投資資金存管系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、本論文主要研究了目前中國(guó)的第三方存管業(yè)務(wù)、銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、B股銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、大宗商品交易所業(yè)務(wù)、融資融券存管業(yè)務(wù)、支付存管業(yè)務(wù)等此類資本市場(chǎng)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)。調(diào)查研究了中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、上海交通銀行、上海浦東發(fā)展銀行以及上海銀行等國(guó)內(nèi)銀行對(duì)于資本市場(chǎng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理的系統(tǒng)。針對(duì)目前相關(guān)投資類業(yè)務(wù)系統(tǒng)存在系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)多樣化、維護(hù)升級(jí)成本高、業(yè)務(wù)擴(kuò)展困難等的問題，本文根據(jù)證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合下發(fā)第三方存管技術(shù)指引的要求，設(shè)計(jì)出可以支持此類業(yè)務(wù)的統(tǒng)一的、

2、易于擴(kuò)展的投資資金存管系統(tǒng)。
　　投資資金存管系統(tǒng)以第三方存管業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，進(jìn)行業(yè)務(wù)功能的擴(kuò)展。系統(tǒng)采用三層架構(gòu)，分為通訊處理層、業(yè)務(wù)處理層、數(shù)據(jù)庫(kù)處理層。通訊處理層用于把核心業(yè)務(wù)和接口處理分開，保證核心業(yè)務(wù)處理的穩(wěn)定性，也便于接口的升級(jí)；業(yè)務(wù)處理層主要是把業(yè)務(wù)處理模塊化，交易驅(qū)動(dòng)，通過動(dòng)態(tài)鏈接庫(kù)動(dòng)態(tài)加載，提供模塊級(jí)的復(fù)用；數(shù)據(jù)庫(kù)處理層采用一套數(shù)據(jù)庫(kù)的解釋器，屏蔽了數(shù)據(jù)庫(kù)的差異性。系統(tǒng)聯(lián)機(jī)交易采用C/S模式，系統(tǒng)管理采用B/S模式。

3、系統(tǒng)使用模塊化及參數(shù)化設(shè)計(jì)，各功能模塊通過動(dòng)態(tài)庫(kù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)加載，對(duì)投資資金存管系統(tǒng)內(nèi)部通信的報(bào)文格式進(jìn)行了統(tǒng)一，投資資金存管系統(tǒng)與外部系統(tǒng)通信的報(bào)文通過轉(zhuǎn)換報(bào)文接口程序來滿足不同系統(tǒng)間報(bào)文格式的差異；通訊報(bào)文的安全性可以根據(jù)各銀行的安全要求進(jìn)行配置，系統(tǒng)采用三級(jí)加密處理，分別為DES加密、MAC校驗(yàn)以及全報(bào)文加密。根據(jù)投資公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)及系統(tǒng)信息，可以通過參數(shù)配置快速新增合作投資公司，以滿足業(yè)務(wù)的快速發(fā)展要求。系統(tǒng)日志按交易，按錯(cuò)誤級(jí)別分

4、別進(jìn)行記錄，當(dāng)系統(tǒng)出現(xiàn)錯(cuò)誤或故障時(shí)可以進(jìn)行快速定位。系統(tǒng)設(shè)計(jì)時(shí)遵從以“客戶為中心”的理念，采用面向客戶信息的設(shè)計(jì)方式，以客戶信息為基礎(chǔ)構(gòu)建數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)和客戶關(guān)系管理系統(tǒng)基礎(chǔ)的客戶賬戶數(shù)據(jù)。在系統(tǒng)中建立以：銀行客戶號(hào)、管理賬號(hào)、市場(chǎng)、結(jié)算賬號(hào)、交易商、交易賬號(hào)的六層賬戶結(jié)構(gòu)體系，對(duì)今后的資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展在體系結(jié)構(gòu)上給予支持。
　　投資資金存管系統(tǒng)可以滿足千萬級(jí)客戶量的交易需求，并可達(dá)到監(jiān)管部門對(duì)于銀行聯(lián)機(jī)系統(tǒng)的客戶量、轉(zhuǎn)賬及查詢交易的并發(fā)性