保險(xiǎn)管理辦法

1、1總則為保證中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)開(kāi)展，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“郵儲(chǔ)銀行”）、合作保險(xiǎn)公司、客戶(hù)及其他當(dāng)事人的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“銀監(jiān)會(huì)”）、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保監(jiān)會(huì)”）等監(jiān)管部門(mén)要求，依據(jù)郵儲(chǔ)銀行內(nèi)部的相關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。本辦法所指的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是郵儲(chǔ)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)（含代

2、理網(wǎng)點(diǎn)）接受保險(xiǎn)公司委托，向客戶(hù)提供銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品、代收保險(xiǎn)費(fèi)、代付保險(xiǎn)金、代辦保全等保險(xiǎn)服務(wù)，并獲取收益的一種經(jīng)營(yíng)行為。郵儲(chǔ)銀行各級(jí)管理機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)（含代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)）辦理壽險(xiǎn)及財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)均須遵守本辦法。代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)必須納入代理保險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一管理，同時(shí)建立崗位責(zé)任制，定期進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查，強(qiáng)化監(jiān)督，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保資金安全，保證代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展。第一章機(jī)構(gòu)與人員代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)辦機(jī)構(gòu)包括管理機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。管理機(jī)構(gòu)包括郵儲(chǔ)銀行總行、一

3、級(jí)分行、二級(jí)分行和一級(jí)支行四級(jí)機(jī)構(gòu)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)包括郵儲(chǔ)銀行二級(jí)支行（含一類(lèi)支行和二類(lèi)支行）和代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)?？傂新氊?zé)總行職責(zé)貫徹執(zhí)行國(guó)家的法律、法規(guī)和金融政策，制定和完善代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法、操作規(guī)程等規(guī)章制度；研究制定代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展總體戰(zhàn)略，擬定業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和營(yíng)銷(xiāo)方案，并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)申請(qǐng)總行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格并對(duì)全國(guó)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)、管理及檢查；負(fù)責(zé)準(zhǔn)入全國(guó)性合作保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)產(chǎn)品，并與其簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議；負(fù)責(zé)各一級(jí)分

4、行與區(qū)域性合作保險(xiǎn)公司合作申請(qǐng)和代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的審批；負(fù)責(zé)組織對(duì)合作保險(xiǎn)公司的評(píng)級(jí)工作；負(fù)責(zé)代理保險(xiǎn)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、運(yùn)行、日常維護(hù)和系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能的增加、修改、完善等；負(fù)責(zé)編制、下發(fā)全國(guó)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和經(jīng)營(yíng)分析；負(fù)責(zé)組織全國(guó)性代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)；負(fù)責(zé)策劃和組織全國(guó)性代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳活動(dòng)；負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門(mén)的協(xié)調(diào)、溝通等；負(fù)責(zé)與各合作保險(xiǎn)公司協(xié)調(diào)、溝通、洽談合作；負(fù)責(zé)受理代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)投訴等。一級(jí)分行職責(zé)一級(jí)分行職責(zé)貫徹執(zhí)行國(guó)家的法律、法規(guī)和金融政

5、策，執(zhí)行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法、操作規(guī)程等規(guī)章制度，可制定轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則；根據(jù)總行發(fā)展戰(zhàn)略，擬定轄內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展總體規(guī)劃，制定業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和營(yíng)銷(xiāo)方案，并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)全轄管理機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格的申請(qǐng)，并對(duì)轄內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)、管理及檢查；在全國(guó)性合作的保險(xiǎn)公司范圍內(nèi)，根據(jù)總行授權(quán)，結(jié)合當(dāng)?shù)厍闆r選擇保險(xiǎn)公司簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議和方案；負(fù)責(zé)上報(bào)區(qū)域性合作保險(xiǎn)公司的合作申請(qǐng)，經(jīng)總行審批后，與其簽訂業(yè)務(wù)

6、合作協(xié)議和方案；負(fù)責(zé)組織對(duì)轄內(nèi)合作保險(xiǎn)公司的評(píng)級(jí)工作；負(fù)責(zé)代理保險(xiǎn)系統(tǒng)的日常運(yùn)行及參數(shù)維護(hù)等；負(fù)責(zé)相關(guān)代理保險(xiǎn)憑證的印制和管理；編制及下發(fā)轄內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和經(jīng)營(yíng)分析；負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)；負(fù)責(zé)策劃和組織轄內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的宣傳活動(dòng)；3一、業(yè)務(wù)主管的主要職責(zé)（一）負(fù)責(zé)研究制定全國(guó)范圍內(nèi)的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展總體戰(zhàn)略和規(guī)劃；（二）負(fù)責(zé)組織全國(guó)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法、規(guī)章制度、操作流程的編寫(xiě)修訂；（三）負(fù)責(zé)組織代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格的申

7、請(qǐng)及對(duì)下授權(quán)工作；（四）負(fù)責(zé)組織全國(guó)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查工作和保險(xiǎn)公司的評(píng)級(jí)工作；（五）負(fù)責(zé)組織代理保險(xiǎn)系統(tǒng)的集中統(tǒng)一開(kāi)發(fā)、推廣、應(yīng)用和維護(hù)工作；（六）負(fù)責(zé)代理保險(xiǎn)系統(tǒng)本級(jí)權(quán)限的各項(xiàng)操作及授權(quán)；（七）負(fù)責(zé)制定代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳和營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃；（八）負(fù)責(zé)指導(dǎo)本級(jí)業(yè)務(wù)管理員及下級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作；（九）負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門(mén)及保險(xiǎn)公司的協(xié)調(diào)和溝通等。二、業(yè)務(wù)管理員的主要職責(zé)（一）負(fù)責(zé)組織擬訂代理保險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法、規(guī)章制度、操作流程的編制及修改；（

8、二）負(fù)責(zé)實(shí)施全國(guó)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查和保險(xiǎn)公司的評(píng)級(jí)工作；（三）負(fù)責(zé)實(shí)施代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的集中統(tǒng)一開(kāi)發(fā)、推廣、應(yīng)用和維護(hù)工作；（四）負(fù)責(zé)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格的申請(qǐng)及授權(quán)；（五）負(fù)責(zé)代理保險(xiǎn)系統(tǒng)本級(jí)權(quán)限的各項(xiàng)操作及授權(quán)；（六）負(fù)責(zé)指導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理人員開(kāi)展工作；（七）負(fù)責(zé)組織開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作；（八）負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門(mén)及保險(xiǎn)公司的協(xié)調(diào)和溝通；（九）負(fù)責(zé)受理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)投訴等。三、經(jīng)營(yíng)管理員的主要職責(zé)（一）負(fù)責(zé)擬定全國(guó)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、

9、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和營(yíng)銷(xiāo)方案等；（二）按照總體規(guī)劃和部署，推動(dòng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在全國(guó)范圍內(nèi)有序發(fā)展；（三）具體實(shí)施全國(guó)范圍內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳和營(yíng)銷(xiāo)策劃；（四）負(fù)責(zé)編制及下發(fā)全國(guó)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和經(jīng)營(yíng)分析；（五）負(fù)責(zé)指導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理人員開(kāi)展工作；（六）負(fù)責(zé)代理保險(xiǎn)系統(tǒng)本級(jí)權(quán)限的各項(xiàng)操作及授權(quán)；（七）負(fù)責(zé)與保險(xiǎn)公司的協(xié)調(diào)和溝通等。五、會(huì)計(jì)主管的主要職責(zé)（一）指導(dǎo)本級(jí)保險(xiǎn)會(huì)計(jì)及下級(jí)機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)工作；（二）負(fù)責(zé)代理保險(xiǎn)系統(tǒng)本級(jí)權(quán)限的各項(xiàng)操作及授權(quán)；六、

10、會(huì)計(jì)的主要職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)資金核對(duì)、結(jié)算及差錯(cuò)調(diào)整；（二）負(fù)責(zé)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)賬務(wù)處理；（三）負(fù)責(zé)代理保險(xiǎn)系統(tǒng)清算管理員權(quán)限操作的各項(xiàng)工作；（四）負(fù)責(zé)指導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員開(kāi)展工作。七、憑證主管的主要職責(zé)：（一）指導(dǎo)本級(jí)憑證管理員及下級(jí)機(jī)構(gòu)憑證管理工作；（二）負(fù)責(zé)代理保險(xiǎn)系統(tǒng)本級(jí)權(quán)限的各項(xiàng)操作及授權(quán)。八、憑證管理員的主要職責(zé)（一）負(fù)責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)憑證管理人員開(kāi)展工作；（二）負(fù)責(zé)代理保險(xiǎn)系統(tǒng)憑證管理員權(quán)限操作的各項(xiàng)工作。各級(jí)分（支）行應(yīng)按照