金融法律法規(guī)競賽題庫

1、金融法律法規(guī)競賽題庫金融法律法規(guī)競賽題庫一、填空題（17）１、儲蓄機(jī)構(gòu)辦理儲蓄業(yè)務(wù)，必須遵循(“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲戶保密”)的原則。２、商業(yè)銀行以（效益性、安全性、流動性）為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自我約束。３、商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，(貪污、挪用、侵占)本行或者客戶資金，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；未構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。４、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列

2、制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行(事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正)的動態(tài)過程和機(jī)制。５、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到儲匯業(yè)務(wù)的(各項業(yè)務(wù)和各個操作、所有部門)環(huán)節(jié)、覆蓋部門和崗位，并由全體人員參與。６、金融機(jī)構(gòu)對協(xié)助查詢、凍結(jié)或扣劃工作進(jìn)行登記，并由(有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員)簽字。(1)商業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動保險(2)個人儲蓄存款的本金和利息(3)拖欠的稅款(4)其他的破產(chǎn)債權(quán))14、設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（十億

3、元）15、商業(yè)銀行實行市場調(diào)節(jié)價的服務(wù)項目及服務(wù)價格，由（中國銀行業(yè)協(xié)會）通過適當(dāng)方式公布，接受社會監(jiān)督.16、商業(yè)銀行對集團(tuán)客戶授信應(yīng)實行（客戶經(jīng)理制）二選擇（41）１、下面哪些機(jī)構(gòu)是經(jīng)中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的合法儲蓄機(jī)構(gòu)：（ABC）Ａ、各銀行辦理儲蓄業(yè)務(wù)的構(gòu)Ｂ、信用合作社辦理儲蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)Ｃ、郵政企業(yè)依法辦理儲蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)Ｄ、信托投資公司辦理儲蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)２、儲蓄機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須具備下列條件：(ABD)Ａ、有機(jī)構(gòu)名稱、組織機(jī)構(gòu)和