行政接管制度研究——以金融機構(gòu)接管為視角.pdf

1、行政接管是行政機關(guān)根據(jù)法律法規(guī)授權(quán)，全面接收問題金融機構(gòu)的經(jīng)營管理權(quán)，以保護投資人、債權(quán)人和其他利害關(guān)系人的利益，最終恢復金融機構(gòu)的正常經(jīng)營能力的活動。從我國法律規(guī)定來看：我國現(xiàn)行有關(guān)接管制度的規(guī)定，顯得過于原則和抽象。在現(xiàn)實操作過程中行政接管只得以行政權(quán)為主導，隨意性極大，透明度不高，在制度構(gòu)建上也有一些不合理、不科學之處。從法理上講：行政接管是國家行政權(quán)對問題金融機構(gòu)的強行介入，如果不對行政主體的行政接管權(quán)予以明確界定，政府便可以以

2、涉及公共利益為借口接管任何民事主體。 行政接管這樣政府強勢介入經(jīng)濟領(lǐng)域的行政行為，越來越受到市場的警惕，也受到市場的普遍質(zhì)疑。行政接管制度是一項重要的行政法制度，必須建立在統(tǒng)一的立法基礎(chǔ)上。目前我國有關(guān)接管的立法極為分散和不統(tǒng)一。有些立法規(guī)定了行政接管問題，有些卻沒有規(guī)定，有些雖有規(guī)定但很不規(guī)范統(tǒng)一。關(guān)于行政接管主體、權(quán)限、程序、強制措施等的規(guī)定散見于不同的法律、法規(guī)甚至規(guī)章(或其他規(guī)范性文件)規(guī)定之中。眾多單行法的規(guī)定，由于沒

3、有統(tǒng)一的思路作指導，因而在現(xiàn)實中不僅表現(xiàn)為多頭立法，而且還表現(xiàn)為分散性甚至沖突性立法。沒有統(tǒng)一的行政接管立法，對于行政接管的規(guī)范、調(diào)控是極為不利的。 由于對行政接管主體、對象、救濟等問題沒有具體規(guī)定，另外，現(xiàn)行的接管后的運營模式還停留在依靠國家對被接管金融機構(gòu)提供資金援助的層面上，而非對金融機構(gòu)的運營改善，因此行政接管沒有起到應(yīng)有的作用。由此惡性循環(huán)，無形中將形成巨大的金融風險。因此，完善我國金融機構(gòu)接管制度，已成為擺在我們面前

4、的一個亟待解決的問題。 本文分為四個部分對接管進行了研究，外加導論和結(jié)論，全文約三萬七千字。導論部分從介紹選題背景開始，指出了我國行政接管制度的現(xiàn)狀以及存在的問題，然后對本文所要解決的主要問題進行了闡述，最后介紹了本文的創(chuàng)新之處、研究方法以及可能存在的不足之處。 第一部分為概述部分，主要是對接管制度的一些理論問題進行了簡要敘述：首先介紹了接管的定義、特征與作用，并在此基礎(chǔ)上分清了接管與臨時管理、重整及托管等相關(guān)概念的聯(lián)系

5、與區(qū)別。必在此基礎(chǔ)上擴展開來，討論了接管制度存在的正當性及其制度價值。 第二部分為對國外接管制度的比較研究，在這一部分，文章首先對國外接管進行了分類。國外根據(jù)法律文化傳統(tǒng)、司法機關(guān)在國家體系中的地位等將接管分為“司法接管” (Judicial Administration take-over)和“行政接管” (Administration take-over)兩種，兩種不同的接管模式下實際執(zhí)行接管行為的主體也不盡相同：有銀行監(jiān)管

6、當局進行接管的；有存款保險機構(gòu)進行接管的；也有其他機構(gòu)執(zhí)行接管的。另外接管條件與程序的不同也體現(xiàn)了不同法系的國家對接管不同態(tài)度，因此導致接管機關(guān)的權(quán)力也有較大差異。最后，是對不同國家接管權(quán)力退出制度的比較分析，主要從權(quán)力機關(guān)退出接管的原因與法定的接管期限幾個方面進行了闡述。 第三部分描述了我國行政接管運行的相關(guān)法律法規(guī)現(xiàn)狀，以及立法的不足。本部分引用了大量的事實與數(shù)據(jù)對行政接管實踐中的運行作了剖析，驗證了行政接管存在的必要性與合

7、法性，以及其存在的社會價值，并初步對我國行政接管制度的缺陷進行了列舉。 第四部分是對我國行政接管的制度設(shè)計與理論探討，本部分來從行政法的角度，對政府主持或參與行政接管進行了論證，從事實與法理上論證了政府參與接管不僅僅是必要的，也是可行的。然后對被接管人的范圍進行了分析界定。接下來參照國外接管的具體制度，從接管條件談起，從行政相對人的角度對接管程序的啟動發(fā)起人進行探討，希望借以改變行政接管一貫的依職權(quán)啟動的現(xiàn)狀，賦予相對人與利害關(guān)

8、系人申請啟動接管程序的權(quán)利。本文根據(jù)我國的行政接管立法只有籠統(tǒng)的實體性規(guī)定而沒有程序性規(guī)定的現(xiàn)狀，對接管后的程序進行的設(shè)計，并對接管主體應(yīng)該享有的權(quán)力做出了具體的規(guī)定。在接管程序中，本文重點陳述了信息公開制度的重要性并且對信息公開在行政接管中的運用做出了初步的設(shè)計。在本部分的最后，也對行政權(quán)的退出原因及接管期限進行了討論。在對實體與程序均作了一定的設(shè)計后，本文對為行政接管救濟制度研究，文章從行政接管的性質(zhì)入手，探討了權(quán)利人對行政接管行為