2013年反先錢(qián)考試參考答案

1、反洗錢(qián)考題一、單選一、單選5題1、客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（D）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、員工B、代理人C、被代理人D、代理人和被代理人2、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與聯(lián)合國(guó)安理會(huì)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)等發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單的，應(yīng)當(dāng)立即向（C）提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)

2、分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行3、人總行下發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》，主要內(nèi)容包括：（B）A、洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理C、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理D、以上都不是4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評(píng)估客戶(hù)及（D）等方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況，科學(xué)合理地為每一名客戶(hù)確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、地域B、業(yè)務(wù)C、行業(yè)（職業(yè)）D、以上全部都是5、對(duì)（C），要逐一對(duì)境外機(jī)構(gòu)確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，采取相應(yīng)的風(fēng)控措

3、施。A、本機(jī)構(gòu)同屬一個(gè)母公司或一家控股股東的境外機(jī)構(gòu)B、在與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系C、存在業(yè)務(wù)合作關(guān)系的境外機(jī)構(gòu)D、以上都不是二、判斷二、判斷5題1、客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理人）采取持續(xù)的身份識(shí)別措施，判斷客戶(hù)是否屬于名單范圍。B、認(rèn)為客戶(hù)屬于名單范圍的，應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施（包括但不限于停止金融賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用，暫停金融交易，拒絕轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)）C、上報(bào)

4、公司合規(guī)部門(mén)，并由合規(guī)部門(mén)于當(dāng)日將有關(guān)情況報(bào)告人民銀行總行。D、有合理理由懷疑客戶(hù)屬于名單范圍，但不能確認(rèn)的，應(yīng)立即采取交易限制措施，同時(shí)上報(bào)公司合規(guī)部門(mén)，并由合規(guī)部門(mén)于當(dāng)日將有關(guān)情況報(bào)告人民銀行總行。4、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)：（ABCD）A、客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。B、客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。C、客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)

5、院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的。D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記（ABCD）。A、代理人姓名或者名稱(chēng)B、代理人聯(lián)系方式C、代理人身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)D、代理人