北京銀行濟南分行低柜銷售整合系統(tǒng)設計與實現(xiàn).pdf

1、北京銀行濟南分行低柜銷售整合系統(tǒng)是區(qū)別于高柜，具備賬戶查詢、客戶簽約、產品銷售等功能的零售非現(xiàn)金前臺業(yè)務操作系統(tǒng)。本系統(tǒng)根據(jù)在論文作者金融領域長期服務的經驗，參照國外先進客戶關系管理思想及客戶體驗管理思想，應用當代先進信息技術手段建立統(tǒng)一的產品銷售服務門戶，形成以客戶為中心、產品銷售與客戶服務雙線并行，跨多個業(yè)務品種產品和服務調度，滿足客戶動態(tài)的個性化服務需求的北京銀行濟南分行低柜銷售整合系統(tǒng)。該系統(tǒng)是銀行分行業(yè)務中面向客戶經理和理財中

2、心的個人理財應用系統(tǒng)。用于理財中心、低柜、個人消費貸款、住房貸款業(yè)務以及基于個人銀行業(yè)務和理財業(yè)務的客戶信息的統(tǒng)一管理和分析。該系統(tǒng)以客戶理財業(yè)務和客戶經理的業(yè)務管理為業(yè)務實現(xiàn)功能，提供了統(tǒng)一的客戶信息管理和查詢，提供了統(tǒng)一的客戶信息分析和等級評定，為銀行更好地為大客戶服務提供了信息和技術支持。
　　論文首先從北京銀行濟南分行低柜銷售整合管理的工作流程和工作需要進行分析的基礎上，基于SQL Server2008技術基礎上，采用先進

3、的JAVA語言進行系統(tǒng)的分析和研究。實現(xiàn)了身份識別、客戶信息、綜合簽約、產品銷售、日常管理、密碼管理、產品信息和賬戶管理共9大模塊功能。其中，身份識別模塊包括客戶登錄、客戶退出和聯(lián)網(wǎng)核查的操作功能;客戶信息模塊包括建立/刪除客戶信息、客戶信息修改記錄查詢、戶資產/負債總覽、客戶賬戶明細查詢和柜外清測試的操作功能;綜合簽約模塊包括產品簽約、渠道簽約和服務申請的操作功能;產品銷售模塊包括理財銷售、基金銷售、保險銷售和凈值類理財產品銷售的操作

4、功能;賬戶管理模塊包括轉賬處理、借記卡激活和借記卡卡信息交易查詢的操作功能;密碼管理模塊包括電子銀行密碼管理、電話銀行交易密碼管理和貴金屬交易密碼管理的操作功能;產品信息模塊完成查詢不同類型金融產品的信息查詢和利率查詢的操作功能;日常管理模塊包括查詢/打印綜合回單、查詢/打印綜合確認單、交易日志查詢、日終管理、作員管理和我的提醒的操作功能。
　　這個系統(tǒng)最大亮點是豐富的信息:客戶信息，市場信息，資訊信息，還有各種銷售工具。此系統(tǒng)的