貿(mào)易中信用證結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)范的策略

1、貿(mào)易中信用證結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)范的策略貿(mào)易中信用證結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)范的策略一、信用證結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因信用證結(jié)算方式雖然在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中發(fā)揮了不可估量的作用，但仍然存在缺陷，這些問(wèn)題主要源于跟單信用證所依據(jù)的理論、國(guó)際交往環(huán)境。研究跟單信用證風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生原因?qū)τ谧畲蟪潭鹊匾?guī)避風(fēng)險(xiǎn)有著不可忽視的意義。跟單信用證結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源多種多樣，可以分為兩類(lèi)：主觀原因以及客觀原因。（一）跟單信用證風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主觀原因1.欺詐人貪婪的心理欺詐人在利

2、益的驅(qū)使下，為滿(mǎn)足私利進(jìn)行欺詐是跟單信用證風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主觀原因。欺詐人在貪婪心理驅(qū)動(dòng)下，通過(guò)偽造單證來(lái)達(dá)到牟利的目的，此種欺詐心理一定程度上造成了國(guó)際貿(mào)易秩序的混亂。2.被欺詐人風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)跟單信用證欺詐不論其騙局如何縝密、其手段何其高明，總會(huì)露出馬腳，被欺詐人由此可防患于未然。但由于被欺詐人的警惕原則規(guī)定跟單信用證與合同無(wú)關(guān)，受益人有時(shí)未履行貿(mào)易合同中的義務(wù)，此時(shí)會(huì)造成貿(mào)易與結(jié)算的脫節(jié)；其次，獨(dú)立抽象性原則中跟單信用證與基礎(chǔ)貿(mào)易合同

3、相分離，增加了跟單信用證結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。若使進(jìn)口商能順利地收到符合要求的貨物，出口商能安全地收到貨款則必須以受益人提交的單據(jù)能真實(shí)并充分地反映貨物的實(shí)際情況為前提，但這個(gè)條件并非總是能得到滿(mǎn)足。（2）單據(jù)表面真實(shí)性原則所致的缺陷單據(jù)表面真實(shí)性原則是指：銀行對(duì)于受益人提交的全套單據(jù)只有形式審查的義務(wù)，即審核其表面真實(shí)性的義務(wù)。銀行不考慮單據(jù)中所體現(xiàn)的狀況與實(shí)際貨物的情況是否吻合，只要求單據(jù)表面體現(xiàn)的內(nèi)容符合與跟單信用證條款的要求相一致，不審核