我國(guó)發(fā)展融資租賃業(yè)的現(xiàn)實(shí)路徑選擇.pdf

1、本文以截止至2005年8月3日中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的1998年至2003年度對(duì)證券公司違規(guī)處罰通知為樣本，在對(duì)違規(guī)通知進(jìn)行分類匯總歸納的基礎(chǔ)上，分析違規(guī)處罰中折射出來(lái)監(jiān)管問(wèn)題，進(jìn)而討論我國(guó)證券監(jiān)管部門對(duì)證券公司監(jiān)管實(shí)務(wù)中存在問(wèn)題的根本原因及對(duì)策。分析結(jié)果表明，我國(guó)證券監(jiān)管部門在該期間對(duì)證券公司的違規(guī)處罰存在以下問(wèn)題：(1)處罰不及時(shí)；(2)處罰過(guò)程不透明；(3)處罰結(jié)果存在不公平；(4)處罰對(duì)象側(cè)重公司忽視個(gè)人不具針對(duì)性；(5)處罰手段側(cè)

2、重行政處罰放松經(jīng)濟(jì)處罰缺乏懲戒力度等問(wèn)題。導(dǎo)致這些問(wèn)題存在的原因包括：(1)相關(guān)監(jiān)管體制不夠健全；(2)監(jiān)管法律規(guī)定滯后；(3)監(jiān)管法律法規(guī)缺乏可操作性；(4)監(jiān)管部門權(quán)責(zé)不對(duì)等；(5)監(jiān)管人員監(jiān)管水平參差不齊；(6)各地方監(jiān)管局的監(jiān)管尺度不統(tǒng)一等。文章最后就如何保持監(jiān)管的公平、公正，提高監(jiān)管效率提出了部分監(jiān)管建議，具體包括：(1)完善立法，健全監(jiān)管體制、法制；(2)制定完整的監(jiān)管、投訴、處罰機(jī)制，保持監(jiān)管過(guò)程的透明性；(3)強(qiáng)化監(jiān)管協(xié)