投融資方案

1、投融資方案一、投融資方案本項目的預計投資資金總額為萬元如果我公司有幸中標，我們擬準備萬元的投融資額。我公司具有本項目開發(fā)、投資及銷售的相關資質，同時與我公司長期合作的設備材料供應商可以欠部分設備材料款。故本工程我公司融資萬元已完全能夠滿足本工程施工所需要的資金。我公司將遵守承諾，一方面利用我司長期結累資金萬元（不包括已經(jīng)提交的投標保證金萬元），另一方面通過以下融資渠道，以滿足工程建設，主要融資方式可分為債權融資和股權融資，具體又可分細為

2、商業(yè)信用、內部融資、債務融資、項目融資等。1、商業(yè)信用商業(yè)信用主要包括應付賬款、應付票據(jù)、預付賬款，材料商支持等，該融資方式應用靈活，操作簡單，并且可以多次反復使用，財務成本為零，用此辦法可融資萬元。2、內部融資面向企業(yè)內部的籌資，主要包括內部積累、資產變現(xiàn)、內部增資等。內部積累，指為了籌集企業(yè)長遠發(fā)展的資金，通過減少企業(yè)利潤分紅來籌集資金的融資方式。該融資方式操作簡單、成本低、風險小，但積累額度偏低，并且不分紅影響中小股東利益，可能引

3、起中小股東的不滿。資產變現(xiàn)，指通過企業(yè)內部資產重組，通過剝離、出售部分資產來籌集資金的融資方式。內部增資，指向企業(yè)內部股東定向募集資金的一種融資方式。該融資方式操作簡單，成本低，不用到期還款的壓力，風險小，但受股東自身資金實力、對企業(yè)未來投資收益的預期等影響，用此辦法可融資萬元。3、債務融資本處債務融資指通過民間或銀行信貸籌集資金的一種融資方式，包括民間借貸和銀行信貸等。民間借貸，以向其他企業(yè)或個人協(xié)議借款的方式籌集資金的一種融資方式。

4、該融資方式優(yōu)點之一是操作簡單靈活，沒有銀行借款繁瑣的手續(xù)和程序；其二是抵押和擔保少；其三是借款歸還可以適當延展，風險相對較小。其缺點是渠道有限，數(shù)量有限。銀行信貸，該方式是目前外部融資應用最為常用的融資方式。銀行信貸的優(yōu)點之一是資金供應量大；其二是操作靈活，可以根據(jù)企業(yè)需要進行長、短期貸款搭配；其三是相對債權、上市、信托等渠道，手續(xù)相對簡明，資金籌集費用低，用此辦法可融資萬元（證明材料：銀行貸款意向書原件）。4、項目融資前述均屬于公司融

5、資的范圍，即以公司的名義，以公司的資產、未來的預期收益等為保障的融資方式。項目融資，則是以建設項目的名義，以該項目自身預期現(xiàn)金流量和未來收益、自身財產與所有者權益為保障來籌集資金的一種融資方式。包括信托貸款和股權信托兩種方式。（1）信托貸款是指信托公司通過信托方式吸收資金，用于向項目發(fā)放貸款的資金運用方式。該貸款類似于銀行信貸，不同的是信托貸款的償還方式比銀行貸款靈活性大，企業(yè)與信托公司協(xié)商償還方式，可以采取等本息、利隨本清、到期一次性

6、支付本息等。同時信托公司對信用風險控制要求嚴格，一般要求企業(yè)提供多種措施來降低信用風險，包括第三者擔保、政府支持等。（2）股權信托是指信托公司運用信托資金對項目進行股權投資，以股息、紅利所得以及到期轉讓股權方式作為信托收益的一種資金運用形式。相對貸款類信托，信托公司承擔的風險增大，一般要求制定相應的措施規(guī)避風險，包括對項目進行絕對控股、階段性持股等。用此辦法可融資萬元。5、綜上所述我公司自有資金與融資總額為萬元。6、為確保本項目按進度計

7、劃順利進行，根據(jù)本項目特點我們將采取如下具體措施：（1）融資計劃硬幣投入資金計劃超前，時間及資金數(shù)量須有余地。（2）將整個項目分期、分段進行項目分解，工期目標分解，按各小項目的適應性安排施工，個主體項目的施工期錯開。1、投資業(yè)務的公司控股子公司及其下屬子公司，須參照本辦法制訂各自的投資管理辦法并報公司備案。2、本辦法未盡事宜，按國家有關法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定執(zhí)行。3、本辦法由公司董事長辦公會負責解釋和修訂。4、本辦法自公司董事長