市長(zhǎng)在市反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議上的講話(huà)

1、市長(zhǎng)在市反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議上的講話(huà)市長(zhǎng)在市反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議上的講話(huà)這次全市反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議的主要任務(wù)是：分析反洗錢(qián)工作現(xiàn)狀，進(jìn)一步認(rèn)清形勢(shì)，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，落實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)協(xié)作，全面部署和推進(jìn)我市反洗錢(qián)工作。一、充分認(rèn)清國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)工作形勢(shì)所謂“洗錢(qián)”，是指為了掩蓋非法收入的真實(shí)來(lái)源和存在，通過(guò)各種手段使其合法化的過(guò)程。自20世紀(jì)80年代以來(lái)，洗錢(qián)犯罪，特別是利用金融系統(tǒng)和金融工具的洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，日益成為國(guó)際社會(huì)面臨的一大公害。世

2、界各國(guó)執(zhí)法機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)對(duì)此高度關(guān)注，反洗錢(qián)的呼聲日益高漲。進(jìn)入本世紀(jì)，反洗錢(qián)更成為衡量國(guó)家信譽(yù)、政府能力和經(jīng)濟(jì)安全環(huán)境的標(biāo)志。特別是“911”以后，反洗錢(qián)又與打擊恐怖組織聯(lián)系起來(lái)。據(jù)國(guó)際金融行動(dòng)特別工作組(fatf)評(píng)估，全世界每年涉及的洗錢(qián)量，接近3萬(wàn)億美元?！跋村X(qián)”這一黑色的產(chǎn)業(yè)，正以極快的成長(zhǎng)速度成為僅次于外匯和石油的世界第三大商業(yè)活動(dòng)，已經(jīng)對(duì)國(guó)際金融體系的穩(wěn)定和安全構(gòu)成了嚴(yán)重威脅。從當(dāng)前國(guó)際洗錢(qián)犯罪趨勢(shì)看，主要呈現(xiàn)以下四個(gè)特點(diǎn)

3、：一是洗錢(qián)犯罪大宗化。國(guó)際洗錢(qián)犯罪的標(biāo)的越來(lái)越大，涉及人員、組織越來(lái)越多。二是洗錢(qián)犯罪智能化。當(dāng)網(wǎng)絡(luò)銀行、電子貨幣、電子交易等全新的金融概念和工具出現(xiàn)以后，洗錢(qián)者也瞄準(zhǔn)了這些高技術(shù)工具二是存取、搬運(yùn)和藏匿大額現(xiàn)金是洗錢(qián)的重要渠道。經(jīng)手大額現(xiàn)金是洗錢(qián)犯罪的一個(gè)突出特征。如在美國(guó)，現(xiàn)金的使用受到嚴(yán)格的限制，而我國(guó)目前以現(xiàn)金結(jié)算為個(gè)人消費(fèi)使用最多的結(jié)算方式。而且，我國(guó)的結(jié)算制度主要是針對(duì)現(xiàn)金支取，現(xiàn)金收存幾乎不受限制。儲(chǔ)蓄存款實(shí)名制的實(shí)施雖然

4、對(duì)犯罪分子有一定威懾作用，但是由于個(gè)人使用現(xiàn)金所受限制極少，從而使得存取、搬運(yùn)和藏匿大額現(xiàn)金成了洗錢(qián)的重要渠道之一。三是通過(guò)銀行的支付結(jié)算體系洗錢(qián)呈發(fā)展趨勢(shì)。使用票據(jù)結(jié)算和轉(zhuǎn)帳結(jié)算是結(jié)算發(fā)展的趨勢(shì)。我國(guó)目前企業(yè)間除小額零星收支采用現(xiàn)金結(jié)算外，其他一般采用票據(jù)和轉(zhuǎn)帳結(jié)算。由于各類(lèi)企業(yè)注冊(cè)后開(kāi)立銀行帳戶(hù)非常容易，有些專(zhuān)門(mén)為轉(zhuǎn)移資金而成立的公司或開(kāi)立的帳戶(hù)屢見(jiàn)不鮮。在現(xiàn)金使用愈來(lái)愈受限制的將來(lái)，通過(guò)銀行的支付結(jié)算系統(tǒng)短期內(nèi)轉(zhuǎn)移巨額資金并使之合

5、法化，無(wú)疑是洗錢(qián)分子的首要選擇。我國(guó)政府高度重視反洗錢(qián)工作，反洗錢(qián)已作為一項(xiàng)重要工作提上議事日程。早在1997年，我國(guó)《刑法》就有了關(guān)于洗錢(qián)犯罪的條款；2003年初，中國(guó)人民銀行又專(zhuān)門(mén)出臺(tái)了一個(gè)《規(guī)定》和兩個(gè)《辦法》(《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》)；目前《反洗錢(qián)法》正在抓緊制定之中。而且，自2001年以來(lái)，人民銀行、國(guó)家外管局、公安部、各商業(yè)銀行相繼成立