濰坊農(nóng)業(yè)銀行金庫現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)的設計與實現(xiàn).pdf

1、一直以來，濰坊農(nóng)業(yè)銀行的現(xiàn)金調(diào)撥都是實行填寫現(xiàn)金調(diào)撥單加預留印鑒簽章核對制度，然后手工傳遞，既影響效率，又容易出現(xiàn)無真實行為的現(xiàn)金調(diào)撥交易。該行新的調(diào)撥辦法利用ABIS系統(tǒng)里的網(wǎng)內(nèi)往來子系統(tǒng)查詢查復功能，系統(tǒng)內(nèi)上下級行之間的現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務均通過網(wǎng)上進行申請和審批，不僅使邊遠地區(qū)的現(xiàn)金調(diào)撥所需時間減少了一天，而且由于現(xiàn)金調(diào)撥交易明細清晰，便于網(wǎng)點事后監(jiān)督檢查。該行新制訂的《操作規(guī)程》另一項顯著的改進在于明確了現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務的崗位制約要求?！恫?/p>

2、作規(guī)程》要求網(wǎng)點庫、支行分中心庫和二級分行中心庫的現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務必須實行崗位分離。記賬員負責ABIS中庫房管理類交易的操作；管庫員負責庫存現(xiàn)金實物的保管。管庫員不得兼任庫房現(xiàn)金業(yè)務記賬員，各崗位各司其職，互相制約。新的《操作規(guī)程》重點強化了會計主管在辦理現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務中的職責。ABIS機構(gòu)的會計主管對現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務的真實性負責，ABIS系統(tǒng)中“庫房管理類交易”需要授權(quán)的，必須由會計主管審核授權(quán)；系統(tǒng)內(nèi)上下級行間及跨系統(tǒng)的現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務必須經(jīng)會計

3、主管審批。同時，該行規(guī)范了現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務的審核審批手續(xù)。下級行請領款項的現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務，須實行預留印鑒簽章核對制度。此外，該行《操作規(guī)程》還新增了中心庫、分中心庫、網(wǎng)點庫、現(xiàn)金塑料周轉(zhuǎn)箱的定義解釋以及管理規(guī)定，并對基層營業(yè)網(wǎng)點新增無實物庫房的現(xiàn)金調(diào)撥和有實物庫房的現(xiàn)金調(diào)撥的流程進行了規(guī)范。
　　 濰坊農(nóng)業(yè)銀行金庫現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)與國際結(jié)算系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)一樣是銀行運營管理系統(tǒng)的重要業(yè)務子系統(tǒng)，是銀行風險管理控制的重要環(huán)節(jié)，因此國內(nèi)各大

4、銀行都在積極開發(fā)自己的金庫現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)。
　　 本文以計算機理論為基礎，結(jié)合濰坊農(nóng)業(yè)銀行金庫現(xiàn)金管理調(diào)撥實際業(yè)務需求，在先進的Microsoft.NET平臺下進行開發(fā)。前端采用C＃設計網(wǎng)頁界面，后臺數(shù)據(jù)庫采用SQLServer2005技術(shù)，對金庫現(xiàn)金調(diào)撥問題進行了深入的研究，并經(jīng)過系統(tǒng)分析、平臺架構(gòu)、數(shù)據(jù)庫設計、系統(tǒng)整體設計、功能模塊化詳細設計等工作，開發(fā)出全面支持金庫現(xiàn)金調(diào)撥的信息系統(tǒng)。
　　 該系統(tǒng)已在濰坊農(nóng)業(yè)銀行首