基金從業(yè)考試題庫(kù)

1、單選題1、以下屬于基金信息披露自律性規(guī)則的是()?！蹲C券投資基金信息披露指引》《基金信息披露管理辦法》《上海證券交易所基金上市規(guī)則》《證券投資基金法》C《上海證券交易所基金上市規(guī)則》屬于基金信息披露自律性規(guī)則2、當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)()買(mǎi)入并持有策略。等同于劣于優(yōu)于可能優(yōu)于也可能劣于B當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)劣于買(mǎi)入并持有策略。3、經(jīng)驗(yàn)表明，雖然規(guī)模較小公司

2、的股票回報(bào)率從長(zhǎng)期看較高，但波動(dòng)較大。為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在選擇股票上通常將小公司戰(zhàn)略與大公司戰(zhàn)略相結(jié)合，形成了所謂的()。保險(xiǎn)戰(zhàn)略混合戰(zhàn)略規(guī)模戰(zhàn)略恒定戰(zhàn)略B將小公司戰(zhàn)略與大公司戰(zhàn)略相結(jié)合的戰(zhàn)略稱(chēng)為混合戰(zhàn)略。4、在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)ETF時(shí)，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()。0.0001元0.001元0.1元0.01元B5、以下不屬于我國(guó)基金運(yùn)作監(jiān)管原則的是()。監(jiān)管與自律并重原則效率與效果并重原則審慎監(jiān)管原則監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則B6、以下資

3、產(chǎn)配置策略中，不隨市場(chǎng)變動(dòng)而采取行動(dòng)的策略是()。買(mǎi)入并持有策略投資組合保險(xiǎn)策略恒定混合策略動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略A7、以下哪類(lèi)資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇()。C解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金。14、()不屬于《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》的要求。支持基金銷(xiāo)售適用性原則保障基金投資人資金流動(dòng)性的安全能夠?yàn)榻灰姿峁┍O(jiān)控信息具備基金銷(xiāo)售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制C《規(guī)定》從總體上要

4、求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則，并且滿足以下六方面的要求：(1)具備《規(guī)定》所列示的各項(xiàng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)功能；(2)具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制；(3)保障基金投資人資金流動(dòng)的安全性；(4)具備基金銷(xiāo)售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制；(5)支持基金銷(xiāo)售適用性原則在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用；(6)具備基金銷(xiāo)售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制；能夠?yàn)橹袊?guó)證監(jiān)會(huì)提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷(xiāo)售行為所需的信息。綜上

5、所述，不需要為交易所提供監(jiān)控信息，畢竟大多數(shù)基金(開(kāi)放式基金)是非上市基金，不需要與交易所打交道。15、關(guān)于基金時(shí)間加權(quán)收益率的說(shuō)法，正確的是()。分紅次數(shù)對(duì)時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算結(jié)果有直接影響時(shí)間加權(quán)收益率考慮了基金分紅的時(shí)間價(jià)值分紅多少對(duì)時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算結(jié)果有直接影響時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算不需要知道基金分紅的具體時(shí)間B16、以下關(guān)于基金利潤(rùn)分配的表述，錯(cuò)誤的是()。投資者周五申請(qǐng)贖回的貨幣基金份額，不享有周六、周日的利潤(rùn)分配封閉式基

6、金一般采用現(xiàn)金方式分紅開(kāi)放式基金應(yīng)該在基金合同中約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降，但并不意味著投資者有投資損失A17、公司型基金依據(jù)()設(shè)立并營(yíng)運(yùn)?；鹫心颊f(shuō)明書(shū)發(fā)起人協(xié)議基金合同基金公司章程D解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。18、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員在銷(xiāo)售基金時(shí)，不正確的行為是()。進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合其投資的基金產(chǎn)品介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況向