網(wǎng)絡詐騙與相關地下產(chǎn)業(yè)鏈分析

1、<p>　　網(wǎng)絡詐騙與相關地下產(chǎn)業(yè)鏈分析</p><p>　　A.相關地下產(chǎn)業(yè)鏈整體深度分析</p><p>　　網(wǎng)絡詐騙是一個歷史悠久的地下產(chǎn)業(yè)鏈，幾乎從互聯(lián)網(wǎng)誕生的第一天就存在，在某種意義上來說僅僅是詐騙行業(yè)找到了一個新的渠道。并不像有些地下細分產(chǎn)業(yè)鏈是互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的新產(chǎn)物，網(wǎng)絡詐騙在很多情況下只是詐騙行業(yè)的一個分支，利用互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品生態(tài)的設計、安全漏洞、信息不對等、用戶心理等得

2、到詐騙的目的。互聯(lián)網(wǎng)更多的只是充當工具和渠道的作用。</p><p>　　在發(fā)展上來看，早期的網(wǎng)絡詐騙更多的是電話詐騙和短信的延伸，但是發(fā)展到今天，由于網(wǎng)絡越來越多的暴露個人信息，和數(shù)據(jù)信息安全的地下產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展，反而推高了整個詐騙行業(yè)的水平，讓網(wǎng)絡詐騙形成了一個新興的、有技術含量的、并幾乎與整個地下產(chǎn)業(yè)鏈都有錯綜復雜聯(lián)系的地下產(chǎn)業(yè)。</p><p>　　網(wǎng)絡詐騙主要可以分成社交網(wǎng)絡詐騙、電

3、商詐騙、商業(yè)詐騙或者其他種類等。而從模式上來說，一方面網(wǎng)絡詐騙是網(wǎng)絡盜竊的補充，另一方面是傳統(tǒng)的詐騙手段的傳承，并利用技術進行升級創(chuàng)新，其手段層出不窮。而由于社工庫的日益完善、和對網(wǎng)絡詐騙的打擊力度，詐騙更多的從撒網(wǎng)博傻往深度發(fā)展，給網(wǎng)絡用戶造成更大的傷害。</p><p>　　B.社交網(wǎng)絡詐騙及相關深度數(shù)據(jù)</p><p>　　QQ 由于龐大的用戶基數(shù)和比較可見的社交關系，成為了社交網(wǎng)絡

4、詐騙的第一選擇。和之前的短信詐騙模式的大海撈針不同，社交網(wǎng)絡詐騙由于可見的并且信任的關系，讓無數(shù)用戶上當。</p><p>　　QQ 另一個優(yōu)勢是可以集結電話詐騙的話術隨機性和短信詐騙的非實時性和范圍，換句話說，不僅僅可以光撒網(wǎng)，而且還可以根據(jù)用戶的反饋進行變現(xiàn)話術應答，在這詐騙行業(yè)是非常受歡迎的渠道，所以在地下產(chǎn)業(yè)鏈中，QQ 詐騙也在不斷的吃掉短信、電話等詐騙的市場份額。</p><p>

5、;　　QQ 詐騙主要是利用之前我們分析過的 QQ 信封號，獲得用戶名密碼登陸，用來詐騙用的信封 一般在黑市上被稱為忽悠信，以此類推有：海外留學忽悠信、女生忽悠信、18-23 歲忽悠信等 等，也可見網(wǎng)絡騙子的分工細致和無恥的手法。</p><p>　　我們可以通過下圖看出：信封號第一手開什么信可以代表什么變現(xiàn)最直接最重要，而竟然大概有 30%的比例在不洗掉虛擬資產(chǎn)的情況下都開忽悠信，可見 QQ 詐騙的高利潤性和在信

6、封號產(chǎn)業(yè)鏈中的地位。</p><p>　　而如果我們把第一手信定義成洗過信（轉移出虛擬資產(chǎn)），這個比例竟然可以高達到 90%。</p><p>　　而由于 QQ 信封交易的猖獗，QQ 詐騙門檻越來越低，漸漸的讓更多用戶都有了安全防備心理 和相關的意識。QQ 詐騙也隨之發(fā)展，形成了更高級的一種形態(tài)：即潛伏形態(tài)。</p><p>　　這種騙術更多的是由網(wǎng)絡盜竊行業(yè)發(fā)展而

7、來，正如我們之前所分析，一些黑客脫庫后完善社工庫，在社工庫上進一步分析，完善，利用數(shù)據(jù)技術，甚至通過木馬分析一些用戶 QQ 聊天的巨 頭內(nèi)容，尋找有價值的目標，和相對更信任的關系網(wǎng)絡。而一旦時機成熟，再去詐騙。</p><p>　　這種模式風險會更小，而且由于詐騙目標相對較大，收益更大。在這種模式下，完成技術分析工作的一般是黑客，但是最后完成詐騙的卻一般不是，黑客按照客戶要求去分析，最后把可以完成某種特定詐騙的目

8、標連通相關信息出售（黑市稱腳本）。</p><p>　　這種模式的 QQ 詐騙更多的是團伙完成，一般隱匿的更深，比那些買信封號廣撒網(wǎng)的也要有更 大的危害。而對于黑客和黑客工作室來說，這些更多的是無法完成網(wǎng)絡盜竊的副產(chǎn)品，有時候 反而會產(chǎn)生更大的價值。這種模式在最近 1-2 年發(fā)展迅速。</p><p>　　C.電商購物詐騙及相關深度數(shù)據(jù)</p><p>　　電商購物

9、類詐騙占據(jù)網(wǎng)絡詐騙的主流，雖然危害性不如社交類網(wǎng)絡詐騙，但是受害用戶的波及面要遠遠大于。電商類詐騙其實在地下產(chǎn)業(yè)鏈中是一個模糊的概念，我們可以把暴利單頁都稱之為電商類詐騙，畢竟這種暴利程度已經(jīng)可以算是詐騙的范疇；或者我們僅僅把那些純粹的騙局稱之為電商類詐騙。本章之前數(shù)據(jù)僅僅是指的后者。</p><p>　　在地下產(chǎn)業(yè)鏈中，最近幾年已經(jīng)越來越少使用純粹的電商類詐騙了，一是由于打擊力度較大風險較高，而是和暴利單頁相比

10、，其實利潤也不會高出太多，而且沒有持續(xù)性；另一方面由于各大流量生態(tài)的安全策略漸漸普及，所以慢慢在地下產(chǎn)業(yè)鏈中被暴利單頁所取代。但是還是會有一定量的純粹詐騙。</p><p>　　所謂的純粹詐騙，一般是指的釣魚網(wǎng)站、不發(fā)貨電商、和一些中獎的電商騙術。</p><p>　　釣魚網(wǎng)站的出現(xiàn)總是有時效性，特別是在雙 11 等比較火熱的階段，或者是某一單品發(fā)布的火熱階段，不會持續(xù)的出現(xiàn)。而不發(fā)貨電商

11、和一些中獎的電商騙術類似，也是利用某一特定時期的熱點來活動?？陀^上來說，在地下產(chǎn)業(yè)鏈中，很多暴利單頁已經(jīng)具備了電商類詐騙的屬性，而且由于更容易的流量采購，更小風險，所以具備網(wǎng)絡詐騙性質的暴利單頁已經(jīng)是新的方向。</p><p>　　D.商業(yè)詐騙和其他種類詐騙分析</p><p>　　2013 年之后，商業(yè)屬性的詐騙和金融類的詐騙越來越流行，由于互聯(lián)網(wǎng)金融的概念的普及 性，讓很多對互聯(lián)網(wǎng)不了

12、解人放松的警惕，同時比特幣山寨幣等類似的互聯(lián)網(wǎng)玩法一夜暴富的 榜樣作用，讓更多的受害者有弱點可循。</p><p>　　商業(yè)類詐騙更多在在小圈子內(nèi)傳播，比如深度的鎖定用戶，利用社工庫數(shù)據(jù)或者一些黑市的數(shù)據(jù)，針對性的設計騙術和騙局。而由于其針對性較強，創(chuàng)意也從出不窮。也有時會利用地下產(chǎn)業(yè)鏈的流量和人海戰(zhàn)術將至范圍擴大，但是由于其風險較高，更多的還是隱匿在小范圍圈子內(nèi)。</p><p>　　商

13、業(yè)類詐騙愈發(fā)有合法性的傾向，比如 2014 年后火熱的 p2p 金融跑路現(xiàn)象，其很多在設計初始即有此計劃，甚至也有相當一部分創(chuàng)始人有很多地下產(chǎn)業(yè)鏈詐騙經(jīng)驗，僅僅是換了一個包裝性質和內(nèi)容而已，此類更具危害性。</p><p>　　E.黑市交易與上下游產(chǎn)業(yè)鏈分析</p><p>　　網(wǎng)絡詐騙在地下產(chǎn)業(yè)鏈中和網(wǎng)絡盜竊行為類似，但是和盜竊的技術核心不同，更偏向騙術創(chuàng)意和對數(shù)據(jù)信息的利用。雖然在地下

14、產(chǎn)業(yè)鏈中的占比不大，但是由于其危害性和明顯行，很容易暴露出來，被輿論譴責也被各大互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)重視。</p><p>　　所以純粹的網(wǎng)絡詐騙越來越少，開始更多的把模式融入到其它地下產(chǎn)業(yè)鏈中，特別是變現(xiàn)盈利部分，使之變現(xiàn)能力越來越強，而風險也越來越小。最近幾年地下產(chǎn)業(yè)鏈中出現(xiàn)了一些“創(chuàng)意顧問”、“優(yōu)化顧問”的角色，也是更多的利用一些傳統(tǒng)騙術，來“優(yōu)化”地下產(chǎn)業(yè)鏈的各個細 分行業(yè)，放大盈利變現(xiàn)的程度，屏蔽風險。而對用戶的