非自然人客戶受益所有人識別工作指引

1、1非自然人客戶受益所有人識別工作指引非自然人客戶受益所有人識別工作指引根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號），公司在與非自然人客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)了解、核實非自然人客戶的受益所有人信息、登記受益所有人信息、收集并妥善保存受益所有人信息資料。根據(jù)《中國人民銀行上海分行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（上海銀發(fā)[2017]259號），公司相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門將《通知》要求融入業(yè)務(wù)管理制度并嵌入具體操作

2、規(guī)范。為有效落實非自然人客戶受益所有人識別工作，公司制定本工作指引。受益所有人的識別是客戶身份識別的重要部分各部門、各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)管理實際情況、當(dāng)?shù)鼐唧w監(jiān)管要求，加強(qiáng)非自然人客戶受益所有人的識別和管理工作。一、受益所有人的識別標(biāo)準(zhǔn)：一、受益所有人的識別標(biāo)準(zhǔn)：中國人民銀行235號文中明確要求應(yīng)在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)受益所有人信息（應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制

3、權(quán)或者獲取收益的自然人）。開展受益所有人的識別工作中，各部門、各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循勤勉盡責(zé)、風(fēng)險為本、實質(zhì)重于形式的原則，審慎識別判定受益所有人。（一）對非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人。3上述關(guān)于股權(quán)的追溯識別，部分有關(guān)公司的出資信息可從客戶提供的公司章程、企業(yè)信息公示網(wǎng)等查詢獲得。2、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人。如果不存在擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人，可