2016內(nèi)控知識考試單選題答案200題

1、2016年內(nèi)控知識網(wǎng)絡(luò)考試試題庫一、單選題1.李國華董事長在中國郵政儲蓄銀行2016年工作會議上講到：“健全、有效的內(nèi)控合規(guī)體系既是（）和（）的重點內(nèi)容，也是一家現(xiàn)代商業(yè)銀行自身發(fā)展的內(nèi)在需要?！北O(jiān)管要求、投資者關(guān)注B.內(nèi)控評價、投資者關(guān)注C.監(jiān)管要求、內(nèi)控評價D.經(jīng)營管理、監(jiān)管要求答案:A2.李國華董事長在聽取案防工作匯報后的講話中提到：“對于案件和嚴重違規(guī)問題，一定要從重、從嚴處理，要堅持（）法則震懾他人，警示大家?！盇.72B.熱

2、爐C.叢林D.海因里希答案：B3.根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，（）是指企業(yè)對建立與實施內(nèi)部控制的情況進行常規(guī)、持續(xù)的監(jiān)督檢查。A.外部監(jiān)督B.內(nèi)部控制監(jiān)督C.日常監(jiān)督D.專項監(jiān)督答案：C4.各級機構(gòu)合規(guī)負責(zé)人是指合規(guī)管理工作（）和合規(guī)部門負責(zé)人。A.管理員B.檢查員C.主管行領(lǐng)導(dǎo)D.行領(lǐng)導(dǎo)答案：C5.以下職責(zé)不屬于各級法律與合規(guī)部應(yīng)履行的職責(zé)是（）。A.向董事會或其授權(quán)的委員會提交合規(guī)管理報告，供董事會評價高級管理層合規(guī)管理的有效性B

3、.協(xié)助高級管理層制定合規(guī)管理制度，設(shè)計并實施合規(guī)風(fēng)險識別、評估、緩釋、報告流程C.參與新機構(gòu)、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新服務(wù)研發(fā)，提供必要的合規(guī)支持D.就合規(guī)風(fēng)險事件向業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)風(fēng)險緩釋意見，跟蹤和評估合規(guī)風(fēng)險的緩釋情況答案：A6.我行建立違規(guī)積分制度，對經(jīng)營管理過程中發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)行為按照（）進行積分管理，并根據(jù)積分情況對相關(guān)責(zé)任人員進行責(zé)任追究和處理。A.統(tǒng)一標(biāo)準B.上級要求C.監(jiān)管標(biāo)準D.檢查要求答案：A7.（）對本行經(jīng)營活動的合規(guī)

4、性負最終責(zé)任。A.各級法律與合規(guī)部門B.高級管理層C.監(jiān)事會D.董事會答案：D8.以下不屬于高級管理層應(yīng)履行的內(nèi)部控制職責(zé)是（）。A.制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施17.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確立全員主動合規(guī)、（）等合規(guī)理念。A.合規(guī)至上B.合規(guī)創(chuàng)造價值C.合規(guī)與發(fā)展并行不悖D.合規(guī)人人有責(zé)答案：B18.商業(yè)銀行在合規(guī)負責(zé)人離任后的（）個工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況。A.3B

5、.5C.7D.10答案：D19.內(nèi)部控制檢查監(jiān)督部門的工作資料，包括內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報告、工作底稿及相關(guān)資料，保存時間不少于（）年。A.3B.5C.8D.10答案：D20.自助設(shè)備保險箱鑰匙和密碼應(yīng)（）。A.分人管理，單線傳遞B.統(tǒng)籌管理，雙線傳遞C.分人管理，雙線傳遞D.統(tǒng)籌管理，單線傳遞答案：A21.營銷人員在理財產(chǎn)品銷售過程中，要對客戶進行有關(guān)我行理財產(chǎn)品銷售渠道的風(fēng)險提示，并在（）內(nèi)容中加以體現(xiàn)。A.“雙錄”B.簽約C.產(chǎn)品

6、說明D.客戶風(fēng)險評級報告答案：A22.根據(jù)《物權(quán)法》第203條規(guī)定：“為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或第三人對一定期間內(nèi)（）的債權(quán)提供擔(dān)保財產(chǎn)的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或發(fā)生當(dāng)事人約定的實現(xiàn)抵押權(quán)的情形，抵押權(quán)人有權(quán)在最高債權(quán)額限度內(nèi)就該擔(dān)保財產(chǎn)優(yōu)先受償。A.將要發(fā)生的B.連續(xù)發(fā)生的C.將要連續(xù)發(fā)生的D.某筆特定的答案：C23.以下（）不是防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險應(yīng)開展的工作。A.高度重視票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險，認真落實監(jiān)管要求B.強化合規(guī)管理，規(guī)范票據(jù)經(jīng)營C.