個(gè)人理財(cái)期末測(cè)試二及答案

1、1期末測(cè)試二期末測(cè)試二一、填空題一、填空題(每空每空2分，共分，共2020分)1._________是指?jìng)€(gè)人或家庭對(duì)自己的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀有充分的信心，認(rèn)為現(xiàn)有的財(cái)富足以應(yīng)對(duì)未來(lái)的財(cái)務(wù)支出和其他生活目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，不會(huì)出現(xiàn)大的財(cái)務(wù)危機(jī)。_________是指?jìng)€(gè)人或家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作。當(dāng)________可以完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的________時(shí)，我們認(rèn)為就達(dá)到了財(cái)務(wù)自由的層次。2.為了便于對(duì)家庭的財(cái)務(wù)管理，也可以把家庭的支

2、出劃分為：、、三大類(lèi)。3.________是指無(wú)固定存期、可隨時(shí)存取、存取金額不限的一種比較靈活的儲(chǔ)蓄方式。________是一種事先不約定存期，一次性存入，一次性支取的儲(chǔ)蓄存款。________是一種由客戶(hù)選擇存款期限，整筆存入，到期提取本息的一種定期儲(chǔ)蓄。二、名詞解釋題二、名詞解釋題(每小題每小題3分，共分，共1515分)1理財(cái)規(guī)劃2.財(cái)務(wù)信息3信用卡4等額本息還款法5教育儲(chǔ)蓄三、簡(jiǎn)答題三、簡(jiǎn)答題(每小題每小題5分，共分，共2020

3、分)1請(qǐng)簡(jiǎn)要敘述個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的原則。2請(qǐng)簡(jiǎn)要敘述個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好可以劃分為哪幾種類(lèi)型。3請(qǐng)簡(jiǎn)要敘述特色儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。4請(qǐng)簡(jiǎn)要將租房與購(gòu)房進(jìn)行比較。四、論述題四、論述題(每小題每小題1010分，共分，共2020分)1請(qǐng)?jiān)敿?xì)闡述個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本流程。2請(qǐng)?jiān)敿?xì)闡述儲(chǔ)蓄規(guī)劃的技巧。五、案例分析題（每小題五、案例分析題（每小題2525分，共分，共2525分）分）家庭財(cái)務(wù)信息的分析3期末測(cè)試二答案期末測(cè)試二答案一、填空題一、填空題(每空每空2分，共分，共

4、2020分)1財(cái)務(wù)安全財(cái)務(wù)自由投資收入各項(xiàng)支出2.消費(fèi)支出、理財(cái)支出、其他支出3活期儲(chǔ)蓄定活兩便儲(chǔ)蓄整存整取二、名詞解釋題二、名詞解釋題(每小題每小題3分，共分，共1515分)1理財(cái)規(guī)劃：是根據(jù)客戶(hù)財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)狀況，運(yùn)用規(guī)范的方法并遵循一定程序?yàn)榭蛻?hù)制定切合實(shí)際、可操作的某一方面或一系列相互協(xié)調(diào)的規(guī)劃方案，包括儲(chǔ)蓄規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、證券投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等。2財(cái)務(wù)信息：是指?jìng)€(gè)人目前的收

5、支狀況、資產(chǎn)負(fù)債表狀況和其他財(cái)務(wù)安排以及這些信息的未來(lái)變化情況，了解和掌握這些信息是進(jìn)行個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的重要基礎(chǔ)內(nèi)容。3信用卡：是商業(yè)銀行向個(gè)人和單位發(fā)行的，憑以向特約單位購(gòu)物、消費(fèi)和向銀行存取現(xiàn)金，具有消費(fèi)信用的特制載體卡片。4.等額本息還款法：是指在貸款期限內(nèi)每月以相等的金額平均償還貸款本金和利息的還款方法。每月等額償還貸款本息是個(gè)人住房抵押貸款中最常見(jiàn)的一種還款方式。5教育儲(chǔ)蓄：是一種零存整取的定期儲(chǔ)蓄存款，是為接受非義務(wù)教育積蓄的