中小金融機構案件防范

1、一、單選題1.柜員臨時離柜應及時簽退系統(tǒng)，做到（A），憑證、現(xiàn)金入柜保管。A.人離章收B.交接清楚C.四雙制度D.錢賬分管2.銀行（信用社）經辦人員對客戶所持身份證件，須通過“公民身份信息系統(tǒng)”進行身份核對，識別證件信息真?zhèn)?。（B）A.經營查詢系統(tǒng)B.公民身份信息系統(tǒng)C.集中報送系統(tǒng)D.現(xiàn)代化支付系統(tǒng)3.假幣收繳后，要向客戶出具(D)A.收款收據B.多欄式收入傳票C.行政事業(yè)性收費憑證D.假幣收繳憑證4.個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經營

2、者姓名開立的銀行結算賬戶納入(A)管理。A.單位銀行結算賬戶B.個人銀行結算賬戶C.儲蓄賬戶D.定期存款5.同一單位在同一網點開立一般銀行賬戶最多不超過（B）個。A.0B.1C.2D.36.銀行（信用社）工作人員辦理單位銀行結算賬戶開戶時，要與開戶單位確定至少（C）名熱線驗證人員，并在熱線驗訐函上注明聯(lián)系人員姓名、性別、聯(lián)系方式等。A.0B.1C.2D.37.存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起（D）個工作日后，方可辦理付款業(yè)務

3、。但注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶和因借款轉存開立的一般存款賬戶除外。A.0B.1C.2D.38.（C）是存款人因辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結算賬戶A.專用存款賬戶B.一般存款賬戶C.基本存款賬戶D.臨時存款賬戶9.（B）是存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構開立的銀行結算賬戶。A.專用存款賬戶B.一般存款賬戶C.基本存款賬戶D.臨時存款賬戶10.銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存

4、款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起（D）個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A.0B.1C.2D.311.臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（C）年A.0B.1C.2D.312.銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后（C）年。A.3B.5C.10D.1513.注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間（B），注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致。A.不收不付B.只收不付C.收付均可D.以下均不對14.存款上門對賬必須堅持（A

5、）。A.雙人對賬，換人復核B.單人對賬C.雙人對賬D.以上均不對15.(A)必須本人辦理，不允許代辦A.密碼掛失B.活期存款C.到期存單D.口頭掛失16.扣劃時必須將資金轉入有權機關(C)A.臨時賬戶B.專用賬戶C.指定賬戶D.個人銀行結算賬戶A50元B1000元C5000元D10000元34單位向信用社存入定期存款時，信用社應填制（C）元。A儲蓄存單B單位定期存單C單位定期存款證實書D定期一本通存折35下列說法中，關于存款凍結、解凍錯

6、誤的是（C）。A司法機關凍結單位存款時，需要向信用社發(fā)送縣級以上司法部門簽發(fā)的“協(xié)助凍結存款通知書“B凍結期限最長不得超過6個月C凍結之前已被有權部門凍結的，可以再辦理凍結手續(xù)D特殊原因需要延長的，應重新辦理凍結手續(xù)36庫房鑰匙管理，堅持（B）原則。A一人統(tǒng)管B庫匙分管，平行交接C妥善保管D以上都不是37現(xiàn)金清點過程中要將殘損幣挑剔干凈，并符合（D）標準。A二成新B三成新C五成新D七成新38信用社在收繳假幣過程中，一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（C

7、）以上，應當立即報告當地公安機關，提供有關線索。A5張B10張C20張D100張39次日及在本年內發(fā)現(xiàn)差錯，應該使用什么處理？（A）A沖正B抹帳C掛賬D臨時存欠40當日發(fā)現(xiàn)錯賬應該使用什么處理？（B）A沖正B抹帳C掛賬D臨時存欠41對抹賬涉及的重要空白憑證作廢的，應該：（C）A撕毀B交給客戶C作重要空白憑證銷號表附件D作正式傳票42柜員在輸入密碼時應（C）遮擋。A不用B可以C加以物理D根據柜員心情而定43因機器故障確需手工填寫的憑證必須

8、由（A）審核簽章確認。A營業(yè)機構主管或負責人B出納C會計D客戶經理44柜員頂崗代班時，只能使用（C）的柜員號。A信貸員B會計C柜員自己D其他任何人45強制扣劃必須在凍結（A）扣劃。A限額內B賬戶外C限額外D不一定46SC6000綜合業(yè)務系統(tǒng)中，柜員號管理實行（B）。A更換制B終身制C單一制D以上均不對47重要空白憑證一律納入（B）科目核算。A其他B表外C表內D以上均不對48因柜員密碼泄露造成的一切后果由（C）承擔。A信用社B客戶C柜員D