銀行營(yíng)業(yè)部個(gè)人金融業(yè)務(wù)部經(jīng)理述職報(bào)告

1、銀行營(yíng)業(yè)部個(gè)人金融業(yè)務(wù)部經(jīng)理述職報(bào)告 銀行營(yíng)業(yè)部個(gè)人金融業(yè)務(wù)部經(jīng)理述職報(bào)告營(yíng)業(yè)部個(gè)人金融業(yè)務(wù)部經(jīng)理述職報(bào)告20XX 年 3 月至 20XX 年 6 月末，我在營(yíng)業(yè)部個(gè)人金融業(yè)務(wù)部擔(dān)任經(jīng)理期間,堅(jiān)決貫徹執(zhí)行總分行及營(yíng)業(yè)部會(huì)議精神，按照持續(xù)推進(jìn)“大個(gè)金“格局、打造“第一零售銀行“的發(fā)展戰(zhàn)略，帶領(lǐng)個(gè)金部全體員工，從機(jī)制、管理、隊(duì)伍、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面入手，銳意開(kāi)拓創(chuàng)新，一年一個(gè)臺(tái)階，實(shí)現(xiàn)了全轄個(gè)人金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。下面我將個(gè)人近三年來(lái)的學(xué)

2、習(xí)、工作情況簡(jiǎn)要匯報(bào)如下。一、 堅(jiān)持學(xué)習(xí)，努力提高理論水平和管理能力面對(duì)個(gè)金業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型帶來(lái)的挑戰(zhàn)，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的日益升級(jí)，面對(duì)金融市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變的形勢(shì)，我深刻地認(rèn)識(shí)到作為一名管理人員必須不斷提升自己的知識(shí)結(jié)構(gòu)，適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要。因此，我注重培養(yǎng)自己主動(dòng)學(xué)習(xí)的習(xí)慣，首先加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，學(xué)會(huì)從政治角度觀察、思考問(wèn)題，提高運(yùn)用黨的基本理論、基本路線解決問(wèn)題的能力。同時(shí)不斷補(bǔ)充業(yè)務(wù)知識(shí)，廣泛研讀新業(yè)務(wù)書籍、刊物，對(duì)工作中遇到的新問(wèn)題及時(shí)向?qū)I(yè)人

3、員請(qǐng)教，為逐步提高業(yè)務(wù)決策能力及業(yè)務(wù)指導(dǎo)能力奠定了基礎(chǔ)。二、 腳踏實(shí)地，實(shí)現(xiàn)個(gè)金業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展在全行個(gè)金系統(tǒng)人員共同努力下，個(gè)人金融各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到了全面發(fā)展。（一）主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況（二）主要工作情況三年來(lái)，我通過(guò)認(rèn)真分析個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展的各個(gè)環(huán)節(jié)，針對(duì)發(fā)展中存在的支行積極性不高、網(wǎng)點(diǎn)核心競(jìng)爭(zhēng)能力不足等問(wèn)題，積極采取應(yīng)對(duì)措施，探索發(fā)展思路，實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。1、至力于完善考核管理制度，突出機(jī)制導(dǎo)向作用。一是提出了對(duì)全轄 104 個(gè)

4、網(wǎng)點(diǎn)按照營(yíng)業(yè)室、綜合網(wǎng)點(diǎn)、單一網(wǎng)點(diǎn)三大序列進(jìn)行分別考核，更為合理地考核評(píng)價(jià)基層網(wǎng)點(diǎn)工作業(yè)績(jī)，衡量各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展水平，更有利于基層網(wǎng)點(diǎn)、支行及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、查找不足、探索發(fā)展之路。二是努力加大個(gè)金專業(yè)指標(biāo)的考核權(quán)重，逐步提高營(yíng)業(yè)部及各支行、各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)個(gè)人金融業(yè)務(wù)的重視程度，對(duì)個(gè)金指標(biāo)的考核分別體現(xiàn)在個(gè)金專業(yè)的考核、網(wǎng)點(diǎn)的考核以及各一級(jí)支行的考核三個(gè)層次，“大個(gè)金“戰(zhàn)略思想逐步滲透各個(gè)環(huán)節(jié)。三是靈活調(diào)整考核指標(biāo)項(xiàng)目及權(quán)重，適應(yīng)市場(chǎng)變化、及時(shí)引導(dǎo)

5、營(yíng)銷重點(diǎn)的轉(zhuǎn)移，確保人）、總行資格 54 人、省分行資格 120 人、營(yíng)業(yè)部資格 100 人。通過(guò)保險(xiǎn)銷售資格的 184人、基金銷售資格的 104 人、證券從業(yè)資格 14 人。全牌照人員（任職資格、基金銷售、保險(xiǎn)銷售三項(xiàng)）91 人，占到個(gè)人客戶經(jīng)理總數(shù)的 26.61%。二是全力創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型“個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍。通過(guò)三種形式：每年至少三次規(guī)模較大的個(gè)金綜合業(yè)務(wù)、營(yíng)銷技巧等務(wù)實(shí)化培訓(xùn)；“新產(chǎn)品培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)“巡回在各支行的場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)、實(shí)地輔導(dǎo)；以及

6、邀請(qǐng)基金公司、保險(xiǎn)公司專家對(duì)相關(guān)經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景、金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)時(shí)勢(shì)知識(shí)講座及新產(chǎn)品介紹，持續(xù)地為廣大個(gè)人客戶經(jīng)理提供了良好的學(xué)習(xí)平臺(tái)，促進(jìn)了個(gè)人客戶經(jīng)理對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品學(xué)習(xí)的常規(guī)化、持續(xù)化，主動(dòng)學(xué)習(xí)的意識(shí)逐漸提高。全轄個(gè)人客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)逐步提升，涌現(xiàn)出一批優(yōu)秀的理財(cái)人員及大堂經(jīng)理，在省行歷年組織的個(gè)人客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理技能大賽中，成績(jī)優(yōu)異。同時(shí)，太鋼支行個(gè)人客戶經(jīng)理王志平入選中國(guó)福布斯·富國(guó)中國(guó)優(yōu)選理財(cái)師評(píng)選 50 強(qiáng)、華北地

7、區(qū)前 10 強(qiáng)，成為全國(guó)工商銀行系統(tǒng)僅有的 6 位入圍者之一。6、深化合規(guī)經(jīng)營(yíng)，內(nèi)控管理水平再上新臺(tái)階近年來(lái)，我部始終將內(nèi)控管理工作放在首位，從規(guī)范操作、維護(hù)銀行和個(gè)人客戶雙方權(quán)益出發(fā)，建立建全了個(gè)金專業(yè)各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程，制定了新的《操作風(fēng)險(xiǎn)管理檢查辦法》、《個(gè)金業(yè)務(wù)案件防范工作計(jì)劃》，同時(shí)結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展，重新修訂了《個(gè)金部管理職能和崗位職責(zé)》、《個(gè)人客戶經(jīng)理管理辦法》，下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》等。每年個(gè)金

8、專業(yè)按季度進(jìn)行全面檢查至少四次，針對(duì)個(gè)金專業(yè)業(yè)務(wù)重點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)組織專項(xiàng)檢查和突擊檢查至少四次，對(duì)查出的，通報(bào)批評(píng)、錄入檢查臺(tái)帳、扣除績(jī)效分值，并及時(shí)督促整改。同時(shí)，在接受西安內(nèi)審、省分行專項(xiàng)檢查及總行內(nèi)控評(píng)價(jià)中，均取得較好成績(jī)，內(nèi)控管理工作得到肯定。三、工作中存在的問(wèn)題在總結(jié)工作的同時(shí)，我清醒地認(rèn)識(shí)到自己在管理上還存在不足之處，面對(duì)新情況和復(fù)雜形勢(shì)對(duì)事物發(fā)展的判斷和預(yù)見(jiàn)性也有不足，新業(yè)務(wù)的開(kāi)拓創(chuàng)新方面還有待于提高。體現(xiàn)在具體工作中，需要提

9、高和改進(jìn)的問(wèn)題主要反映在以下幾方面。（一）考核機(jī)制有待于進(jìn)一步完善。一是考核指標(biāo)對(duì)個(gè)金專業(yè)的傾斜力度還需繼續(xù)加大；二是績(jī)效考核緯度有待于進(jìn)一步完善；三是網(wǎng)點(diǎn)積極性的調(diào)動(dòng)需進(jìn)一步加強(qiáng)。（二）個(gè)人客戶經(jīng)理現(xiàn)狀不能滿足優(yōu)質(zhì)客戶維護(hù)的需求。營(yíng)業(yè)部現(xiàn)有個(gè)人客戶經(jīng)理遠(yuǎn)達(dá)不到精細(xì)化服務(wù)對(duì)于維護(hù)客戶的要求，而且人員素質(zhì)低的問(wèn)題較為嚴(yán)重，營(yíng)銷人員主動(dòng)學(xué)習(xí)、主動(dòng)提高的意識(shí)較差，對(duì)工行的產(chǎn)品掌握不深，對(duì)客戶的需求了解不夠，“被動(dòng)式“服務(wù)、“強(qiáng)迫式“營(yíng)銷的現(xiàn)象