濰坊農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、一直以來(lái)，濰坊農(nóng)業(yè)銀行的現(xiàn)金調(diào)撥都是實(shí)行填寫現(xiàn)金調(diào)撥單加預(yù)留印鑒簽章核對(duì)制度，然后手工傳遞，既影響效率，又容易出現(xiàn)無(wú)真實(shí)行為的現(xiàn)金調(diào)撥交易。該行新的調(diào)撥辦法利用ABIS系統(tǒng)里的網(wǎng)內(nèi)往來(lái)子系統(tǒng)查詢查復(fù)功能，系統(tǒng)內(nèi)上下級(jí)行之間的現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)均通過(guò)網(wǎng)上進(jìn)行申請(qǐng)和審批，不僅使邊遠(yuǎn)地區(qū)的現(xiàn)金調(diào)撥所需時(shí)間減少了一天，而且由于現(xiàn)金調(diào)撥交易明細(xì)清晰，便于網(wǎng)點(diǎn)事后監(jiān)督檢查。該行新制訂的《操作規(guī)程》另一項(xiàng)顯著的改進(jìn)在于明確了現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)的崗位制約要求?！恫?/p>

2、作規(guī)程》要求網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)、支行分中心庫(kù)和二級(jí)分行中心庫(kù)的現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)必須實(shí)行崗位分離。記賬員負(fù)責(zé)ABIS中庫(kù)房管理類交易的操作；管庫(kù)員負(fù)責(zé)庫(kù)存現(xiàn)金實(shí)物的保管。管庫(kù)員不得兼任庫(kù)房現(xiàn)金業(yè)務(wù)記賬員，各崗位各司其職，互相制約。新的《操作規(guī)程》重點(diǎn)強(qiáng)化了會(huì)計(jì)主管在辦理現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)中的職責(zé)。ABIS機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)主管對(duì)現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，ABIS系統(tǒng)中“庫(kù)房管理類交易”需要授權(quán)的，必須由會(huì)計(jì)主管審核授權(quán)；系統(tǒng)內(nèi)上下級(jí)行間及跨系統(tǒng)的現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)必須經(jīng)會(huì)計(jì)

3、主管審批。同時(shí)，該行規(guī)范了現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)的審核審批手續(xù)。下級(jí)行請(qǐng)領(lǐng)款項(xiàng)的現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)，須實(shí)行預(yù)留印鑒簽章核對(duì)制度。此外，該行《操作規(guī)程》還新增了中心庫(kù)、分中心庫(kù)、網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)、現(xiàn)金塑料周轉(zhuǎn)箱的定義解釋以及管理規(guī)定，并對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)新增無(wú)實(shí)物庫(kù)房的現(xiàn)金調(diào)撥和有實(shí)物庫(kù)房的現(xiàn)金調(diào)撥的流程進(jìn)行了規(guī)范。
　　 濰坊農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)與國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)一樣是銀行運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)的重要業(yè)務(wù)子系統(tǒng)，是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理控制的重要環(huán)節(jié)，因此國(guó)內(nèi)各大

4、銀行都在積極開(kāi)發(fā)自己的金庫(kù)現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)。
　　 本文以計(jì)算機(jī)理論為基礎(chǔ)，結(jié)合濰坊農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)現(xiàn)金管理調(diào)撥實(shí)際業(yè)務(wù)需求，在先進(jìn)的Microsoft.NET平臺(tái)下進(jìn)行開(kāi)發(fā)。前端采用C＃設(shè)計(jì)網(wǎng)頁(yè)界面，后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)采用SQLServer2005技術(shù)，對(duì)金庫(kù)現(xiàn)金調(diào)撥問(wèn)題進(jìn)行了深入的研究，并經(jīng)過(guò)系統(tǒng)分析、平臺(tái)架構(gòu)、數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)、系統(tǒng)整體設(shè)計(jì)、功能模塊化詳細(xì)設(shè)計(jì)等工作，開(kāi)發(fā)出全面支持金庫(kù)現(xiàn)金調(diào)撥的信息系統(tǒng)。
　　 該系統(tǒng)已在濰坊農(nóng)業(yè)銀行首