金融犯罪成因及防范對(duì)策.pdf

1、金融犯罪指的就是那些自然人、單位和組織等刑法上的主體,違反有關(guān)證券、貨幣、信托、保險(xiǎn)等相關(guān)金融監(jiān)管法律,在金融領(lǐng)域內(nèi)從事違反法律規(guī)定的活動(dòng)或相關(guān)活動(dòng),破害金融監(jiān)管秩序的一類經(jīng)濟(jì)犯罪。在金融犯罪的各個(gè)類別中,危害金融安全犯罪是一個(gè)尤其需要注意的問題。危害金融安全犯罪,在學(xué)理意義上其本身并不是嚴(yán)格的法律概念,而是對(duì)一些給金融安全造成破壞的犯罪類型的統(tǒng)稱。具體來說包括指那些在金融活動(dòng)或與之棚關(guān)的活動(dòng)中,危害金融安全,從事違反金融法規(guī)的行為,從

2、而應(yīng)當(dāng)受到刑罰處罰的行為。
　　 金融犯罪的主體主要包括自然人主體和法人主體,其中自然人主體又包括各類型金融機(jī)構(gòu)中的國(guó)家工作人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員和會(huì)融機(jī)構(gòu)外部人員。在主觀上,金融犯罪要求犯罪主體必須有主觀過錯(cuò),即處于故意或者過失,否則不認(rèn)為構(gòu)成犯罪。金融犯罪的表現(xiàn)形式,也就是當(dāng)今社會(huì)金融犯罪的主要表現(xiàn),主要體現(xiàn)為:金融行業(yè)職務(wù)犯罪普遍,非法集資犯罪危害嚴(yán)重,金融詐騙案件突出,犯罪發(fā)生率不斷攀升,以智能型犯罪居多,具有欺騙性和隱

3、蔽性,多為內(nèi)外結(jié)合的復(fù)合型犯罪,國(guó)際化趨向日益明顯等表現(xiàn)。
　　 隨著全球化程度提高,具有跨國(guó)界特點(diǎn)的金融犯罪活動(dòng)日漸增多,成為跨國(guó)家、跨地區(qū)犯罪中的典型類型。在我國(guó),國(guó)際化的金融犯罪突出的表現(xiàn)為三個(gè)類型:信用證詐騙活動(dòng)、境外的不法分子利用偽造證卡、欺詐等手段進(jìn)行貸款；境內(nèi)的犯罪分子與境外相勾結(jié),進(jìn)行有計(jì)劃、大規(guī)模、有組織的金融犯罪活動(dòng)；通過金融體系,在全球范圍內(nèi)從事洗錢犯罪活動(dòng)。
　　 金融犯罪與其他犯罪一樣,受到多種

4、因素或者多種動(dòng)因相互作用和影響。從刑法學(xué)角度研究金融犯罪產(chǎn)生的原因；并針對(duì)原因提出具體的防范措施,是新時(shí)期的重大歷史課題。具體到金融犯罪的原因,大體有:貨幣資金的壟斷性配置,金融體制內(nèi)的深層次矛盾,監(jiān)督不力與管理混亂,從業(yè)人員角色定位不明確,缺乏明確的法律責(zé)任等。金融機(jī)構(gòu)的防范機(jī)制不健全,防范能力薄弱,從而在客觀上給犯罪分子提供了便利條件,于是金融犯罪數(shù)最不斷增加,這可以看作是根本性的原因。從國(guó)際社會(huì)司法理念和打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的經(jīng)驗(yàn)來看,多