CRM在四川省建行個人理財業(yè)務(wù)中的應(yīng)用.pdf

1、西南財經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文CRM在四川省建行個人理財業(yè)務(wù)中的應(yīng)用姓名：王朔申請學(xué)位級別：碩士專業(yè)：工商管理指導(dǎo)教師：馮儉20041101品，提高銀行的核心競爭力。本論文結(jié)合C R a M 及商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)理論，詳細(xì)介紹了C R M 在四川省建行個人理財業(yè)務(wù)中的應(yīng)用，探討了C R M 在識別優(yōu)質(zhì)客戶，針對優(yōu)質(zhì)客戶的特點(diǎn)及需求制訂不同的理財規(guī)劃及服務(wù)措施，提供個性化的服務(wù)，并最終留住優(yōu)質(zhì)客戶等方面起到的重要作用。論文主要包括五個部

2、分。首先介紹現(xiàn)代企業(yè)客戶關(guān)系管理的有關(guān)理論，包括C R M 的定義及產(chǎn)生的背景、C R M 的主要內(nèi)容以及C R M軟件提供的主要功能。其次對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)做了論述。介紹商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)定義及種類：個人理財業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的銀行服務(wù)的區(qū)別；商業(yè)銀行發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)的意義。第三部分論述了C R M在商業(yè)個人理財業(yè)務(wù)中的應(yīng)用。主要介紹了外資銀行個人理財業(yè)務(wù)特色和與C R M 結(jié)合的經(jīng)驗(yàn)，以及對國內(nèi)商業(yè)銀行的啟示。第四部分結(jié)合C R M

3、營銷理念，介紹了四川省建設(shè)銀行個人綜合理財賬戶及個人理財系統(tǒng)。重點(diǎn)闡述了兩者與C R M 的契合程度和對本行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的貢獻(xiàn)，并給出了一個通過個人理財系統(tǒng)為客戶制定理財規(guī)劃的案例分析。本文作者作為建設(shè)銀行首批個人客戶經(jīng)理，在使用個人理財系統(tǒng)中，一方面體會到了C R M 應(yīng)用于個人理財業(yè)務(wù)的重要性，另一方面感到該系統(tǒng)還應(yīng)該增加更加強(qiáng)大的功能來服務(wù)于優(yōu)質(zhì)客戶。因此在論文的最后部分，對四川省建行C R M 系統(tǒng)可能存在的一些不足進(jìn)行了分