反洗錢考試單選題答案

1、1、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。）?！?47A.A.匯款人姓名或者名稱匯款人姓名或者名稱B.B.資金匯出地名稱資金匯出地名稱C.C.匯款人身份證匯款人身份證D.D.匯款人住所匯款人住所2、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對

2、本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。）進行一次審核。√148A.A.一月一月B.B.三月三月C.C.半年半年D.D.一年一年3、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。）報告。√149A.A.客戶身份識別客戶身份識別B.B.交易記錄保存交易記錄保存C.C.大額交易大額交易D.D.

3、可疑交易可疑交易4、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。報告?！?25A.A.1313B.B.1717C.C.1818D.D.20205、

4、D.D.轉(zhuǎn)賬交易轉(zhuǎn)賬交易9、《反洗錢法反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（），受法律保護。），受法律保護?！?15A.A.大額交易和可疑交易報告大額交易和可疑交易報告B.B.現(xiàn)金交易報告現(xiàn)金交易報告C.C.財務報表財務報表D.D.業(yè)務報告業(yè)務報告1010、《反洗錢法反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）舉報。接受

5、舉報的機關應當對舉）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。報人和舉報內(nèi)容保密。√116A.A.金融監(jiān)管機構金融監(jiān)管機構B.B.財政部門財政部門C.C.檢察機關檢察機關D.D.中國人民銀行及公安機關中國人民銀行及公安機關1111、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素

6、不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。）個工作日內(nèi)補正。√117A.A.3B.B.5C.C.7D.D.10101212、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和