遞送保單的基本流程

1、遞送保單,·2010年1月 第二版·,課程大綱,一份保單的構成專業(yè)化遞送保單的好處遞送保單六步驟,一份保單的構成,投保書正式保險條款保險利益表*客戶服務指南發(fā)票及保單回執(zhí),當客戶順利通過核保，保險公司會準備一份正式的保單，包括如下幾個部分：,回執(zhí)很重要,注：依據險種不同，短險及附加險等險種保單沒有保險利益表。,回執(zhí)是附加在保單最后，具有法律效力的憑證,,沿線手撕,,簽名處,,,,,,,,收取回執(zhí)的相關

2、規(guī)定,代理人在收到保單后，必須在三日內將保單送達投保人，并親視投保人在“回執(zhí)聯”簽字及注明日期，于簽字后二日內將回執(zhí)交至本營業(yè)區(qū)保單回執(zhí)管理崗代理人有回執(zhí)未回銷的，不予辦理離職手續(xù)代理人未按規(guī)定回銷回執(zhí),由此產生客戶投訴、退保等損害公司利益之嚴重后果的，統(tǒng)一由監(jiān)察審計部處理并公開通報,提升誠信專業(yè)的形象提升契約品質與繼續(xù)率避免發(fā)生理賠糾紛延長您壽險職業(yè)生涯,專業(yè)化遞送保單的好處,遞送保單六步驟,步驟一、恭喜客戶步驟二、重申客

3、戶已同意的需求步驟三、介紹保單內容步驟四、詳細解釋保單條款步驟五、再次確認、索要回執(zhí)并提醒電話回訪步驟六、要求轉介紹,觀看教學示范片,——《遞送保單》,第一步：恭喜客戶目的：拉近與客戶距離，打消客戶疑慮，建立輕松良 好的關系。話術：××先生（女士），首先恭喜您獲得了一份全面的保障，成為世界500強企業(yè)的客戶之一。我今天來是將您投保的××計劃的保單送給您

4、 ……關鍵詞：恭喜 保障 贊美,第二步：重申客戶已同意的壽險需求目的：提醒客戶的需求，避免現場糾紛話術：××先生（女士），您看，根據您目前的現狀及您提出的壽險需求，我專門為您量身制訂了這樣一款××綜合保障計劃，對您未來的大病/醫(yī)療/養(yǎng)老進行全面的呵護……關鍵詞：現狀 需求 保障,第三步：介紹保單的構成及內容目的：介紹保單的構成，引導客戶認真閱讀保單話術：×&#

5、215;先生（女士），這是您的保險單，里面包括投保書、條款、發(fā)票及回執(zhí)、利益表和客戶指南，接下來我會利用大約15－20分鐘時間為您詳細介紹保單條款內容，這項內容包含到您的切身利益，您一定要認真聽哦！ 如果我講解的清楚，請您在回執(zhí)處進行簽名，其余部分較簡單，您可以直接閱讀保單。如果有問題可以與我或者公司客服電話95511進行聯系。關鍵詞：保單內容 閱讀 95511,目的：遵照保險法的規(guī)定，有針對性就條款進行

6、說明，避免未來 糾紛。話術：您好，作為您的代理人，我有必要就您的這份計劃進行 詳細的說明。 首先看一下您與我們訂立的合同……第二部分是這份保單 所提供的保障……第三部分是如何申請領取保險金……第 四部分是保險費的交納……此外，這是一份非常人性化的保險，公司規(guī)定客戶在簽收保單之日次日起的10天內可申請全額退保，這10天稱為猶豫期……

7、關鍵詞:人性化 猶豫期,第四步：詳細解釋保單條款,我們要解釋條款的內容包括：,猶豫期影響投保人決定投保與否的有關條款影響投保人合法權益的有關條款,猶豫期 ——客戶自簽收保單之日次日起的10天內可申請全額退保，這10天稱為猶豫期 ——主險為一年期的險種沒有猶豫期,影響投保人決定投保與否的有關條款,——保險責任——保險金額——保險費——保單貸款,——保單紅利——現金價值——保險期間,影響投保人合法權益的其他條款,—

8、—責任免除——如實告知——減額交清——合同解除處理,——受益人指定和變更——保險事故通知——首期后分期保險費支付——寬限期及合同效力終止,目的：再次確認，索要回執(zhí)，提醒電話回訪話術：××先生（女士），不知道對于這款保障計劃您還有什么不清楚的地方？ 您看這是您購買這份計劃的發(fā)票，同時請您在下面回執(zhí)處進行簽名，以便保證您的利益。 同時我們公司是一家非常專業(yè)的公司，為了保證客戶的利益，

9、在未來的10天內公司有專人會就保單內容對您進行電話回訪，請您反饋。,關鍵詞：清楚 發(fā)票 回執(zhí) 電話回訪,第五步：再次確認了解程度、索要回執(zhí)并提醒電話回訪,電話回訪是公司根據監(jiān)管部門要求，自保單簽發(fā)之日起一定期限內，對所有新契約客戶進行統(tǒng)一特定內容的核實，以協助客戶明確自身利益的公司行為。,何為電話回訪,,電話回訪問卷,詢問客戶投保書是否投保人和被保人親筆簽名詢問客戶對保險內容是否都基本了解，特別是保險責任、責任免除、猶豫期內權益

10、以及退保方面的內容提示客戶收到保單后，閱讀條款，有問題撥打95511,公共問卷,新型險種特殊問卷（除公共問卷問題外，需回訪確認的問題）,分紅險詢問客戶是否閱讀過產品說明書和綜合保障計劃書,萬能險詢問客戶是否閱讀過產品說明書和綜合保障計劃書詢問客戶是否了解初始費用等各項費用的扣除和保單價值的計算方法詢問客戶是否了解萬能險對于超出1.75％年保證利率的收益是不確定的,,,,,,,注： 以上內容如有調整，以95511的實際問卷為準。

11、,1、客戶投保時，填寫并核實客戶的正確聯系電話，確保新契約回訪能及時完成； 2、收集好客戶的所有投保資料，向公司遞送投保資料之前，應提醒客戶一旦承保公司將會對客戶進行電話回訪，電話號碼為“051295511”。并告知客戶回訪是根據監(jiān)管部門的要求，為了維護客戶權益而開展的，請客戶配合回訪；3、如果客戶在回訪時間段內有特殊的回訪時間要求，可以將客戶要求回訪的時間反饋給客服部，由客服部在系統(tǒng)中錄入預約的回訪時間，集團電話中心將在預約時間點

12、回訪客戶；4、如果回訪中，客戶對回訪問卷中的內容表示不了解或不清楚，且要求上門解釋的情況，必須在規(guī)定時效內及時處理；如果回訪中發(fā)現客戶的單證存在代簽名情況的，必須協助客戶在規(guī)定時效內辦理補簽名。,業(yè)務人員如何配合電話回訪工作,目的：獲得源源不斷的轉介紹名單話術：××先生（女士），其實現在的家庭大都不知道怎么買保險、買多少保險，我相信您身邊一定有像您一樣優(yōu)秀且有責任心的朋友，麻煩您告訴我，我來幫他們做一下保險理財分