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文檔簡介
1、銀行客戶經理工作小結銀行客戶經理工作小結隨著年終決算的結束,今年已經和我們徹底的說再見了。回首這一年的過往,一切還歷歷在目,現對這一年的工作做一個小結。過去的一年的都是在新成立的交通銀行咸陽分行度的,在這一年中輪換過好幾個崗位,最終成為一名個金客戶經理,主要從事對私客戶的私人金融業(yè)務。一.自從今年11月9日交通銀行銀行喬遷新址,我就成為了分行的一名會計人員,從事柜面的個人儲蓄業(yè)務,也是就綜合柜員。在銀行這個崗位算是比較基礎和繁瑣的工作了
2、。正常下班之后,要釓賬、送庫、培訓新出的制度和業(yè)務、節(jié)假日銀行正常營業(yè)還得加班、不能出現長短款現金差錯等。雖然工作是機械、枯燥的,但是那時候我們學會了最基本的銀行會計業(yè)務和金融知識,認識并維系了我的第一批客戶群。二.從今年3月26日起,我終于擺脫了柜面的“束縛”,進行“走出去”營銷。忽然從一個繁雜、事無巨細的會計人員轉換成一個“自由”的營銷人員。沒有生疏拜訪的經驗,沒有客戶資源,沒有目標客戶,像一個沒頭的蒼蠅一樣穿梭在大街小巷。倆個多月
3、的時間,走遍了周邊的商戶。營銷別人的過程就是自己成長的一個過程??蛻羰嵌鄻拥模枨笠彩遣煌?,營銷客戶實際上營銷自己,相信你才會選擇你的產品。這段時間遇到的挫折是最多的,成長也是最多的。三.從五月份開始,我又到海通證券做延伸柜臺,主要從事營金、保險、貴金屬的銷售對于新客戶又談何輕易。于是大堂的客戶接觸顯的尤為重要,除了后來行里分的600多普通客戶,通過大堂接觸新增客戶300多人.隨后通過房貸客戶營銷交銀卡、大堂客戶開通網上銀行、手機銀行
4、及交叉銷售信用卡等,與客戶有了第一次結觸,慢慢打開了突破口。通過這一年的學習、工作和成長,也慢慢有了自己對工作的體會和心得:一.不斷學習,不論是業(yè)務還是生活中的各個方面。和客戶接觸的時候,除了業(yè)務還要了解股票、財經動態(tài)、基金、私募、外匯、券商理財、社交等等,給客戶一種很專業(yè)、很全面的職業(yè)性。二.做客戶講究“心存,致遠”?!靶拇妗币笪覀冃闹幸锌蛻?,不是在任務下來的時候才想起來客戶,而是要我們要我們記住客戶的生日,滿足客戶換零錢、新錢、
5、匯款、掛失等沒有業(yè)績的業(yè)務的需求,真正的把對待客戶像對待自己的朋友一樣。讓客戶真正覺得你是真誠的,有你在銀行來辦理業(yè)務時就是方便,客戶一旦需要與銀行發(fā)生業(yè)務往來時,第一個想到的是你。“致遠”要求我們對待客戶的資產像對待自己的資產一樣,要有一個長期的保值增值的理財規(guī)劃。不能為了完成任務一次把客戶做傷了,要真正做到是為了客戶著想。通過老客戶交叉銷售、轉介紹新客戶,遠比開發(fā)新客戶簡樸的多。三.開拓思路,創(chuàng)新思維。銀行業(yè)的競爭日趨激烈,如何脫穎
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