案防合規(guī)在我心中

1、各位領(lǐng)導(dǎo)、同事：歌德曾說：毫無節(jié)制的活動，無論屬于什么性質(zhì)，最后必定一敗涂地。這就是 告訴我們，萬事都要有限制，而限制這些的就是我們今天所講的規(guī)矩。規(guī)矩，一個 家庭有家庭的規(guī)矩，一個國家有國家的規(guī)矩，一個西安銀行員工，也必須要有遵 守西安銀行的規(guī)矩。遵守規(guī)矩，這是人類社會得以正常運行不可缺少的前提條件， 是保障企業(yè)穩(wěn)定開展的必須條件，也是我們個人得以成長的必備條件。大家都知道，西安銀行作為金融機構(gòu)，風(fēng)險與效益從來都是并重的。我們的 工作

2、便是既要抓效益，還要防風(fēng)險。換句話說，有效地防范了風(fēng)險，也是另一種形 式的效益。由此可見專為防范風(fēng)險的案防工作對西安銀行生存開展的重要性了。在我們的工作中，信貸業(yè)務(wù)也好，柜臺服務(wù)也好，內(nèi)控案防也好，當然都離不 開合規(guī)。但我認為其中案防受合規(guī)文化的影響是最大的。信貸在于創(chuàng)造效益，服 務(wù)在于贏得口碑，這兩方面無功即是過，沒有效益沒有口碑就是失?。欢阜涝?于保住效益，無過即是功，不發(fā)案就可以慶祝。相對于信貸的創(chuàng)收增效開拓市場， 案防具有天然

3、的防守本性。這種防守本性決定了合規(guī)必然要成為案防的生命線。 就象在籃球場上足球場上，你可以看到激情奔放的進攻，也可以見到很有章法的 進攻，但是對于防守，最常見的一定是訓(xùn)練有素的防守，至于激情的防守，你絕對 沒聽說過，因為它通常被稱為雜亂無章的防守或失敗透頂?shù)姆朗亍Ｒ舱虼耍?有防守本性的案防工作什么時候都不能亂了章法，都不能丟掉合規(guī)這條生命線。那么在合規(guī)文化的指導(dǎo)之下，我們該如何充分發(fā)揮合規(guī)文化的功效，更好的 做好案防工作呢？我認為

4、可以從以下兩個方面入手：一、破除怕麻煩的工作氣氛，營造合規(guī)氣氛。我們的案防制度當然不是完美的，只要我們徹底的遵行了，案防工作也將是 非常好的形勢。但我們現(xiàn)在顯然做不到完全遵行，如何讓員工完全遵行制度，這 也是案防工作的真正中心。真正違反案防制度而作案的只是極少數(shù)，大多數(shù)人的 不遵行只是出于怕麻煩、圖簡單圖方便的心態(tài)。而恰恰是這種心態(tài)營造出了一種 十分危險的氣氛，在這種氣氛中只圖縮減操作程序，只圖簡單，不管合不合規(guī)，只 要不出事就行。實際

5、上要出的事一定就出在這種氣氛中，往往大案一出，我們就 來個事后諸葛亮：假如他的領(lǐng)導(dǎo)早覺察早制止，假如他的同事早覺察早提醒，也 許就不會出這個案子了。其實不是發(fā)不覺察的問題，是他們都呆在這個怕麻煩圖 簡單的氣氛中，認為上有政策下有對策，認為如果完全遵行規(guī)那么工作就沒法開展 了，他們太自信于所謂的大案要案不會出現(xiàn)在自己的身邊了。如果破除不了這種 怕麻煩圖簡單的氣氛，就永遠只能等著案子發(fā)生了再殺一儆百。因此我們必須通 過培訓(xùn)學(xué)習(xí)、各種宣傳活動

6、和領(lǐng)導(dǎo)層的言傳身教等來讓員工深刻領(lǐng)悟合規(guī)文化， 明白案防制度不是為了制造麻煩，而是為了防范隨時可能發(fā)生的疏漏和犯罪案件, 是為了西安銀行的長治久安。二、破除人情氣氛，建立合規(guī)的監(jiān)督機制。對于合規(guī)氣氛的建立，我認為可以分為三個步驟：一，先做到自己合規(guī)監(jiān) 督并催促他人合規(guī);三,接受他人的合規(guī)監(jiān)督.這其中第一個步驟絕大多數(shù)人是容 易做到的,難的是第二和第三個步驟.監(jiān)督他人尤其是朝夕相處的同事,需要勇氣; 接受他人的監(jiān)督，需要擺正心態(tài).而正

7、是人情氣氛嚴重的阻礙了監(jiān)督與被監(jiān)督的執(zhí) 行.在人情氣氛中，監(jiān)督他人,就要想到是不是我不給他面子？被人監(jiān)督,就要想到 是不是他不給我面子?這種人情化、面子化本來屬于一種處世方式,本身無可厚非, 但是將它帶到工作中尤其是案防工作中那么是十分危險的,不能破除這種人情氣氛, 所謂的崗位牽制也好,現(xiàn)場與非現(xiàn)場監(jiān)督也好，都將形同虛設(shè).那么如何破除這種 人情氣氛呢?最關(guān)鍵的,要讓職工明確一點:破除人情,并非排除人情。有一句名言 說:愛之不適足以害