國際貿(mào)易中銀行保函欺詐法律問題研究.pdf

1、銀行保函作為一種新型的國際信用擔(dān)保，是在克服傳統(tǒng)擔(dān)保的缺陷和不足，迎合相關(guān)主體對交易便捷和交易安全的需求，平衡交易各方利益的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，是繼跟單信用證之后又一“天才的發(fā)明”，被譽(yù)為“國際商業(yè)中的生命血液”。然而由于銀行保函的獨(dú)特法律屬性，其常被不法商人利用進(jìn)行欺詐。至今西方各國已經(jīng)積累了大量的有關(guān)銀行保函欺詐的案例，欺詐問題已成為銀行保函領(lǐng)域中一個(gè)重要的研究課題。我國現(xiàn)實(shí)中廣泛使用銀行保函，但沒有對銀行保函進(jìn)行規(guī)制，對于銀行保函欺

2、詐問題也沒有深入研究。本文以銀行保函欺詐為研究對象，結(jié)合西方國家的判例和相關(guān)立法，試圖從銀行保函欺詐的認(rèn)定、欺詐例外原則的確立和在實(shí)踐中的應(yīng)用，以及針對欺詐的司法救濟(jì)措施等幾個(gè)方面對銀行保函欺詐法律問題進(jìn)行分析研究，以期對我國銀行保函欺詐法律制度的建立有些許幫助。 全文共四章。 第一章是概述部分，首先介紹了銀行保函的定義、法律屬性和種類；其次分析了銀行保函欺詐產(chǎn)生的原因；再次，因銀行保函欺詐與跟單信用證欺詐非常相似，分析

3、了二者的區(qū)別；最后，介紹了欺詐例外原則的確立和理論基礎(chǔ)。 第二章闡述了銀行保函欺詐與欺詐例外原則，是文章的主體部分。本章首先分析了西方主要國家、聯(lián)合國《獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證公約》以及我國對欺詐的認(rèn)定，認(rèn)為各國和公約在這一方面存在較相似的看法，如果根據(jù)基礎(chǔ)交易關(guān)系，受益人的索款要求沒有任何可能根據(jù)時(shí)，則欺詐產(chǎn)生。雖然我國沒有關(guān)于銀行保函的明確立法，但是我國在審理銀行保函欺詐案例中已經(jīng)承認(rèn)了欺詐例外原則，并且在欺詐認(rèn)定方面采取了與西

4、方國家相同的方法，即承認(rèn)必須審查基礎(chǔ)交易關(guān)系來確定是否存在欺詐；其次，本章分析了銀行保函欺詐的可能情形，討論法院在這些情況下的態(tài)度，是否認(rèn)定受益人的行為是欺詐：最后，本章分析了銀行在欺詐中的地位。銀行的地位始終是中立的，他沒有能力也不應(yīng)該查明受益人的行為是否欺詐，銀行只要盡到了合理謹(jǐn)慎善意的義務(wù)，就不會承擔(dān)任何責(zé)任。 第三章闡述了針對銀行保函欺詐的司法救濟(jì)措施。首先著重分析了英美法系和大陸法系針對欺詐采取的不同的司法救濟(jì)措施，結(jié)

5、合我國司法實(shí)踐中的案例分析了我國的司法救濟(jì)措施，指出了我國司法救濟(jì)措施存在缺陷；其次分析了各國在采取司法救濟(jì)措施時(shí)需要考慮的一些因素。 第四章落腳于我國，首先分析了我國關(guān)于銀行保函的實(shí)踐和立法，實(shí)踐中我國廣泛使用銀行保函，但是我國法律卻沒有對此做明確地規(guī)定，立法明顯滯后；其次分析了我國對銀行保函欺詐相關(guān)實(shí)踐和立法，結(jié)合我國司法實(shí)踐中出現(xiàn)銀行保函欺詐案例進(jìn)行討論；最后建言我國亟需建立銀行保函法律制度，明確規(guī)定銀行保函欺詐的相關(guān)問題