客戶身份識別測試試題及答案

1、1《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法及交易記錄保存管理辦法》試題試題姓名：姓名：工號：工號：得分：得分：一、判斷題（每題一、判斷題（每題4分，共分，共2020分）分）1、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（）2、客戶先前提交的身份證件或者身

2、份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)可以先為客戶辦理業(yè)務。（）3、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2007年7月1日起施行。()4、金融機構(gòu)及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。（）5、金融機構(gòu)委托第三方代為識別客戶身份的，因第三方原因未按要求履行客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（）二、單項

3、選擇題（每題二、單項選擇題（每題4分，共分，共4040分）分）1、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，首先應進行（）A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作2、金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則。A、認識你的客戶B、熟悉你的客戶C、見過你的客戶D、了解你的客戶3、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年、客戶交易記

4、錄自交易記賬當年計起，至少保存（）年。A、5B、10C、15D、204、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自（）起施行。A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日3退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，（）退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，（）申請人的身份。A、核對，確認B、出示，核對C、出示，確認C、確認，核對三、多項選擇題（每題三、多項選擇題（

5、每題8分，共分，共4040分）分）1、金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括：（）A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件2、出現(xiàn)一下哪些情況時，金融機構(gòu)應重新識別客戶（）A、客戶要求變更姓名身份證件號碼的B、客戶交易出現(xiàn)異常的C、客戶姓名與司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查的犯罪嫌疑人的姓名相同的。D、對先前獲得

6、的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的3、客戶身份識別中要求登記的自然人客戶基本信息包括：（）A、姓名B、國籍C、職業(yè)D、住所E、身份證種類、號碼、有效期F、聯(lián)系方式4、客戶身份識別中要求登記的法人客戶基本信息包括：（）A、營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構(gòu)代碼證號碼、有效期B、股東、法定代表人、負責人、授權(quán)辦理業(yè)務人姓名，證件種類，號碼，有效期C、住所D、經(jīng)營范圍5、客戶身份重新識別的條件是：（）A、客戶要求變更姓名或名稱B、客