《中華人民共和國外資銀行管理條例

1、1《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》（修訂征求意見稿）第一章第一章總則總則第一條第一條根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》（以下簡稱《條例》），制定本細則。第二條第二條《條例》所稱國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國銀監(jiān)會），所稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機構是指中國銀監(jiān)會及其派出機構。第二章第二章設立與登立與登記第三條第三條《條例》和本細則所

2、稱審慎性條件，至少包括下列內容：（一）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；（二）具有良好的持續(xù)經營業(yè)績，資產質量良好；（三）管理層具有良好的專業(yè)素質和管理能力，具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質的專業(yè)人才；（四）具有健全的公司治理結構；（五）具有健全的風險管理體系，能夠有效控制各類風險；（六）具有健全的內部控制制度和有效的管理信息系統；（七）具備有效的資本約束與資本補充機制；3（三）關聯企業(yè)眾多，關聯交易頻繁或者異常；（四）核心業(yè)務不突出

3、或者經營范圍涉及行業(yè)過多；（五）現金流量波動受經濟環(huán)境影響較大；（六）資產負債率、財務杠桿率高于行業(yè)平均水平；（七）代他人持有外商獨資銀行、中外合資銀行股權；（八）其他對擬設銀行產生重大不利影響的情形。第六條第六條《條例》第十條至第十二條所稱提出設立申請前1年年末是指截至申請日的上一會計年度末。第七條第七條外國銀行在中國境內增設分行，除應當具備《條例》第九條、第十二條規(guī)定的條件外，其在中國境內已設分行應當具備中國銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

4、外國銀行在中國境內增設代表處，除應當具備《條例》第九條規(guī)定的條件外，其在中國境內已設代表處應當無重大違法違規(guī)記錄。第八條第八條外商獨資銀行、中外合資銀行設立分行，應當具備中國銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。第九條第九條設立外資銀行營業(yè)性機構，申請人應當自接到批準籌建通知書之日起15日內到擬設機構所在地中國銀監(jiān)會派出機構領取開業(yè)申請表，開始籌建工作。逾期未領取開業(yè)申請表的，自批準其籌建之日起1年內，中國銀監(jiān)會及其派出機構不受理該申請人在中國境內同