互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢(qián)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)防范研究.pdf

1、互聯(lián)網(wǎng)金融自2013年進(jìn)入快速發(fā)展期，并在金融改革趨勢(shì)的推動(dòng)下呈現(xiàn)出迅猛發(fā)展的情形。當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融已經(jīng)成為金融界持續(xù)關(guān)注的焦點(diǎn)，并由于其多方面的優(yōu)勢(shì)，被社會(huì)各界普遍接受。但不容忽視的是，法律層面風(fēng)險(xiǎn)、貨幣政策風(fēng)險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)也不斷涌現(xiàn)出來(lái)。互聯(lián)網(wǎng)金融與生俱來(lái)的復(fù)雜性、隱蔽性、多變性等特征使其成為洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的高發(fā)區(qū)，嚴(yán)重危害著經(jīng)濟(jì)金融秩序的正常有序運(yùn)行。近幾年利用P2P網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行非法集資及通過(guò)第三方支付平臺(tái)清洗不法資金案件頻發(fā)，進(jìn)一步拉

2、響加強(qiáng)金融監(jiān)管的預(yù)警信號(hào)。當(dāng)前對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢(qián)的防范及打擊仍處于起步階段，關(guān)于法律法規(guī)完善、協(xié)助機(jī)翩開(kāi)展、責(zé)任體系建設(shè)等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的研究并不充分，在某些環(huán)節(jié)還十分薄弱甚至存在空白。在這種大環(huán)境下，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢(qián)行為進(jìn)行分析識(shí)別、對(duì)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和打擊洗錢(qián)活動(dòng)進(jìn)行研究就顯得十分必要和緊迫。
　　本文在學(xué)習(xí)總結(jié)相關(guān)文獻(xiàn)研究的基礎(chǔ)上，基于對(duì)第三方支付平臺(tái)、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)等基礎(chǔ)調(diào)研，運(yùn)用案例分析法和對(duì)比分析法，總結(jié)了實(shí)際

3、發(fā)生的互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢(qián)的4個(gè)典型案例特點(diǎn)，深入剖析相關(guān)洗錢(qián)案例核心內(nèi)容，查找分析洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的多方面原因。本文依托金融改革研究，深入分析有關(guān)問(wèn)題，認(rèn)真歸納4種典型案例，總結(jié)分析4種共性問(wèn)題，并結(jié)合法律建設(shè)、金融監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)防控等防范體系的構(gòu)建思路進(jìn)行充分的論證分析，得出相關(guān)的結(jié)論。
　　本文認(rèn)真研究分析互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢(qián)的特點(diǎn)、行為方式及產(chǎn)生互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢(qián)的多方面原因，按照基礎(chǔ)數(shù)據(jù)收集、現(xiàn)有案例剖析、資金監(jiān)測(cè)重點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別分析等思路，有效