質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)范

1、編寫：質(zhì)押管理部 審核： 審批：發(fā)布：2012-3-22 修改： 分發(fā)號(hào)： 受控狀態(tài)：1.0 1.0 目的 目的 規(guī)范質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)流程及操作。2.0 2.0 適用范圍 適用范圍 本辦法適用于公司所屬各單位以及中儲(chǔ)總公司委托管理單位的質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的管 理與操作。 3.0 3.0 職責(zé) 職責(zé)3.1 公司質(zhì)押管理部職責(zé)公司質(zhì)押管理部負(fù)責(zé)《質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)范》的制定和修改，并對(duì)實(shí)施 情況進(jìn)行監(jiān)督。 3.2 被管理單位職責(zé)各單位根據(jù)本辦法

2、的要求，可在此辦法的基礎(chǔ)上制定適合本單位的操作規(guī)范。各 單位主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)范進(jìn)行總體控制，質(zhì)押監(jiān)管部門具體執(zhí)行 本辦法。 4.0 4.0 工作過程描述 工作過程描述機(jī)構(gòu)和崗位設(shè) 置及主要職責(zé) 前期作業(yè)步驟業(yè)務(wù)模式及流程4.1 機(jī)構(gòu)設(shè)置及主耍職責(zé) 4.1.1 質(zhì)押監(jiān)管部開展質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的單位必須設(shè)質(zhì)押監(jiān)管部和專門人員從事管理和業(yè)務(wù)操作，明 確組織機(jī)構(gòu)，落實(shí)負(fù)責(zé)人和崗位人員。對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位必須分權(quán)控制管 理，合

3、理授權(quán)。質(zhì)押監(jiān)管部的主要職責(zé)如下：a〕負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)、合同的洽談、合同評(píng)審和向主管領(lǐng)導(dǎo)提供簽訂合同的依據(jù)。 b〕負(fù)責(zé)庫外監(jiān)管場所的選擇、評(píng)價(jià)和跟蹤評(píng)價(jià)。 c〕負(fù)責(zé)合同管理和客戶檔案管理。 d〕會(huì)同質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人，必須在第一次對(duì)質(zhì)物確認(rèn)時(shí)對(duì)質(zhì)押貨物期初庫存量共同 進(jìn)行盤點(diǎn)，三方在盤點(diǎn)記錄上簽字、蓋章確認(rèn)。e〕負(fù)責(zé)出質(zhì)手續(xù)、提貨手續(xù)和相關(guān)單據(jù)的審核、確認(rèn)和管理，負(fù)責(zé)登記《質(zhì)物控 制總賬》和各種報(bào)表的上報(bào)工作。f〕每日調(diào)查質(zhì)物市場價(jià)格，記錄在

4、《質(zhì)物市場價(jià)格調(diào)查表》中，并根據(jù)合同規(guī)定 負(fù)責(zé)向銀行提供《質(zhì)押貨物價(jià)格變動(dòng)通知單》 。g〕向每一個(gè)庫外監(jiān)管場所派出至少兩名合格的監(jiān)管人員。 h〕配合人力資源部測試和招聘庫外監(jiān)管人員并建立庫外監(jiān)管人員考核制度，并對(duì) 其進(jìn)行考核。i〕就質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)與質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人的聯(lián)系溝通。統(tǒng)計(jì)監(jiān)管收入，定期向出 質(zhì)人提供收費(fèi)明細(xì)，并收取費(fèi)用。j〕質(zhì)押監(jiān)管部巡查人員對(duì)庫外監(jiān)管點(diǎn)每周巡查一次，巡查的真實(shí)結(jié)果記入《質(zhì)押 業(yè)務(wù)巡查表》 。庫外監(jiān)管點(diǎn)超過 10

5、 個(gè)，必須配備 2 名以上巡查員。k〕研究質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的新情況和衍生業(yè)務(wù)。4.1.2 評(píng)審委員會(huì)e〕根據(jù)《庫存清單》評(píng)估擬質(zhì)押貨物貨值，鑒定貨物質(zhì)量； f〕跟蹤質(zhì)押物資市場價(jià)格，隨時(shí)監(jiān)測質(zhì)押貨物市場價(jià)格變化并定期向部門經(jīng)理匯 報(bào)；g〕項(xiàng)目開始操作時(shí)，與監(jiān)管員共同清點(diǎn)質(zhì)物，并建立質(zhì)物臺(tái)帳。4.2.4 業(yè)務(wù)受理內(nèi)勤a〕負(fù)責(zé)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)合同、單據(jù)、發(fā)票、客戶資料、倉單資料、預(yù)留印鑒、密押 等相關(guān)資料的保管和歸檔；b〕按時(shí)填寫各種業(yè)務(wù)單據(jù)、負(fù)責(zé)

6、單據(jù)的傳遞，單據(jù)的傳遞必須有交接手續(xù)； c〕按時(shí)填報(bào)各種業(yè)務(wù)報(bào)表、負(fù)責(zé)報(bào)表的上報(bào)。報(bào)表包括：《質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)額度使 用臺(tái)賬（內(nèi)部控制額度） 》 、 《質(zhì)押業(yè)務(wù)上報(bào)統(tǒng)計(jì)（月報(bào)） 》 ；d〕按合同約定的方式監(jiān)管質(zhì)押貨物，認(rèn)真核對(duì)質(zhì)權(quán)人的控制指令，并把信息及時(shí) 通知質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人，以保證各方權(quán)益的實(shí)現(xiàn)；e〕建立監(jiān)管貨物臺(tái)帳，定期與出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、倉儲(chǔ)部、外部監(jiān)管庫、倉儲(chǔ)公司 復(fù)核帳目，保障質(zhì)押貨物數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確、一致；f〕及時(shí)與本系統(tǒng)財(cái)務(wù)部門、質(zhì)權(quán)

7、人溝通，作好質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的結(jié)算工作； g〕及時(shí)向質(zhì)押監(jiān)管軟件中錄入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確； h〕對(duì)質(zhì)押監(jiān)管費(fèi)用、出庫費(fèi)用、入庫費(fèi)用、倉儲(chǔ)費(fèi)用，質(zhì)物價(jià)格等報(bào)價(jià)信息及監(jiān) 管流程所涉及的各項(xiàng)業(yè)務(wù)信息的收集和分類工作；i〕為了給客戶提供更好的服務(wù)，業(yè)務(wù)受理應(yīng)及時(shí)整理客戶檔案，建立相關(guān)記錄。 對(duì)客戶投訴做好記錄并確定具體責(zé)任人，及時(shí)上報(bào)質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理；j〕對(duì)本部門發(fā)生的費(fèi)用及時(shí)登記，協(xié)助部門經(jīng)理做好預(yù)算執(zhí)行工作。4.2.5 業(yè)務(wù)巡查員a〕監(jiān)管員在

8、崗情況，是否堅(jiān)守崗位，交接班記錄是否健全，記錄是否詳細(xì)、規(guī) 范；b〕監(jiān)管點(diǎn)有無書面的控貨通知；盤查當(dāng)期質(zhì)物的庫存是否滿足通知要求。監(jiān)管員 是否按照質(zhì)押監(jiān)管部門的要求進(jìn)行收發(fā)貨、置換、解除質(zhì)押等操作；c〕帳務(wù)登記情況，是否按規(guī)定建立質(zhì)押監(jiān)管貨物臺(tái)帳和明細(xì)帳，帳冊登記是否全 面、規(guī)范，數(shù)字是否準(zhǔn)確；d〕檢查監(jiān)管人員的帳、卡、物三相符情況，對(duì)質(zhì)物進(jìn)行實(shí)際盤點(diǎn)，核對(duì)是否帳實(shí) 相符；e〕查閱盤點(diǎn)記錄，是否按時(shí)進(jìn)行日盤點(diǎn)、周盤點(diǎn)，盤點(diǎn)結(jié)果是否準(zhǔn)確；

9、 f〕是否按有關(guān)物資管理規(guī)定對(duì)質(zhì)物進(jìn)行管理養(yǎng)護(hù)； g〕單據(jù)傳遞是否及時(shí)，傳遞記錄是否完善、填寫是否規(guī)范； h〕對(duì)質(zhì)物的標(biāo)識(shí)、編號(hào)情況、是否建垛卡貨位說明，并在臺(tái)帳上標(biāo)明該批質(zhì)物的 存放地點(diǎn)；i〕質(zhì)物品種與合同約定是否相符； j〕監(jiān)管日志填寫情況； k〕巡視庫外監(jiān)管業(yè)務(wù)。4.2.6 監(jiān)管員a〕核實(shí)《庫存清單》貨物數(shù)量，并簽字確認(rèn)； b〕建立質(zhì)押貨物臺(tái)賬并定期與業(yè)務(wù)受理員核對(duì)帳目。帳目包括《質(zhì)押貨物總帳》 、 《質(zhì)押貨物明細(xì)帳》 ；c〕定期