建設(shè)工程項目保證擔保問題研究.pdf

1、　　建筑業(yè)作為關(guān)系國計民生的行業(yè)，影響到國家的經(jīng)濟發(fā)展和人民群眾的安居樂業(yè)。改革開放以來，伴隨著我國經(jīng)濟高速增長，工程建筑業(yè)亦突飛猛進，建設(shè)的規(guī)模、速度、高科技的應用等都日益增大。然而，建設(shè)工程項目具有投資大、工期長、涉及的部門較多等特點，使得在項目實施過程中，業(yè)主、承包商、材料設(shè)備供應商都面臨諸多工程風險，由于沒有一套有效的保證體系或風險轉(zhuǎn)移制度來約束業(yè)主和承包商的行為以規(guī)避風險，結(jié)果出現(xiàn)了很多問題，如工程質(zhì)量問題、工程款拖欠問題等，

2、嚴重阻礙了我國建筑業(yè)良性、健康的發(fā)展。工程保證擔保作為國際上保障建設(shè)承發(fā)包合同履行的一種信用工具已經(jīng)實行了一百多年，特別是在防范信用風險方面起著不可替代的作用，因此對其研究有著非常重要的理論現(xiàn)實意義和應用前景。
　　我國目前已經(jīng)有一些城市和地區(qū)開展了工程擔保制度的試點工作，也取得了較為顯著的成效。2003 年，深圳開始采取強制性工程管理措施推行工程擔保制度，使工程擔保制度覆蓋了全市范圍內(nèi)的所有建設(shè)工程。與此同時，廈門、青島、北京

3、等地也開始推行建設(shè)工程擔保制度，制定出臺了一些地方性的規(guī)定。但我國擔保制度起步晚且尚不健全，缺少經(jīng)驗以及制度建設(shè)上不完善，實際操作中在市場主體、法律法規(guī)和信用環(huán)境等方面還存在一些問題。
　　本文采用定性分析與定量分析、靜態(tài)分析與動態(tài)分析、規(guī)范分析與實證分析、總體分析與個案分析相結(jié)合的研究方法，對我國建設(shè)工程項目保證擔保的經(jīng)濟學理論、法學理論、擔保種類、擔保模式、擔保組織、擔保風險和擔保運行機制等七個方面進行理論與實踐研究。針對我

4、國目前建設(shè)工程項目保證擔保制度運行中存在的問題，本文的研究結(jié)論如下：
　　第一，通過對建設(shè)工程項目保證擔保的傳統(tǒng)經(jīng)濟學理論——信息不對稱理論、委托代理理論、信號傳遞理論和風險轉(zhuǎn)移機制理論進行深入地分析，指出用他們來解釋建設(shè)工程項目保證擔保作用機理存在的問題或缺陷，創(chuàng)立了更為科學、合理的制約和諧論。
　　第二，將我國建設(shè)工程項目保證擔保的法律依據(jù)設(shè)定為三個梯次的完整法律體系，并通過對建設(shè)工程項目保證擔保合同的研究，認為建設(shè)

5、工程項目保證擔保合同具有三方面的法律屬性，即從屬性、補充性和相對獨立性。
　　第三，在對投標擔保、履約擔保、付款擔保、維修擔保、預付款擔保等10類擔保的擔保范圍、主要作用及各擔保之間的相互關(guān)系進行分析的基礎(chǔ)上，采用包含與被包含的原則，將我國建設(shè)工程項目保證擔保的種類體系重新設(shè)定為：投標擔保、履約擔保、付款擔保、分包擔保、維修擔保、業(yè)主支付擔保、反擔保。
　　第四，目前我國擔保市場以低保額無條件保函模式為主導，同時還有部分

6、高保額有條件保函模式和同業(yè)擔保模式。為此，我們本著可行、公平、高效、利于合同全面履行的思路和標準，將我國的工程擔保模式新設(shè)定為：政府監(jiān)管下的適當保額有條件保函與同業(yè)擔保并存模式。
　　第五，提出了完善我國建設(shè)工程項目保證擔保主體體系的三點建議：切實提高銀行和專業(yè)擔保公司的擔保知識和能力；確立保險公司作為擔保主體的獨立地位；鼓勵提倡使用同業(yè)企業(yè)作為擔保主體。
　　第六，分析了我國建設(shè)工程項目保證擔保風險形成的四大主要原因，

7、即社會信用環(huán)境欠佳、法律制度不健全、信息不對稱和建設(shè)工程項目保證擔保機構(gòu)自身不夠完善。為此，提出了四條具體的控制策略：制定完善、標準的建設(shè)工程項目保證擔保法律法規(guī)；建立科學的資信審查體系；發(fā)展工程項目保證擔保風險管理中介機構(gòu)；建立和完善工程項目保證擔保誠信體系。
　　第七，建立了我國建設(shè)工程項目保證擔保的獲得機制、管理機制、賠付機制和保費確定機制的完善的運行機制，推動保證擔保機制的正常運轉(zhuǎn)。另外，提出了完善建設(shè)工程項目保證擔保的