合規(guī)風險題庫及參考答案要點

1、－1－合規(guī)風險防控知識題庫合規(guī)風險防控知識題庫一、單選題一、單選題1、檢查檢查和評價商價商業(yè)銀業(yè)銀行合行合規(guī)風險規(guī)風險管理有效性的部管理有效性的部門是（C）。A、商、商業(yè)銀業(yè)銀行上行上級管理部管理部門；B、人民、人民銀行相關(guān)管理部行相關(guān)管理部門；C、銀行業(yè)監(jiān)業(yè)監(jiān)督管理部督管理部門；D、工商行政管理部、工商行政管理部門。2、（C）對商業(yè)銀業(yè)銀行經(jīng)營經(jīng)營活動的合的合規(guī)性負最終責終責任。任。A、商、商業(yè)銀業(yè)銀行行行行長；B商業(yè)銀業(yè)銀行分管副行

2、行分管副行長；C、商、商業(yè)銀業(yè)銀行董事會；行董事會；D、商、商業(yè)銀業(yè)銀行監(jiān)事會。事會。3、（D）應監(jiān)應監(jiān)督高督高級管理管理層合規(guī)管理管理職責職責的履行情況。的履行情況。A、商、商業(yè)銀業(yè)銀行行行行長；B、商、商業(yè)銀業(yè)銀行董事行董事長；C、商、商業(yè)銀業(yè)銀行監(jiān)事長；D、商、商業(yè)銀業(yè)銀行監(jiān)事會。事會。4、（A）應及時向董事會或向董事會或監(jiān)事會事會報告任何重大告任何重大違規(guī)違規(guī)事件。事件。A、商、商業(yè)銀業(yè)銀行高行高級管理管理層；B、合、合規(guī)管理部

3、管理部門；B、合、合規(guī)管理部管理部門負責門負責人；人；D、合、合規(guī)管理管理崗位。位。5、（B）應定期向高定期向高級管理管理層提交合提交合規(guī)風險評規(guī)風險評估報告。告。A、合、合規(guī)管理部管理部門；B、合、合規(guī)負責規(guī)負責人；人；C、合、合規(guī)管理管理崗位；位；D、分管合、分管合規(guī)的領(lǐng)導領(lǐng)導。6、合、合規(guī)負責規(guī)負責人（B）分管分管業(yè)務業(yè)務條線。A、可以；、可以；B、不得；、不得；C、直接；、直接；D、間接。接。7、商、商業(yè)銀業(yè)銀行應建立合建立合規(guī)

4、管理部管理部門與（B）在合在合規(guī)管理方面的管理方面的協(xié)作機制。作機制。A、內(nèi)部、內(nèi)部審計審計部門；B、風險風險管理部管理部門；C、信、信貸管理部管理部門；D、人力、人力資源部源部門。8、商、商業(yè)銀業(yè)銀行合行合規(guī)管理管理職能的履行情況能的履行情況應受到受到（A）定期的獨立定期的獨立評價。價。－3－15、商、商業(yè)銀業(yè)銀行提供虛假的或者行提供虛假的或者隱瞞隱瞞重要事重要事實的財務財務會計報計報告、告、報表和表和統(tǒng)計報統(tǒng)計報表的。由國表的。由國

5、務院銀行業(yè)監(jiān)業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)督管理機構(gòu)責令改正，并令改正，并處（C）罰款。款。A、5萬元以上萬元以上30萬元以下；萬元以下；B、10萬元以上萬元以上50萬元以下；萬元以下；C、20萬元以上萬元以上50萬元以下；萬元以下；D、50萬元以上萬元以上100萬元以下。萬元以下。16、未、未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，擅自督管理機構(gòu)批準，擅自設(shè)立商立商業(yè)銀業(yè)銀行，或者行，或者非法吸收公眾存款、非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構(gòu)成犯罪的，

6、依法追究刑事相吸收公眾存款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；任；尚不構(gòu)成犯罪的，沒收尚不構(gòu)成犯罪的，沒收違法所得，沒有法所得，沒有違法所得或者法所得或者違法所得不足法所得不足50萬元的，元的，處（C）罰款。款。A、50萬元以上萬元以上100萬元以下；萬元以下；B、50萬元以上萬元以上150萬元以下；萬元以下；C、50萬元以上萬元以上200萬元以下；萬元以下；D、50萬元以上萬元以上300萬元以下。萬元以下。17、商、商業(yè)銀業(yè)銀行違反《商業(yè)

7、銀業(yè)銀行法行法》規(guī)定，但尚不構(gòu)成犯罪的，定，但尚不構(gòu)成犯罪的，對直接直接負責的董事、高的董事、高級管理人管理人員和其他直接和其他直接責任人任人員，給予警告，并予警告，并處（D）罰款?？?。A、2萬元以上萬元以上20萬元以下；萬元以下；B、3萬元以上萬元以上30萬元以下；萬元以下；C、4萬元以上萬元以上40萬元以下；萬元以下；D、5萬元以上萬元以上50萬元以下。萬元以下。18、《商業(yè)銀業(yè)銀行集行集團客戶授信授信業(yè)務風險業(yè)務風險管理指引管理指