合規(guī)年學(xué)習(xí)心得

1、1合規(guī)經(jīng)營規(guī)經(jīng)營，從我做起，從我做起—“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)心得體會(huì)古人云：無規(guī)矩，不成方圓。對于金融行業(yè)來說更是如此。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識，進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、樹立了合規(guī)意識、提高了合規(guī)經(jīng)營的能力。一、一、認(rèn)真學(xué)真學(xué)習(xí)，提高思想素，提高思想素質(zhì)，切實(shí)樹實(shí)樹立合立合規(guī)經(jīng)營規(guī)經(jīng)營意識

2、首先加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我社制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每位員工。因此，我社的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提

3、高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。二、加二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，建立健全各，建立健全各項(xiàng)規(guī)項(xiàng)規(guī)章制度章制度首先，要堅(jiān)持對各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，包括銀行業(yè)的相關(guān)法律規(guī)章以及本部門的各項(xiàng)規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準(zhǔn)則，是對我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要3商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。一是風(fēng)險(xiǎn)意識還不足夠強(qiáng)，經(jīng)營銀行就是運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。二是針

4、對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)還不夠。針對這些差距，應(yīng)該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系；第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)

5、務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)。四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農(nóng)信金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。四、從四、從嚴(yán)治行，加治行，加強(qiáng)內(nèi)控，把內(nèi)控，把細(xì)節(jié)細(xì)節(jié)管理融入管理融入長效機(jī)制建效機(jī)制建設(shè)中，中，抓住抓住“防”“查”“建”“糾”四個(gè)關(guān)四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制，點(diǎn)，建立四種機(jī)制