理財寄語

1、2008理財之星之星恒生恒生銀行(中國中國)有限公司有限公司毛飛緋飛緋理財寄語理財是一段快樂的人生享受，也是一種積極的處世態(tài)度，更是一個良好的生活習慣。理財是感性與理性的結合產物。古人云“人生在世幾十年，猶如彈指一揮間”。我想這話不僅精辟流暢、意味深遠，耐人尋味，而且簡短的話語間描繪出了人生的真諦。如果我們站在人生的高度來看，這輕描淡寫的話背后蘊含著如何用有限的時間規(guī)劃充滿色彩的一生，刻畫出一幅美麗的人生畫卷。本案例的主人公剛剛步入社會

2、，人生還如同一張白紙，為了讓他人生更加美麗，在別人都沒想到時，您想得早一點；在別人都想到時，您想得好一點。而理財就是您生活中的這一小點，早用、常用、巧用這一小點，一定能使您的生活更加自由、自在、自主。2008理財之星之星恒生恒生銀行(中國中國)有限公司有限公司毛飛緋飛緋一、聲明一、聲明1、本人制定的理財規(guī)劃均基于客戶提供的數據，請客戶保證數據的準確完整。2、本團人針對客戶之個別狀況及需求，提供理財規(guī)劃顧問咨詢，包括資產負債表規(guī)劃、現金流

3、量規(guī)劃及理財投資工具的最適規(guī)劃。3、上述之數據、訊息提供及操作策略之建議等，本人將匯整為理財規(guī)劃報告書提供給客戶參考，或以面談及電話詢問方式提供上述內容服務。4、本人應盡力依靠投資專業(yè)知識與能力，及應注意處理原則，對客戶提供各項信息服務，并應以客戶利益為最優(yōu)先之考量。但本人無法提供必定獲利之保證，因此本人對客戶之理財行為，不負盈余之完全責任。5、如果需要書面的個人理財規(guī)劃建議，請簽署相關調查表文件以授權理財規(guī)劃師使用該數據為您進行財務狀

4、況分析和制定財務計劃。6、若您的財務狀況發(fā)生重大變化，您有義務及時告知為您服務的理財規(guī)劃師；若宏觀經濟發(fā)生了重大變化，理財規(guī)劃師也有義務告知客戶，以便及時對理財方案作出調整。7、專業(yè)勝任說明：本人為資深金融理財師，已獲得中國金融理財標準委員會頒發(fā)的國際金融理財師AFP資格證書。8.保密條款:本規(guī)劃報告書將由金融理財師直接交與客戶，充分溝通討論后協助客戶執(zhí)行規(guī)劃書中的建議方案。未經客戶書面許可負責的金融理財師與助理人員，不得透漏任何有關客