如何防范商業(yè)欺騙行為

1、問題： 問題： 如何防范商業(yè)欺騙行為 如何防范商業(yè)欺騙行為?這里介紹的是一些騙子慣用的伎倆： ‘Bustouts’ or ‘Overbuys’ 大量集中購買 大量集中購買 這些術(shù)語描述了那些企圖獲得大量商品而不付錢的犯罪活動。騙子先從一些供應(yīng)商那里訂貨并及時付款。這些供應(yīng)商便以此推斷這些騙子的信譽較好，并與其簽訂更大的訂單。這些騙子公司在騙取了供應(yīng)商的信任后，就很快變得付款較慢，直至最終不付款。這類詐騙行為往往計劃得很好，很有組織性，且

2、有強大的財務(wù)支持。未付款的商品被低價賣給其它非法企業(yè)，或在跳蚤市場上出售，或上門兜售。 Hit and Run 打一槍，換一個地方 打一槍，換一個地方 騙子每到一個地方就用假的現(xiàn)金支票或匯票購買一批商品。等到商家發(fā)現(xiàn)票據(jù)有假，這個騙子早就跑到新的地方故技重演。 The Hometown Repeater 利用地方觀念行騙 利用地方觀念行騙 使用不同的交易方式，小規(guī)模經(jīng)營，將受害人僅限于外省或外鄉(xiāng)人，或者，一個有著“受人尊敬的公民”頭銜的

3、騙子往往會免遭起訴。 Advance Fee Scams 預(yù)收費方式 預(yù)收費方式 這類典型的騙術(shù)是：對想要獲得某項服務(wù)的人，先收取所謂定金，理由是預(yù)付的費用要用于先期投資。預(yù)收的本意并不在提供任何服務(wù)。例如：委托騙子擔(dān)任經(jīng)濟人，騙子要收取定金，以確保企業(yè)獲得某項貸款。然而不久，騙子逃逸或告訴受害者無法找到貸款人，并拒絕返款。 Phony Stock Transfers 虛假的股權(quán)轉(zhuǎn)讓 虛假的股權(quán)轉(zhuǎn)讓 一家假的公司為了將其無用的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給

4、一家好的公司，編造虛假的財務(wù)報表，虛報資產(chǎn)，使對方愿意與其交換股票，實現(xiàn)對其控股。假公司合法化后，就將其資產(chǎn)賣掉或作為抵押獲取銀行貸款，當(dāng)然，貸款是不會歸還的。 ² Introduce basic controls into order intake, finance approval and release of product. ² Be wary of mobile numbers that do not an

5、swer back and basic email addresses. ² Be wary of any delivery to addresses that are clearly not business addresses. ² Pay more attention to customer queries in terms of no receipt of product or incorrect purch

6、ase order numbers. Simple straightforward processes can save a business from potentially life threatening losses, and to turn ones back and ignore this serious issue only serves to give these crooks the fertile plains th

7、ey dream of. Fraud will never be cut out completely but failure to contain it would also be a crime.企業(yè)在遭受商業(yè)欺詐之前，會有各種跡象顯示風(fēng)險的存在，如何防范 企業(yè)在遭受商業(yè)欺詐之前，會有各種跡象顯示風(fēng)險的存在，如何防范?小心操作，預(yù)防為主 小心操作，預(yù)防為主我認(rèn)為較好的方式是： 1、對于新客戶，在對對方的資信和財務(wù)狀況缺少了解時，應(yīng)堅

8、持預(yù)付款制度，至少應(yīng)預(yù)付足夠比例的貨款才可發(fā)貨，并堅持發(fā)貨后立即支付余款，如在當(dāng)?shù)赜修k事機構(gòu)，應(yīng)要求對方到辦事機構(gòu)付足后提貨，這樣雖會損失些客戶，但能最大的避免風(fēng)險； 2、對于長期合作的老客戶，很難堅持預(yù)付制度的，則應(yīng)實行授信制度，在授信額度內(nèi)，可以先發(fā)貨，在規(guī)定時間內(nèi)付足款，這樣可避免由于老客戶財務(wù)狀況出現(xiàn)變動，給公司帶來經(jīng)濟損失。發(fā)生拖欠情況后的準(zhǔn)備 發(fā)生拖欠情況后的準(zhǔn)備這種情況普遍存在于現(xiàn)今社會，特別是小公司代理大公司業(yè)務(wù)，依靠大