)管理人員和其他工作人員，按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求履行職責(zé)。</p><p>　　第五十九條 公司出現(xiàn)下列情況時(shí)，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后，予以解散：</p>

56、<p>　　（一）組建公司的企業(yè)集團(tuán)解散，公司不能實(shí)現(xiàn)合并或改組；</p><p>　?。ǘ┱鲁讨幸?guī)定的解散事由出現(xiàn)；</p><p>　?。ㄈ┕蓶|決定解散；</p><p>　?。ㄋ模┕疽蚍至⒒蛘吆喜⒉恍枰^續(xù)存在的。</p><p>　　第六十條 公司解散或者被撤銷(xiāo)，股東應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，按照法定程序進(jìn)行清算，并由中國(guó)

57、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)公告。</p><p>　　中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以直接委派清算組成員并監(jiān)督清算過(guò)程。</p><p>　　第六十一條 清算組在清算期間行使以下職權(quán)：</p><p>　?。ㄒ唬┣謇砉矩?cái)產(chǎn)，分別編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單；　　（二）通知、公告?zhèn)鶛?quán)人；　?。ㄈ┨幚砼c清算有關(guān)的公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)；　?。ㄋ模┣謇U所欠稅款以及清算過(guò)程中產(chǎn)生的稅款；

58、　?。ㄎ澹┣謇韨鶛?quán)、債務(wù)；　　（六）處理公司清償債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)；　　（七）代表公司參與民事訴訟活動(dòng)。</p><p>　　公司的清算費(fèi)用從現(xiàn)存財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先支付。</p><p>　　第六十二條 清算組在清算公司財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后，應(yīng)當(dāng)制訂清算方案，報(bào)經(jīng)股東批準(zhǔn)。</p><p>　　清算組在清算中發(fā)現(xiàn)公司的資產(chǎn)不足以清償其債務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即停止清算

59、，并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，依法向人民法院申請(qǐng)?jiān)摴酒飘a(chǎn)。</p><p>　　第六十三條 公司財(cái)產(chǎn)在支付清算費(fèi)用、職工薪酬和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)后，按照股東持有的股份比例分配剩余財(cái)產(chǎn)。</p><p>　　第六十四條 清算結(jié)束后，清算組將制作的清算報(bào)告和清算期間收支報(bào)表及各種財(cái)務(wù)賬冊(cè)報(bào)送股東確認(rèn)。</p><p&

60、gt;　　經(jīng)確認(rèn)之日起十日內(nèi)，清算組需向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送清算報(bào)告，并報(bào)送公司登記機(jī)關(guān)，申請(qǐng)注銷(xiāo)公司登記，繳銷(xiāo)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，公告公司終止。</p><p>　　第六十五條 公司清算結(jié)束后，其全部賬簿及文件資料由福建七匹狼集團(tuán)有限公司保存。</p><p><b>　　第十一章 附則</b></p><p>　　第六十六條 本章

61、程解釋權(quán)為董事會(huì)。</p><p>　　第六十七條 本章程未盡事宜按國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。</p><p>　　第六十八條 本章程報(bào)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)并經(jīng)工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記后生效，修改時(shí)亦同。</p><p><b>　　股東簽章：</b></p><p>　　福建七匹狼集團(tuán)有限公司（蓋章） &