渤海財產保險股份有限公司反洗錢工作管理制度

1、1渤海財產保險股份有限公司反洗錢工作管理制渤海財產保險股份有限公司反洗錢工作管理制度（2016年修訂）第一章第一章總則總則第一條第一條為預防洗錢活動、防止恐怖融資和維護金融秩序，規(guī)范渤海財產保險股份有限公司（以下簡稱“公司”）反洗錢工作，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理

2、辦法》、《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》、《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》、《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》、《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》等相關監(jiān)管規(guī)定，特制定《渤海財產保險股份有限公司反洗錢工作管理制度》（以下簡稱“本制度”）。第二條第二條本制度中的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，通過金融機構以及各種手段掩飾

3、、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。本制度中的恐怖融資是指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產；以及為進行恐怖主義活動或協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪而募集、占有、使用資金或者其他形式財產的行為。3總公司反洗錢工作領導小組對總裁和董事會負責，認真貫徹落實反洗錢工作方針、政策，研究、決策、部署、指導公司反洗錢工作。總公司其他部門開展資金收付等相關工作的，應當執(zhí)行本制度和公司反洗錢、反恐怖融

4、資等相關制度，履行反洗錢、反恐怖融資義務。第八條第八條反洗錢工作牽頭部門為總公司合規(guī)部風險管理部，其反洗錢職責包括：（一）制定和完善反洗錢合規(guī)管理方面的內控制度，及時評估總公司反洗錢內控制度建設情況。（二）組織其他相關部門制定各自條線的反洗錢內控制度，督促其根據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)則和準則的最新發(fā)展變化，適時修訂內部管理制度和業(yè)務操作指引。（三）參與新產品和新業(yè)務的開發(fā)，識別、評估反洗錢合規(guī)風險，提供合規(guī)支持。（四）統(tǒng)籌和協(xié)調內部各相關部門、