c17014s如何制定理財(cái)規(guī)劃題目配答案

1、單選題（共3題，每題10分）1.以下哪一項(xiàng)，不屬于理財(cái)人員在評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)必須了解的內(nèi)容（D）。A.客戶(hù)的創(chuàng)收能力和所處人生階段B.客戶(hù)現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債情況C.客戶(hù)收入支出情況及未來(lái)收支可能的變化趨勢(shì)D.客戶(hù)獲得的學(xué)歷學(xué)位2.通過(guò)（D）規(guī)劃，在家庭或個(gè)人發(fā)生意外狀況時(shí)，可以維持家庭或個(gè)人的基本生活。A.消費(fèi)支出B.投資C.稅收D.保險(xiǎn)3.理財(cái)人員在對(duì)客戶(hù)現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債狀況進(jìn)行分析時(shí)，以下不屬于投資性資產(chǎn)的是（C）。A.股票B.期貨C.

2、黃金D.基金________________________________________多選題（共4題，每題10分）1.為客戶(hù)制作理財(cái)規(guī)劃的步驟包括（ABCD）。A.了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況B.了解客戶(hù)的、風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好D.明確客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)2.在進(jìn)行財(cái)富增值計(jì)劃制定的過(guò)程中，需要注意的事項(xiàng)包括（ABCD）。A.期限錯(cuò)配，保持組合的流動(dòng)性B.風(fēng)險(xiǎn)收益梯度的配置C.資產(chǎn)的跨品種和跨地域配置D.選擇多元化的交易市場(chǎng)3.理財(cái)

3、人員在對(duì)客戶(hù)現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債狀況進(jìn)行分析時(shí)，以下屬于現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)的是（ACD）。A.短期理財(cái)產(chǎn)品B.黃金C.存款D.現(xiàn)金4.可以用來(lái)進(jìn)行稅務(wù)規(guī)劃的合理方法有（ABCD）。A.選擇不同的所得形式進(jìn)行納稅B.合理增加扣除項(xiàng)目和抵免稅項(xiàng)目C.合理選擇歸屬地進(jìn)行納稅D.遞延納稅________________________________________判斷題（共3題，每題10分）1.對(duì)于部分退休老人而言，退休金應(yīng)全部用于日常生活開(kāi)支，避免進(jìn)行各類(lèi)

4、理財(cái)。（X）對(duì)錯(cuò)2.減少開(kāi)支有時(shí)比增加收入和尋求高投資收益更容易達(dá)到理財(cái)目標(biāo)。（V）C.時(shí)限性D.唯一性________________________________________判斷題（共3題，每題10分）1.理財(cái)規(guī)劃是由專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)，分析客戶(hù)的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶(hù)制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。（V）對(duì)錯(cuò)2.在對(duì)客戶(hù)進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況了解時(shí)，對(duì)個(gè)人要素的了解內(nèi)容包括收入能力、勞動(dòng)保障和家庭責(zé)任等。

5、（V）對(duì)錯(cuò)3.在進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃時(shí)，應(yīng)首先了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，這是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。（X）對(duì)錯(cuò)如何制定理財(cái)規(guī)劃（100分）倒計(jì)時(shí)：00:38:47單選題（共3題，每題10分）1.客戶(hù)的（B），決定了理財(cái)規(guī)劃時(shí)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)配置。A.收入能力B.風(fēng)險(xiǎn)偏好C.日?，F(xiàn)金收支情況D.資產(chǎn)負(fù)債狀況2.理財(cái)人員在對(duì)客戶(hù)現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債狀況進(jìn)行分析時(shí)，以下不屬于投資性資產(chǎn)的是（C）。A.股票B.期貨C.黃金D.基金3.以下哪一項(xiàng)，不屬于理

6、財(cái)人員在評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)必須了解的內(nèi)容（D）。A.客戶(hù)的創(chuàng)收能力和所處人生階段B.客戶(hù)現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債情況C.客戶(hù)收入支出情況及未來(lái)收支可能的變化趨勢(shì)D.客戶(hù)獲得的學(xué)歷學(xué)位________________________________________多選題（共4題，每題10分）1.理財(cái)人員在對(duì)客戶(hù)現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債狀況進(jìn)行分析時(shí)，以下屬于現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)的是（ACD）。A.短期理財(cái)產(chǎn)品B.黃金C.存款D.現(xiàn)金2.理財(cái)目標(biāo)一般具有哪些要求？（AB