國際貿(mào)易融資自償性研究——以青島港“德正系”融資騙貸案為例.pdf

1、近兩年來，虛假貿(mào)易在我國沿海港口城市頻繁發(fā)生，對宏觀統(tǒng)計數(shù)據(jù)造成干擾并增加了銀行貿(mào)易融資業(yè)務的風險。2014年6月，青島港曝出以德誠礦業(yè)為代表的“德正系”貿(mào)易融資騙貸案件，該案涉及中資銀行18家，涉案金額超過160億元，涉外資銀行至少4家，金額數(shù)億美元。該案牽涉銀行之多，涉案金額之巨在貿(mào)易融資市場上前所未有，因而引發(fā)廣泛關(guān)注，讓人們又重新審視原本風險極低的國際貿(mào)易融資業(yè)務，現(xiàn)已轉(zhuǎn)變成風險頻發(fā)業(yè)務。
　　本文結(jié)合青島港的案例，認真研

2、究了國際貿(mào)易融資的發(fā)展歷程、現(xiàn)狀以及存在的問題。重點關(guān)注國際貿(mào)易融資的自償性，分析該案例中“德正系”借助國際貿(mào)易融資成功騙取銀行巨額貸款的基于虛假貿(mào)易的手段以及原因，強調(diào)自償性貿(mào)易融資的重要意義。
　　自償性是國際貿(mào)易融資業(yè)務開展的基本準則，銀行嚴格執(zhí)行自償性貿(mào)易融資是控制風險的重要準則。然而隨著貿(mào)易融資市場的快速發(fā)展，金融危機的發(fā)生、銀行同業(yè)競爭加劇、監(jiān)管措施不到位以及銀行配套的支撐服務的不匹配等都影響自償性貿(mào)易融資的安全性。從