設(shè)立商業(yè)銀行的正式申請文件

1、設(shè)立商業(yè)銀行的正式申請文件設(shè)立商業(yè)銀行的正式申請文件《商業(yè)銀行法》第十五條規(guī)定：“設(shè)立商業(yè)銀行的申請經(jīng)審查符合本法第十四條規(guī)定的，申請人應(yīng)當(dāng)填寫正式申請表，并提交下列文件、資料：(一)章程草案(二)擬任職的董事、高級管理人員的資格證明(三)法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明(四)股東名冊及其出資額、股份(五)持有注冊資本百分之五以上的股東的資信證明和有關(guān)資料(六)經(jīng)營方針和計劃(七)營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料(八)國務(wù)院

2、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他文件、資料?！鄙暾堅O(shè)立商業(yè)銀行的文件和資料提交給國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)后，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)開始審批工作。在審批時，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要考慮到金融市場的競爭程度和申請單位的資格與能力等因素。經(jīng)過審核，符合《商業(yè)銀行法》第十四條規(guī)定的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)給申請者正式申請表，要求申請人提交規(guī)定的文件：(一)有符合法律規(guī)定的章程草案。銀行章程是關(guān)于銀行組織和行為的基本準(zhǔn)則，是體現(xiàn)銀行法律地位

3、的規(guī)范性文件。它一經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，即產(chǎn)生效力。銀行章程應(yīng)符合《商業(yè)銀行法》和《公司法》的規(guī)定。采取有限責(zé)任公司形式的銀行的章程一般應(yīng)載明下列事項：銀行名稱和住所銀行經(jīng)營范圍銀行注冊資本股東的姓名或者名稱股東的權(quán)利和義務(wù)股東的出資方式和出資額股東轉(zhuǎn)讓出資的條件銀行的機(jī)構(gòu)及產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則銀行的法定代表人銀行的解散事由與清算辦法股東認(rèn)為需要規(guī)定的其他事項。采取股份有限公司形式的銀行章程應(yīng)載明事項：銀行名稱和住所、銀行經(jīng)營范圍銀行設(shè)立

4、方式銀行股份總數(shù)、每股金額和注冊資本發(fā)起人的姓名或者名稱、認(rèn)購股份數(shù)股東的權(quán)利和義務(wù)董事會的組成、職權(quán)、任期和議事規(guī)則銀行法定代表人監(jiān)事會的組成、職權(quán)和議事規(guī)則銀行利潤分配辦法銀行的解散事由與清算辦法銀行的通知和廣告股東大會認(rèn)為需要確定的其他事項。有形記名股票，受讓人也應(yīng)依法申請變更股東名冊若股票為無形記名股票，股東名冊應(yīng)由證券登記公司根據(jù)當(dāng)時股票過戶、交割情況，隨時變更。(五)持有商業(yè)銀行注冊資本百分之五以上的股東的資信證明和有關(guān)資料

5、。商業(yè)銀行負(fù)債經(jīng)營的特性，決定了監(jiān)管機(jī)關(guān)必須對股東尤其是商業(yè)銀行的大股東的資金狀況、信用等級作認(rèn)真調(diào)查，以全面了解。持有商業(yè)銀行注冊資本百分之五的股東是商業(yè)銀行的重要股東，能對商業(yè)銀行的經(jīng)營方針和經(jīng)營決策產(chǎn)生重大的影響。換言之，這些重要股東在很大程度上決定著商業(yè)銀行能否合法而審慎地經(jīng)營，決定著商業(yè)銀行將承擔(dān)的經(jīng)營風(fēng)險度，決定著商業(yè)銀行債權(quán)人的合法權(quán)益能否從根本上得到保障。因此，申請人必須向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具法定評估機(jī)構(gòu)對這些重

6、要股東的資信證明和其他國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求提供的背景資料。(六)商業(yè)銀行經(jīng)營方針和計劃。商業(yè)銀行的經(jīng)營方針和經(jīng)營計劃作為商業(yè)銀行運(yùn)營的指導(dǎo)思想和具體的實施方案，直接關(guān)系著商業(yè)銀行經(jīng)營的成效和發(fā)展前途，關(guān)系到商業(yè)銀行投資人和客戶的切身利益。所以，申請人應(yīng)當(dāng)將經(jīng)營的方針和發(fā)展的設(shè)想告知國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，便于國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。(七)商業(yè)銀行營業(yè)場所有關(guān)資料。這些資料主要是指營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)