論商業(yè)銀行在福費廷中的法律風險與防控.pdf

1、隨著全球經(jīng)濟一體化的深入發(fā)展，福費廷(Forfaiting)作為一種為國際貿(mào)易提供資金融通的金融服務，正在因其對國際貿(mào)易的積極推動作用日益得到各國銀行界廣泛的重視。近幾年來，我國銀行業(yè)的福費廷業(yè)務取得了較快發(fā)展。2005年國際福費廷協(xié)會東北亞地區(qū)委員會在中國北京正式成立，標志著中國銀行業(yè)的福費廷業(yè)務進入了一個嶄新的發(fā)展時期。但是，由于我國商業(yè)銀行開展福費廷業(yè)務的時間較短，再加上我國商業(yè)銀行從業(yè)人員對福費廷的基本知識、業(yè)務流程尤其是福費廷

2、中所涉及的法律問題等方面沒有形成全面深刻的認識和把握，因此使我國商業(yè)銀行在開展福費廷業(yè)務中面臨著各種各樣的風險。在商業(yè)銀行需要面對和處理的各種風險之中，法律風險是最嚴重的風險之一，因為無論是福費廷業(yè)務經(jīng)營中的信用風險、市場風險、利率風險，還是國家風險，都在不同程度上與法律風險息息相關，甚至可能最終轉化為法律風險，給銀行帶來巨大損失。 根據(jù)商業(yè)銀行在福費廷業(yè)務中所擔當?shù)牟煌巧梢詫⒏ＹM廷業(yè)務中的法律風險大致分為兩類：一類是商業(yè)

3、銀行作為福費廷業(yè)務中的擔保銀行所面臨的法律風險，另一類則是商業(yè)銀行作為福費廷業(yè)務中的包買商所面臨的法律風險。這兩大類法律風險使我國商業(yè)銀行在開展福費廷業(yè)務時面臨著巨大的風險和挑戰(zhàn)。因此對這兩大類法律風險點的正確識別，不僅是商業(yè)銀行防范和控制福費廷業(yè)務法律風險的前提和基礎，也是預防和消除其它各種風險的重要保證。基于此，本文首先介紹了福費廷業(yè)務中所涉及的一些基本法律知識，然后著重論述了商業(yè)銀行在開展福費廷業(yè)務中所遇到的各種法律風險點及形成這