貴賓理財經理專業(yè)序列知識考試命題 基礎題庫_第1頁
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1、快樂常在20152015年貴賓理財經理專業(yè)序列知識考試命題年貴賓理財經理專業(yè)序列知識考試命題(基礎題庫基礎題庫)◆判斷題(共26題)1.財富管理業(yè)務是為了能夠滿足客戶在人生各階段的各種理財需求而實施的資產管理服務。因此,它是一個過程,而非單一的產品或服務。(對)2.根據《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》要求,銀行在客戶投資銀行理財產品前,必須對客戶的風險承受能力進行評估,以保障客戶購買的理財產品與其風險承受能力相匹配。(對)3.為了準確地

2、了解和評估客戶的投資需求,在首次購買銀行理財產品前,必須到我行營業(yè)網點或網絡銀行進行有效風險承受能力的評估。(錯)4.為了及時更新客戶的財務狀況,明確投資目標,評估結果的有效期為三年期。(錯)5.代理個人黃金業(yè)務中開戶可受理的渠道有:柜臺、網上銀行大眾版專業(yè)版、財富賬戶專業(yè)版、手機銀行。(錯)6.保險的保險標的的價值必須可以用貨幣衡量。(錯)7.證券投資基金的管理者是基金的實際所有者。(錯)8.18歲以下未成年投資者須在法定監(jiān)護人的陪同

3、下進行首次風險測評,理財銷售從業(yè)人員須通過驗證戶口簿或其他法律證明文件確認其監(jiān)護人身份并將相關材料復印留存。(對)9.曾購買僅面向高資產凈值客戶銷售的理財產品,且再次購買該產品時仍持有該產品份額的客戶再次購買該產品時,或通過私人銀行客戶評估,且處于評估有效期的客戶,一年內無需進行高資產凈值客戶資產評估。(錯)10.除公募基金等相關金融監(jiān)管機關認可開放網上銀行和電話銀行等遠程渠道外,其他零售銀行代銷產品原則上必須在網點銷售。如需開放網上銀

4、行和電話銀行等遠程渠道,均須總行批準。(對)11.客戶風險承受能力低于購買的非投連險產品風險等級時,必須請客戶在系統(tǒng)打印的“自愿購買超過個人投資風險承受能力保險產品的聲明”簽字確認,否則不能辦理投保業(yè)務。(對)12.根據我國《保險法》的規(guī)定,受益人是指保險合同中由被保險人或者投??鞓烦T谥的芰?,而投資價值有溫和波動的投資工具,通常屬于()類型。(C)A.激進型(A5)B.進取型(A4)C.平衡型(A3)D.穩(wěn)健型(A2)2.理財方式靈活

5、,在產品的可交易時段,投資者可隨時申購或贖回,贖回時本金實時到賬。(D)A.A股掘金系列B.招銀進寶系列C.安心回報系列D.日日金系列3.未成年投資者為18歲(不含)以下的客戶,理財產品銷售人員不得向未成年投資者銷售風險等級在()及以上的產品。(D)A.R5B.R6C.R4D.R34.在經濟增長放緩、處于收縮階段時,個人和家庭應考慮()。(A)A.增持儲蓄產品B.增持股票C.增持股票型基金D.減持固定收益類產品5.客戶風險評估結果的有效

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