《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》銀監(jiān)發(fā)[2009]38號(hào)

1、【法規(guī)名稱】農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見【頒布部門】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【頒布時(shí)間】20090504【實(shí)施時(shí)間】20090504【效力屬性】有效【法規(guī)編號(hào)】512524什么是編號(hào)？【正文】農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見第一條第一條為進(jìn)一步增強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件發(fā)生，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法

2、》和《國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)人民銀行關(guān)于明確對(duì)農(nóng)村信用社監(jiān)督管理職責(zé)分工指導(dǎo)意見的通知》（國(guó)辦發(fā)[2004]48號(hào)）等法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，結(jié)合農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)實(shí)際，特制定本指導(dǎo)意見。第二條第二條本指導(dǎo)意見所稱農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)包括農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)和農(nóng)村中小非法人金融機(jī)構(gòu)。農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)包括：（一）農(nóng)村信用社：農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社。（二）農(nóng)村合作銀行。（三）農(nóng)村商業(yè)銀行。（四）新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)：村

3、鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社。農(nóng)村中小非法人金融機(jī)構(gòu)指前款各法人機(jī)構(gòu)設(shè)置的分支機(jī)構(gòu)。第三條第三條本指導(dǎo)意見所稱案件包括：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員實(shí)施或因未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的，以農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其客戶的資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對(duì)象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈陌讣?。本指?dǎo)意見所稱涉案金額是指案發(fā)時(shí)犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益的

4、價(jià)值數(shù)額。第四條第四條本指導(dǎo)意見所稱案件責(zé)任人員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括：直接責(zé)任人、間接責(zé)任人。其中，間接責(zé)任人劃分為：機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人、其他間接責(zé)任人。（一）直接責(zé)任人：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施侵犯本機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過失，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用

5、的違紀(jì)違規(guī)人員。（二）間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接性作用的農(nóng)村中小金融機(jī)第九條第九條根據(jù)案件性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度，參照以下標(biāo)準(zhǔn)追究省級(jí)以下農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員的責(zé)任：（一）鄉(xiāng)鎮(zhèn)層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員案件責(zé)任追究。鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)（指農(nóng)村信用合作社等）發(fā)生案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記過以上處分、分管負(fù)

6、責(zé)人記大過以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小非法人金融機(jī)構(gòu)（指農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等設(shè)置的鄉(xiāng)鎮(zhèn)層級(jí)的分支機(jī)構(gòu)）發(fā)生案件，給予主要負(fù)責(zé)人記過以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額20萬元以上責(zé)任性案件的，案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。（二）縣（市）層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員案件

7、責(zé)任追究?？h（市）農(nóng)村中小統(tǒng)一法人金融機(jī)構(gòu)（指縣級(jí)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額100萬元以上案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分。縣（市）農(nóng)村中小非統(tǒng)一法人和非法人金融機(jī)構(gòu)（指縣級(jí)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社，農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)置的縣（市）層級(jí)的分支機(jī)構(gòu)等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額100萬元以上案件的，給予

8、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。（三）市、地層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員案件責(zé)任追究。市、地農(nóng)村中小統(tǒng)一法人金融機(jī)構(gòu)（指市、地級(jí)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額1000萬元以上案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分。市、地農(nóng)村中小非統(tǒng)一法人和非法人金融機(jī)構(gòu)（指市、地級(jí)農(nóng)村信用合作社聯(lián)

9、合社，農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)置的市、地層級(jí)的分支機(jī)構(gòu)等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額1000萬元以上案件的，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記過以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。（四）根據(jù)案件的性質(zhì)、影響和造成風(fēng)險(xiǎn)、損失的程度，相應(yīng)追究上級(jí)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查條線人員責(zé)任。發(fā)生損失金額100萬元以上責(zé)任性案件的，縣（市）層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭

10、職；發(fā)生損失金額1000萬元以上責(zé)任性案件的，市、地層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或管理機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。第十條第十條根據(jù)案件性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度，參照以下條件，追究省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村銀行）管理人員的責(zé)任：（一）轄內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1000萬元以上5000萬元以下，或單個(gè)案件的涉案金額占資產(chǎn)（資產(chǎn)負(fù)債表中全轄累計(jì)資產(chǎn)總額，下同）萬分之一以上萬分之二點(diǎn)五以下，給予案