遞送保單的基本流程

1、遞送保單,·2010年1月 第二版·,課程大綱,一份保單的構(gòu)成專業(yè)化遞送保單的好處遞送保單六步驟,一份保單的構(gòu)成,投保書(shū)正式保險(xiǎn)條款保險(xiǎn)利益表*客戶服務(wù)指南發(fā)票及保單回執(zhí),當(dāng)客戶順利通過(guò)核保，保險(xiǎn)公司會(huì)準(zhǔn)備一份正式的保單，包括如下幾個(gè)部分：,回執(zhí)很重要,注：依據(jù)險(xiǎn)種不同，短險(xiǎn)及附加險(xiǎn)等險(xiǎn)種保單沒(méi)有保險(xiǎn)利益表。,回執(zhí)是附加在保單最后，具有法律效力的憑證,,沿線手撕,,簽名處,,,,,,,,收取回執(zhí)的相關(guān)

2、規(guī)定,代理人在收到保單后，必須在三日內(nèi)將保單送達(dá)投保人，并親視投保人在“回執(zhí)聯(lián)”簽字及注明日期，于簽字后二日內(nèi)將回執(zhí)交至本營(yíng)業(yè)區(qū)保單回執(zhí)管理崗代理人有回執(zhí)未回銷的，不予辦理離職手續(xù)代理人未按規(guī)定回銷回執(zhí),由此產(chǎn)生客戶投訴、退保等損害公司利益之嚴(yán)重后果的，統(tǒng)一由監(jiān)察審計(jì)部處理并公開(kāi)通報(bào),提升誠(chéng)信專業(yè)的形象提升契約品質(zhì)與繼續(xù)率避免發(fā)生理賠糾紛延長(zhǎng)您壽險(xiǎn)職業(yè)生涯,專業(yè)化遞送保單的好處,遞送保單六步驟,步驟一、恭喜客戶步驟二、重申客

3、戶已同意的需求步驟三、介紹保單內(nèi)容步驟四、詳細(xì)解釋保單條款步驟五、再次確認(rèn)、索要回執(zhí)并提醒電話回訪步驟六、要求轉(zhuǎn)介紹,觀看教學(xué)示范片,——《遞送保單》,第一步：恭喜客戶目的：拉近與客戶距離，打消客戶疑慮，建立輕松良 好的關(guān)系。話術(shù)：××先生（女士），首先恭喜您獲得了一份全面的保障，成為世界500強(qiáng)企業(yè)的客戶之一。我今天來(lái)是將您投保的××計(jì)劃的保單送給您

4、 ……關(guān)鍵詞：恭喜 保障 贊美,第二步：重申客戶已同意的壽險(xiǎn)需求目的：提醒客戶的需求，避免現(xiàn)場(chǎng)糾紛話術(shù)：××先生（女士），您看，根據(jù)您目前的現(xiàn)狀及您提出的壽險(xiǎn)需求，我專門為您量身制訂了這樣一款××綜合保障計(jì)劃，對(duì)您未來(lái)的大病/醫(yī)療/養(yǎng)老進(jìn)行全面的呵護(hù)……關(guān)鍵詞：現(xiàn)狀 需求 保障,第三步：介紹保單的構(gòu)成及內(nèi)容目的：介紹保單的構(gòu)成，引導(dǎo)客戶認(rèn)真閱讀保單話術(shù)：×&#

5、215;先生（女士），這是您的保險(xiǎn)單，里面包括投保書(shū)、條款、發(fā)票及回執(zhí)、利益表和客戶指南，接下來(lái)我會(huì)利用大約15－20分鐘時(shí)間為您詳細(xì)介紹保單條款內(nèi)容，這項(xiàng)內(nèi)容包含到您的切身利益，您一定要認(rèn)真聽(tīng)哦！ 如果我講解的清楚，請(qǐng)您在回執(zhí)處進(jìn)行簽名，其余部分較簡(jiǎn)單，您可以直接閱讀保單。如果有問(wèn)題可以與我或者公司客服電話95511進(jìn)行聯(lián)系。關(guān)鍵詞：保單內(nèi)容 閱讀 95511,目的：遵照保險(xiǎn)法的規(guī)定，有針對(duì)性就條款進(jìn)行

6、說(shuō)明，避免未來(lái) 糾紛。話術(shù)：您好，作為您的代理人，我有必要就您的這份計(jì)劃進(jìn)行 詳細(xì)的說(shuō)明。 首先看一下您與我們訂立的合同……第二部分是這份保單 所提供的保障……第三部分是如何申請(qǐng)領(lǐng)取保險(xiǎn)金……第 四部分是保險(xiǎn)費(fèi)的交納……此外，這是一份非常人性化的保險(xiǎn)，公司規(guī)定客戶在簽收保單之日次日起的10天內(nèi)可申請(qǐng)全額退保，這10天稱為猶豫期……

7、關(guān)鍵詞:人性化 猶豫期,第四步：詳細(xì)解釋保單條款,我們要解釋條款的內(nèi)容包括：,猶豫期影響投保人決定投保與否的有關(guān)條款影響投保人合法權(quán)益的有關(guān)條款,猶豫期 ——客戶自簽收保單之日次日起的10天內(nèi)可申請(qǐng)全額退保，這10天稱為猶豫期 ——主險(xiǎn)為一年期的險(xiǎn)種沒(méi)有猶豫期,影響投保人決定投保與否的有關(guān)條款,——保險(xiǎn)責(zé)任——保險(xiǎn)金額——保險(xiǎn)費(fèi)——保單貸款,——保單紅利——現(xiàn)金價(jià)值——保險(xiǎn)期間,影響投保人合法權(quán)益的其他條款,—

8、—責(zé)任免除——如實(shí)告知——減額交清——合同解除處理,——受益人指定和變更——保險(xiǎn)事故通知——首期后分期保險(xiǎn)費(fèi)支付——寬限期及合同效力終止,目的：再次確認(rèn)，索要回執(zhí)，提醒電話回訪話術(shù)：××先生（女士），不知道對(duì)于這款保障計(jì)劃您還有什么不清楚的地方？ 您看這是您購(gòu)買這份計(jì)劃的發(fā)票，同時(shí)請(qǐng)您在下面回執(zhí)處進(jìn)行簽名，以便保證您的利益。 同時(shí)我們公司是一家非常專業(yè)的公司，為了保證客戶的利益，

9、在未來(lái)的10天內(nèi)公司有專人會(huì)就保單內(nèi)容對(duì)您進(jìn)行電話回訪，請(qǐng)您反饋。,關(guān)鍵詞：清楚 發(fā)票 回執(zhí) 電話回訪,第五步：再次確認(rèn)了解程度、索要回執(zhí)并提醒電話回訪,電話回訪是公司根據(jù)監(jiān)管部門要求，自保單簽發(fā)之日起一定期限內(nèi)，對(duì)所有新契約客戶進(jìn)行統(tǒng)一特定內(nèi)容的核實(shí)，以協(xié)助客戶明確自身利益的公司行為。,何為電話回訪,,電話回訪問(wèn)卷,詢問(wèn)客戶投保書(shū)是否投保人和被保人親筆簽名詢問(wèn)客戶對(duì)保險(xiǎn)內(nèi)容是否都基本了解，特別是保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、猶豫期內(nèi)權(quán)益

10、以及退保方面的內(nèi)容提示客戶收到保單后，閱讀條款，有問(wèn)題撥打95511,公共問(wèn)卷,新型險(xiǎn)種特殊問(wèn)卷（除公共問(wèn)卷問(wèn)題外，需回訪確認(rèn)的問(wèn)題）,分紅險(xiǎn)詢問(wèn)客戶是否閱讀過(guò)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和綜合保障計(jì)劃書(shū),萬(wàn)能險(xiǎn)詢問(wèn)客戶是否閱讀過(guò)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和綜合保障計(jì)劃書(shū)詢問(wèn)客戶是否了解初始費(fèi)用等各項(xiàng)費(fèi)用的扣除和保單價(jià)值的計(jì)算方法詢問(wèn)客戶是否了解萬(wàn)能險(xiǎn)對(duì)于超出1.75％年保證利率的收益是不確定的,,,,,,,注： 以上內(nèi)容如有調(diào)整，以95511的實(shí)際問(wèn)卷為準(zhǔn)。

11、,1、客戶投保時(shí)，填寫(xiě)并核實(shí)客戶的正確聯(lián)系電話，確保新契約回訪能及時(shí)完成； 2、收集好客戶的所有投保資料，向公司遞送投保資料之前，應(yīng)提醒客戶一旦承保公司將會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行電話回訪，電話號(hào)碼為“051295511”。并告知客戶回訪是根據(jù)監(jiān)管部門的要求，為了維護(hù)客戶權(quán)益而開(kāi)展的，請(qǐng)客戶配合回訪；3、如果客戶在回訪時(shí)間段內(nèi)有特殊的回訪時(shí)間要求，可以將客戶要求回訪的時(shí)間反饋給客服部，由客服部在系統(tǒng)中錄入預(yù)約的回訪時(shí)間，集團(tuán)電話中心將在預(yù)約時(shí)間點(diǎn)

12、回訪客戶；4、如果回訪中，客戶對(duì)回訪問(wèn)卷中的內(nèi)容表示不了解或不清楚，且要求上門解釋的情況，必須在規(guī)定時(shí)效內(nèi)及時(shí)處理；如果回訪中發(fā)現(xiàn)客戶的單證存在代簽名情況的，必須協(xié)助客戶在規(guī)定時(shí)效內(nèi)辦理補(bǔ)簽名。,業(yè)務(wù)人員如何配合電話回訪工作,目的：獲得源源不斷的轉(zhuǎn)介紹名單話術(shù)：××先生（女士），其實(shí)現(xiàn)在的家庭大都不知道怎么買保險(xiǎn)、買多少保險(xiǎn)，我相信您身邊一定有像您一樣優(yōu)秀且有責(zé)任心的朋友，麻煩您告訴我，我來(lái)幫他們做一下保險(xiǎn)理財(cái)分