案防合規(guī)在我心中

1、各位領(lǐng)導(dǎo)、同事：歌德曾說(shuō)：毫無(wú)節(jié)制的活動(dòng)，無(wú)論屬于什么性質(zhì)，最后必定一敗涂地。這就是 告訴我們，萬(wàn)事都要有限制，而限制這些的就是我們今天所講的規(guī)矩。規(guī)矩，一個(gè) 家庭有家庭的規(guī)矩，一個(gè)國(guó)家有國(guó)家的規(guī)矩，一個(gè)西安銀行員工，也必須要有遵 守西安銀行的規(guī)矩。遵守規(guī)矩，這是人類(lèi)社會(huì)得以正常運(yùn)行不可缺少的前提條件， 是保障企業(yè)穩(wěn)定開(kāi)展的必須條件，也是我們個(gè)人得以成長(zhǎng)的必備條件。大家都知道，西安銀行作為金融機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)與效益從來(lái)都是并重的。我們的 工作

2、便是既要抓效益，還要防風(fēng)險(xiǎn)。換句話說(shuō)，有效地防范了風(fēng)險(xiǎn)，也是另一種形 式的效益。由此可見(jiàn)專(zhuān)為防范風(fēng)險(xiǎn)的案防工作對(duì)西安銀行生存開(kāi)展的重要性了。在我們的工作中，信貸業(yè)務(wù)也好，柜臺(tái)服務(wù)也好，內(nèi)控案防也好，當(dāng)然都離不 開(kāi)合規(guī)。但我認(rèn)為其中案防受合規(guī)文化的影響是最大的。信貸在于創(chuàng)造效益，服 務(wù)在于贏得口碑，這兩方面無(wú)功即是過(guò)，沒(méi)有效益沒(méi)有口碑就是失敗；而案防在 于保住效益，無(wú)過(guò)即是功，不發(fā)案就可以慶祝。相對(duì)于信貸的創(chuàng)收增效開(kāi)拓市場(chǎng)， 案防具有天然

3、的防守本性。這種防守本性決定了合規(guī)必然要成為案防的生命線。 就象在籃球場(chǎng)上足球場(chǎng)上，你可以看到激情奔放的進(jìn)攻，也可以見(jiàn)到很有章法的 進(jìn)攻，但是對(duì)于防守，最常見(jiàn)的一定是訓(xùn)練有素的防守，至于激情的防守，你絕對(duì) 沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)，因?yàn)樗ǔ１环Q(chēng)為雜亂無(wú)章的防守或失敗透頂?shù)姆朗?。也正因此，?有防守本性的案防工作什么時(shí)候都不能亂了章法，都不能丟掉合規(guī)這條生命線。那么在合規(guī)文化的指導(dǎo)之下，我們?cè)撊绾纬浞职l(fā)揮合規(guī)文化的功效，更好的 做好案防工作呢？我認(rèn)為

4、可以從以下兩個(gè)方面入手：一、破除怕麻煩的工作氣氛，營(yíng)造合規(guī)氣氛。我們的案防制度當(dāng)然不是完美的，只要我們徹底的遵行了，案防工作也將是 非常好的形勢(shì)。但我們現(xiàn)在顯然做不到完全遵行，如何讓員工完全遵行制度，這 也是案防工作的真正中心。真正違反案防制度而作案的只是極少數(shù)，大多數(shù)人的 不遵行只是出于怕麻煩、圖簡(jiǎn)單圖方便的心態(tài)。而恰恰是這種心態(tài)營(yíng)造出了一種 十分危險(xiǎn)的氣氛，在這種氣氛中只圖縮減操作程序，只圖簡(jiǎn)單，不管合不合規(guī)，只 要不出事就行。實(shí)際

5、上要出的事一定就出在這種氣氛中，往往大案一出，我們就 來(lái)個(gè)事后諸葛亮：假如他的領(lǐng)導(dǎo)早覺(jué)察早制止，假如他的同事早覺(jué)察早提醒，也 許就不會(huì)出這個(gè)案子了。其實(shí)不是發(fā)不覺(jué)察的問(wèn)題，是他們都呆在這個(gè)怕麻煩圖 簡(jiǎn)單的氣氛中，認(rèn)為上有政策下有對(duì)策，認(rèn)為如果完全遵行規(guī)那么工作就沒(méi)法開(kāi)展 了，他們太自信于所謂的大案要案不會(huì)出現(xiàn)在自己的身邊了。如果破除不了這種 怕麻煩圖簡(jiǎn)單的氣氛，就永遠(yuǎn)只能等著案子發(fā)生了再殺一儆百。因此我們必須通 過(guò)培訓(xùn)學(xué)習(xí)、各種宣傳活動(dòng)

6、和領(lǐng)導(dǎo)層的言傳身教等來(lái)讓員工深刻領(lǐng)悟合規(guī)文化， 明白案防制度不是為了制造麻煩，而是為了防范隨時(shí)可能發(fā)生的疏漏和犯罪案件, 是為了西安銀行的長(zhǎng)治久安。二、破除人情氣氛，建立合規(guī)的監(jiān)督機(jī)制。對(duì)于合規(guī)氣氛的建立，我認(rèn)為可以分為三個(gè)步驟：一，先做到自己合規(guī)監(jiān) 督并催促他人合規(guī);三,接受他人的合規(guī)監(jiān)督.這其中第一個(gè)步驟絕大多數(shù)人是容 易做到的,難的是第二和第三個(gè)步驟.監(jiān)督他人尤其是朝夕相處的同事,需要勇氣; 接受他人的監(jiān)督，需要擺正心態(tài).而正

7、是人情氣氛嚴(yán)重的阻礙了監(jiān)督與被監(jiān)督的執(zhí) 行.在人情氣氛中，監(jiān)督他人,就要想到是不是我不給他面子？被人監(jiān)督,就要想到 是不是他不給我面子?這種人情化、面子化本來(lái)屬于一種處世方式,本身無(wú)可厚非, 但是將它帶到工作中尤其是案防工作中那么是十分危險(xiǎn)的,不能破除這種人情氣氛, 所謂的崗位牽制也好,現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督也好，都將形同虛設(shè).那么如何破除這種 人情氣氛呢?最關(guān)鍵的,要讓職工明確一點(diǎn):破除人情,并非排除人情。有一句名言 說(shuō):愛(ài)之不適足以害