農村信用合作聯(lián)社年度洗錢風險自評估報告

1、農村信用合作聯(lián)社年度洗錢風險自評估報告 農村信用合作聯(lián)社年度洗錢風險自評估報告農村信用合作聯(lián)社年度洗錢風險自評估報告摘要： 根據(jù)《中國人民銀行關于印發(fā)金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）的通知》 （銀發(fā)【2016】344 號）和《*省農村信用社洗錢風險自評估辦法》 【*信聯(lián)辦（2016）80 號】的文件精神，我社于 2016 年 6 月 1 日至 25 日組織自評估小組按照《*省農村信用社洗錢風險評估體系及評根據(jù)《中國人民銀行關于印發(fā) 金

2、融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行） 的通知》 （銀發(fā)【2016】344 號）和《*省農村信用社洗錢風險自評估辦法》 【*信聯(lián)辦（2016）80 號】的文件精神，我社于 2016年 6 月 1 日至 25 日組織自評估小組按照《*省農村信用社洗錢風險評估體系及評分表》 ，對照具體的自評估標準和內容認真開展了2016 年全年反洗錢自律評估工作?，F(xiàn)將有關情況報告如下：一、自評估工作組織開展情況：為做好本次反洗錢自律評估工作，我社成立了理事長為組

3、長，各部室負責人為成員的洗險風險自評估工作領導小組，分成四個自評估工作組于 6 月 10 日至 25 日嚴格按照《*省農村信用社洗錢風險評估體系及評分表》的規(guī)定，重點針對反洗錢內控制度建設、客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶風險等級劃分情況、反洗錢宣傳培訓、反洗錢信息保密情況、反洗錢工作內部監(jiān)督檢查等方面對轄內營業(yè)部、信用社、分社、儲蓄所共 30 個營業(yè)網(wǎng)點 2016 年度反洗錢工作的開展情況進行了檢查，認真收集整理了有關反洗錢

4、工作資料，根據(jù)反洗錢工作自律評估內容及扣分標準，對每個評估項目逐條進行了認真打分。通過對全縣各營業(yè)網(wǎng)點 2016 年全年的大額交易和可疑交易的賬薄原始記錄、綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查，未發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務；未發(fā)現(xiàn)相關的企事業(yè)單位及個人結算賬戶有可疑支付交易的6、2016 年 9 月我社開展了反洗錢宣傳月活動，并及時報送總結、計劃等資料，建立了反洗錢宣傳長效化機制和日常宣傳常態(tài)

5、化機制，反洗錢宣傳一是采用海報宣傳，倡導采用環(huán)保型和電子化宣傳載體；二是發(fā)放宣傳手冊和折頁，向客戶發(fā)放人民銀行制定的反洗錢宣傳折頁或將宣傳資料放置在營業(yè)場所供投資者取閱；三是發(fā)送短信和電子郵件，各網(wǎng)點挑選重點客戶向其發(fā)送手機短信或電子郵件宣傳反洗錢工作。（二） 、政策法規(guī)執(zhí)行方面：1、我社各營業(yè)機構對與我社初次辦理業(yè)務的客戶都對客戶進行身份核查并與相關與賬戶進行核對，對符合條件的客戶進行身份重新識別按規(guī)定開展客戶身份持續(xù)性識別工作。2、

6、客戶風險等級劃分我社要求各營業(yè)機構在建立業(yè)務關系后的 10個工作日內進行，對中、低風險客戶在一年和三年內分別進行一次重新審核和調整，對風險等級最高的客戶或帳戶的客戶基本信息審核嚴于風險等級低的，至少半年審核一次。3、2016 年度我社沒有一例可疑交易報告，沒有存在遲報、錯報、漏報、報告不及時、不準確等問題。4、我社各營業(yè)機構的客戶身份資料及交易記錄保存是真實、完整的，客戶身份資料和交易記錄保存五年以上符合規(guī)定的期限。（三） 、風險管理方