現(xiàn)代家庭理財(cái)(提高篇)

1、編號(hào)： 時(shí)間：2021 年 x 月 x 日 書山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 書山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第 1 頁(yè) 共 8 頁(yè)第 1 頁(yè) 共 8 頁(yè)現(xiàn)代家庭理財(cái)（提高篇） 現(xiàn)代家庭理財(cái)（提高篇）課程背景 課程背景21 世紀(jì)將是中國(guó)的世紀(jì)，進(jìn)入 21 世紀(jì)以來(lái)中國(guó) GDP 增長(zhǎng)居于世界前列，國(guó)家的富強(qiáng)也使得居民越來(lái)越富裕。居民理財(cái)?shù)囊庾R(shí)逐漸覺醒，但是隨著時(shí)間的推移，各個(gè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品越來(lái)越多，理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)也越來(lái)越專業(yè)化

2、，這給大多數(shù)居民進(jìn)行家庭理財(cái)帶來(lái)了不小的困難。為了讓居民更加清楚的了解銀行理財(cái)、債券、基金、股票、信托、保險(xiǎn)等各個(gè)類型的金融產(chǎn)品的差異性和收益風(fēng)險(xiǎn)情況，我們將社區(qū)教育和投資者教育相結(jié)合，重點(diǎn)推出現(xiàn)代家庭理財(cái)提高篇，幫助居民更加科學(xué)、理性、安全的理財(cái)，輕松的生活。一、課程的性質(zhì)、對(duì)象與目標(biāo) 一、課程的性質(zhì)、對(duì)象與目標(biāo)（一）課程性質(zhì) （一）課程性質(zhì)本課程屬于上海社區(qū)教育課程體系的生活與休閑篇家庭理財(cái)類，本課程是一門實(shí)踐性和實(shí)用性都很強(qiáng)的課程

3、，重點(diǎn)介紹銀行理財(cái)、債券、基金、股票等不同的投資品種和投資方式，以實(shí)用性為主。它是家庭理財(cái)類社區(qū)教育課程中的提高篇?？傉n時(shí)建議為 24 課時(shí)。（二）課程對(duì)象 （二）課程對(duì)象本課程適用于所有對(duì)家庭理財(cái)感興趣的居民，特別是已經(jīng)投資和準(zhǔn)備投資的居民。（三）課程目標(biāo) （三）課程目標(biāo)1．幫助居民投資者學(xué)習(xí)金融基礎(chǔ)知識(shí)，了解各種不同金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況。2．幫助居民安全、理性、科學(xué)的選擇適合自己的金融產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)居民家庭財(cái)產(chǎn)的保值增值，構(gòu)建家庭的財(cái)

4、務(wù)安全體系。3．幫助提高居民投資者理財(cái)?shù)乃剑S富居民的精神文化生活，維護(hù)金融穩(wěn)定。二、教學(xué)內(nèi)容與要求 二、教學(xué)內(nèi)容與要求第一單元 第一單元 總論 總論本單元教學(xué)內(nèi)容與要求 本單元教學(xué)內(nèi)容與要求：本單元是本課程的開篇，首先使學(xué)員樹立正確的投資理財(cái)觀念，使學(xué)員初步了解家庭理財(cái)一般會(huì)涉及的銀行理財(cái)、債券、基金、股票等不同的投資品種和投資方式，使學(xué)員初步了解各個(gè)產(chǎn)品之間的風(fēng)險(xiǎn)收益差異。? 健康、科學(xué)的投資理財(cái)觀編號(hào)： 時(shí)間：2021 年 x

5、 月 x 日 書山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 書山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟 頁(yè)碼：第 3 頁(yè) 共 8 頁(yè)第 3 頁(yè) 共 8 頁(yè)行內(nèi)的專業(yè)人士交流，深入了解，在投資前三思而后行，多看，多學(xué)。教學(xué)時(shí)數(shù)建議 教學(xué)時(shí)數(shù)建議：4 課時(shí)第三單元 第三單元 債券理財(cái) 債券理財(cái)本單元教學(xué)內(nèi)容與要求 本單元教學(xué)內(nèi)容與要求：使學(xué)員了解債券的定義和特征等基礎(chǔ)知識(shí)。要使學(xué)員了解債券的分類，了解債券的不同種類的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，重點(diǎn)了解居民投資者參與較多的國(guó)債、

6、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離式交易可轉(zhuǎn)債等實(shí)用性內(nèi)容。要使學(xué)員學(xué)了解債券是如何發(fā)行的，債券市場(chǎng)的分類和各級(jí)市場(chǎng)的特征。使學(xué)員了解債券投資會(huì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)防范，使學(xué)員了解債券投資的特征，收益和投資原則，使學(xué)員了解債券投資具體的操作要點(diǎn)。使學(xué)員了解在不同市場(chǎng)情況下債券調(diào)整的策略。? 債券的定義和特征? 債券的種類和各種債券的風(fēng)險(xiǎn)收益情況? 債券市場(chǎng)和債券的發(fā)行? 債券投資的風(fēng)險(xiǎn)與防范，債券投資的特征、投資原則和操作要點(diǎn)? 債券投資的操作策略教

7、學(xué)組織建議 教學(xué)組織建議：利用圖片、幻燈材料，準(zhǔn)備詳實(shí)的數(shù)據(jù)介紹債券的種類和收益狀況，讓學(xué)員了解債券的基礎(chǔ)知識(shí)，邀請(qǐng)部分學(xué)員講解自己投資債券的歷史和收益情況，通過互動(dòng)交流加深學(xué)習(xí)的印象。并鼓勵(lì)學(xué)員提出自己的投資債券中遇到的困惑，現(xiàn)場(chǎng)解答。學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議 學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議：建議學(xué)員課前將自己投資債券、購(gòu)買國(guó)庫(kù)券等經(jīng)歷回顧總結(jié)一下，可在課中向其他學(xué)員和教師講解投資經(jīng)歷和收益情況，互動(dòng)交流。建議學(xué)員通過財(cái)經(jīng)網(wǎng)站充分的了解債券的各類信息，比較風(fēng)險(xiǎn)