論中國金融行政監(jiān)管.pdf

1、當前中國設計的金融行政監(jiān)管體制是中國國情特定時期的產物，作為政府行政權力的實施表現，監(jiān)管工作對防范和化解改革進程中的金融風險危機起到了積極有效的管理調節(jié)作用。但從經濟全球化趨勢和金融混業(yè)模式的不斷深入演變過程可以看到，金融環(huán)境的演變需要制度的更新和配合做為推進市場發(fā)展、社會穩(wěn)定的必要條件，因此關注中國金融行政監(jiān)管制度的發(fā)展，思考完善的角度和方式以提高目前中國金融行政監(jiān)管的實效是本文撰寫的意義所在。 一般意義上的金融行政監(jiān)管是指政

2、府金融監(jiān)管機構依法運用行政權力對金融機構及其相關金融活動實施規(guī)制和監(jiān)督，促使其依法穩(wěn)健運行的一系列行為的總稱。在中國，學術意義上較為認同的劃分是將金融監(jiān)管主要劃分為內部監(jiān)管和外部監(jiān)管，所謂的內部監(jiān)管主要是指金融機構自身內部的審計，是金融機構的一項內部控制制度，其權力來源是金融機構自身的管理權力。在外部監(jiān)管結構當中，依據行政屬性有無，可以分為民間監(jiān)管和政府監(jiān)管：社會審計組織屬于民間監(jiān)管機構，其沒有行政權力，不隸屬于政府行政序列。除此之外其

3、他外部監(jiān)管范疇內的監(jiān)管機構，都屬于國務院下屬部門，屬于政府監(jiān)管機構行列。另外,根據金融監(jiān)管專業(yè)化的程度的不同，可以分為專業(yè)監(jiān)管機構和非專業(yè)監(jiān)管機構。本論文將重點著眼在政府監(jiān)管機構當中的專業(yè)監(jiān)管機構(一行三會)的組成、發(fā)展變革、機制缺陷以及權力導向上，主要通過對該類金融行政監(jiān)管機構的研究來實現對中國金融行政監(jiān)管的認識。 完善和健全中國金融行政監(jiān)管制度是中國金融監(jiān)管治理的主要內容，也是其治理目標所在。金融監(jiān)管治理可以被認為是公共治理

4、在金融監(jiān)管領域的具體表現形式，所謂公共治理是指公共部門為了實現一定的經濟和社會目標，通過各種正式、非正式的制度安排，用以行使公共權力去制定和執(zhí)行政策所需要的良好制度環(huán)境和運行機制，以實現對社會公共事務的有效管理、整合和協(xié)調的持續(xù)互動過程。完善和健全中國金融行政監(jiān)管必須以現有監(jiān)管構架為出發(fā)點，其內容涉及各相關主體的責任、目標、激勵與懲戒等制度安排。完善金融行政監(jiān)管制度的意義是重大而非凡的，從本質而言，是實現法治政府、透明政府和效率政府在金