證券投資基金題庫含答案

1、第1頁共226頁第一章證券投資基金概述第一章證券投資基金概述一、單項選擇題一、單項選擇題1、證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理，利益共享、風險共擔的、證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理，利益共享、風險共擔的()投資方式。投資方式。A.集合集合B.集資集資C.聯(lián)合投資聯(lián)合投資D.合作【正確答案】：合作【正確答案】：A【答案解析】：教材【答案解析】：教材1頁2、證券投資基金在美國被稱為、證券投資基金在美國被稱為()。A.證券投資

2、信托基金證券投資信托基金B(yǎng).共同基金共同基金C.信托產品信托產品D.單位信托基金【正確答案】：單位信托基金【正確答案】：B【答案解析】：教材【答案解析】：教材2頁3、以下不屬于證券投資基金特點的是（）。、以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A.集合投資、專業(yè)管理集合投資、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險組合投資、分散風險C.投入較少、回報較高投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全【正確答案】：獨立托管、保障安全【正確答案】：C【答案解析

3、】：教材【答案解析】：教材23頁4、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進行共同投資，表現了證券投資基、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進行共同投資，表現了證券投資基金()的特點。的特點。A.集合理財集合理財B.組合投資組合投資C.風險共擔風險共擔D.分散風險【正確答案】：分散風險【正確答案】：A【答案解析】：教材【答案解析】：教材2頁5、基金的當事人即基金合同的當事人。是指基金的、基金的當事人即基金合同的當事人。是指基金的

4、()。A.發(fā)起人、管理人和份額持有人發(fā)起人、管理人和份額持有人B.管理人、托管人和份額持有人管理人、托管人和份額持有人C.托管人、發(fā)起人和份額持有人托管人、發(fā)起人和份額持有人D.受益人、管理人和份額持有人【正確答案】：受益人、管理人和份額持有人【正確答案】：B【答案解析】：教材【答案解析】：教材5頁6、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托(

5、)進行進行股票、債券分散化的組合投資。股票、債券分散化的組合投資。A.基金管理人基金管理人B.基金托管人基金托管人C.投資咨詢公司投資咨詢公司D.證券公司證券公司【正確答案】：【正確答案】：A【答案解析】：教材【答案解析】：教材6頁7、封閉式基金的交易價格主要受、封閉式基金的交易價格主要受()的影響。的影響。A.投資基金規(guī)模大小投資基金規(guī)模大小B.上市公司質量上市公司質量C.二級市場供求關系二級市場供求關系D.投資時間長短投資時間長短【

6、正確答案】：【正確答案】：C【答案解析】：教材【答案解析】：教材10頁8、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。的投資品種。A.高風險、高收益高風險、高收益B.低風險、低收益低風險、低收益C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健風險相對適中、收益相對穩(wěn)健D.基本沒有風險基本沒有風險【正確答案】：【正確答案】：C【答案解析】：教材【答案解析】：教材4頁9、證券投資基金是指通

7、過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成()，由，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。式。A.聯(lián)合財產聯(lián)合財產B.集合財產集合財產C.獨立財產獨立財產D.共有財產共有財產第3頁共226頁【答案解析】：教

8、材【答案解析】：教材10頁19、以下對于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是（）。、以下對于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是（）。A.期限不同期限不同B.基金份額面值不同基金份額面值不同C.份額限制不同份額限制不同D.交易場所不同交易場所不同【正確答案】：【正確答案】：B【答案解析】：教材【答案解析】：教材10頁20、我國封閉式基金的存續(xù)期限大多在、我國封閉式基金的存續(xù)期限大多在()左右。左右。A.5年B.10年C.

9、15年D.20年【正確答案】：【正確答案】：C【答案解析】：教材【答案解析】：教材10頁21、開放式基金的價格是以、開放式基金的價格是以()為基礎計算的。為基礎計算的。A.基金份額凈值基金份額凈值B.市場供求關系市場供求關系C.市盈率市盈率D.購買股票的占比購買股票的占比【正確答案】：【正確答案】：A【答案解析】：教材【答案解析】：教材10頁22、以下說法正確的是、以下說法正確的是()。A.封閉式基金沒有規(guī)模限制封閉式基金沒有規(guī)模限制B

10、.開放式基金規(guī)模固定開放式基金規(guī)模固定C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D.開放式基金的基金份額不能在證券交易所上市交易開放式基金的基金份額不能在證券交易所上市交易【正確答案】：【正確答案】：C【答案解析】：教材【答案解析】：教材10頁23、()依據基金合同而設立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和依據基金合同而設立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同

11、的當事人?；鸷贤漠斒氯恕.開放式基金開放式基金B(yǎng).封閉式基金封閉式基金C.契約型基金契約型基金D.公司型基金公司型基金【正確答案】：【正確答案】：C【答案解析】：教材【答案解析】：教材8頁24、基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責是、基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責是()。A.提高基金收益提高基金收益B.按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益

12、按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益C.對基金經營人進行監(jiān)督對基金經營人進行監(jiān)督D.管理基金公司管理基金公司【正確答案】：【正確答案】：B【答案解析】：教材【答案解析】：教材6頁25、基金、基金()最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。制的基礎

13、上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.份額持有人份額持有人B.管理人管理人C.托管人托管人D.注明登記機構注明登記機構【正確答案】：【正確答案】：B【答案解析】：教材【答案解析】：教材6頁26、基金托管人承擔基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及、基金托管人承擔基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及()等職責。等職責。A.基金倍息披露基金倍息披露B.基金估值基金估值C.對基金投資運作的監(jiān)督對基金投資運作的監(jiān)督D.基金會計核算基金會計

14、核算【正確答案】：【正確答案】：C【答案解析】：教材【答案解析】：教材6頁27、基金（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金、基金（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。作用。A.份額持