論銀行理財產(chǎn)品的功能監(jiān)管.pdf

1、近年來銀行理財產(chǎn)品在產(chǎn)品種類的開發(fā)設(shè)計上以及在整體發(fā)行規(guī)模上都發(fā)展迅猛。各類銀行理財產(chǎn)品內(nèi)在多種法律關(guān)系雜糅，看似亂象叢生，但是剖開銀行理財產(chǎn)品的外觀，透析內(nèi)在法律屬性則可以看到銀行理財產(chǎn)品內(nèi)在具有一種證券屬性，屬于證券法的適用范圍。由銀行理財產(chǎn)品的本質(zhì)出發(fā)，分析圍繞銀行理財產(chǎn)品出現(xiàn)的一系列現(xiàn)實紛爭，可知現(xiàn)行機構(gòu)監(jiān)管模式是這些問題的根源，其對銀行理財產(chǎn)品以及金融市場的發(fā)展帶來巨大負面影響。因此銀行理財產(chǎn)品監(jiān)管模式上的轉(zhuǎn)型升級，需要引入“

2、功能監(jiān)管”的理念，重構(gòu)我國銀行理財產(chǎn)品監(jiān)管模式。
　　本文分四章，第一章提出相關(guān)問題，第二章與第三章構(gòu)成問題的分析，第四章是對問題提出相應(yīng)的解決措施。具體來說，第一章主要是通過銀行理財產(chǎn)品引發(fā)的訴訟糾紛，分析糾紛產(chǎn)生的原因，提出銀行理財產(chǎn)品面臨的本質(zhì)歸屬以及監(jiān)管模式選擇的問題。第二章由三個部分論證銀行理財產(chǎn)品的證券性質(zhì)。首先由我國《證券法》的歷史沿革出發(fā)，分析現(xiàn)行證券概念的局限性。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合美國法對證券的認定，提出證券的應(yīng)然