融資租賃公司開(kāi)展商業(yè)保理必備資料

1、（干（干貨）融）融資租賃公司開(kāi)展商公司開(kāi)展商業(yè)保理必保理必備資備資料一、買(mǎi)賣(mài)雙方交易流程查核報(bào)告交易流程查核的報(bào)告應(yīng)著重應(yīng)收賬款債權(quán)成立時(shí)點(diǎn)的確認(rèn)，厘清交易中的文件流、物流及金流、以掌握風(fēng)險(xiǎn)，查核的項(xiàng)目應(yīng)至少包含下列項(xiàng)目：1、買(mǎi)方采購(gòu)或財(cái)務(wù)聯(lián)系資料。2、賣(mài)方與買(mǎi)方交易往來(lái)年數(shù)。3、買(mǎi)賣(mài)方交易的產(chǎn)品。4、交易流程產(chǎn)生的相關(guān)文件項(xiàng)目。5、銷(xiāo)售合同或訂單項(xiàng)目：有無(wú)銷(xiāo)售契約、下訂單方式、買(mǎi)賣(mài)合同或訂單無(wú)債權(quán)禁止轉(zhuǎn)讓的限制。6、賣(mài)方與該買(mǎi)方的應(yīng)收

2、賬款債權(quán)是否已轉(zhuǎn)讓與其他銀行商業(yè)保理公司。7、交易付款條件。8、付款工具。9、賣(mài)方每年與買(mǎi)方往來(lái)銷(xiāo)售金額。10、賣(mài)方與該買(mǎi)方往來(lái)約占總營(yíng)收比例。1、經(jīng)營(yíng)概況：包括了解負(fù)責(zé)人資力、股東結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)投資、主要產(chǎn)品、進(jìn)銷(xiāo)貨狀況及對(duì)象、收付款條件及關(guān)系人交易等。2、營(yíng)運(yùn)及財(cái)務(wù)概況：包括公司營(yíng)收損益及財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)等。3、信用狀況：包括公司、主要經(jīng)營(yíng)者或關(guān)系企業(yè)金融負(fù)債與票信、金融機(jī)構(gòu)往來(lái)信用余額狀況。4、銷(xiāo)售客戶(hù)分布：理論上如果賣(mài)方的銷(xiāo)售客源愈分散，若被

3、單一客戶(hù)倒帳時(shí)，賣(mài)方所面臨的整理經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就愈小。一般而言，單一買(mǎi)方營(yíng)業(yè)額比例不超過(guò)賣(mài)家20～30%為宜。5、上游供應(yīng)商集中度：若賣(mài)方對(duì)單一上游供應(yīng)商依賴(lài)度過(guò)高，則可能產(chǎn)生經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。例如上游供應(yīng)商若發(fā)生經(jīng)營(yíng)危機(jī)，可能牽連到賣(mài)方的營(yíng)運(yùn)狀況，上游供應(yīng)商的產(chǎn)品零件若出現(xiàn)品質(zhì)瑕疵，賣(mài)方售予買(mǎi)方的產(chǎn)品也極有可能發(fā)生品質(zhì)瑕疵，導(dǎo)致商業(yè)糾紛，造成買(mǎi)方因商糾拒付貨款，而賣(mài)方因大量退貨，短期周轉(zhuǎn)不靈而結(jié)束營(yíng)業(yè)，以致銀行或商業(yè)保理公司無(wú)法收回融資款。賣(mài)方在該