保險(xiǎn)資金投資法律監(jiān)管制度研究.pdf

1、1獨(dú)創(chuàng)性聲明本人聲明所呈交的學(xué)位論文是本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下進(jìn)行的研究工作和取得的研究成果，除了文中特別加以標(biāo)注和致謝之處外，論文中不包含其他人已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果，也不包含獲得西南政法大學(xué)南政法大學(xué)或其他教育機(jī)構(gòu)的學(xué)位或證書而使用過的材料。與我一同工作的同志對(duì)本研究所做的任何貢獻(xiàn)均已在論文中作了明確的說明并表示了謝意。學(xué)位論文作者簽名：簽字日期：年月日學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學(xué)位論文作者完全了解西南政法大學(xué)西南政法大學(xué)有關(guān)保留、使用學(xué)

2、位論文的規(guī)定。特授權(quán)西南政法大西南政法大學(xué)可以將學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行檢索，并采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存、匯編以供查閱和借閱。同意學(xué)校向國(guó)家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和磁盤。（保密的學(xué)位論文在解密后適用本授權(quán)說明）學(xué)位論文作者簽名：導(dǎo)師簽名：簽字日期：年月日簽字日期：年月日1內(nèi)容摘要隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，保險(xiǎn)資金投資對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展以及對(duì)整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要作用日漸明顯，我國(guó)政府也對(duì)保險(xiǎn)資金投資活動(dòng)由原來的

3、嚴(yán)格限制轉(zhuǎn)向鼓勵(lì)。但是與其他國(guó)家相比，我們國(guó)家保險(xiǎn)業(yè)起步晚，關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)各方面的制度建設(shè)都還不完善，在保險(xiǎn)資金投資法律監(jiān)管制度的建設(shè)上尤其如此。因此，如何正確認(rèn)識(shí)我國(guó)現(xiàn)存保險(xiǎn)資金投資法律監(jiān)管制度存在的問題、如何建立與我國(guó)經(jīng)濟(jì)政治制度相適應(yīng)的保險(xiǎn)資金投資法律監(jiān)管體系具有理論和實(shí)踐上的雙重意義。通過對(duì)境外保險(xiǎn)資金投資法律監(jiān)管制度的研究機(jī)對(duì)我國(guó)現(xiàn)有制度的分析，找出我國(guó)現(xiàn)存制度的不足，在此基礎(chǔ)上提出完善我國(guó)保險(xiǎn)資金投資法律監(jiān)管制度的建議。本文分為

4、以下四個(gè)部分：第一部分對(duì)保險(xiǎn)資金投資法律監(jiān)管制度的相關(guān)基礎(chǔ)理論進(jìn)行介紹。首先闡述了保險(xiǎn)資金的概念和構(gòu)成及其特征，在此基礎(chǔ)上介紹了保險(xiǎn)資金投資需要遵循的原則，這些原則是由保險(xiǎn)資金的特征決定的。保險(xiǎn)資金投資的原則與保險(xiǎn)資金投資監(jiān)管的目標(biāo)有著密切的關(guān)系，保險(xiǎn)資金投資的原則在很大程度上決定了保險(xiǎn)資金投資監(jiān)管的目標(biāo)。其后，從保險(xiǎn)業(yè)自身發(fā)展的需要和對(duì)整個(gè)社會(huì)的影響兩個(gè)方面分析了對(duì)保險(xiǎn)資金投資進(jìn)行法律監(jiān)管的必要性。對(duì)這些問題的研究為下文提供了理論基礎(chǔ)

5、。第二部分主要對(duì)世界上一些國(guó)家和地區(qū)保險(xiǎn)資金投資法律監(jiān)管制度進(jìn)行了比較研究和分析，并對(duì)國(guó)際上保險(xiǎn)資金投資監(jiān)管的主要模式進(jìn)行了介紹。具體包括以英國(guó)為代表的寬松監(jiān)管模式和美國(guó)、日本以及我國(guó)的臺(tái)灣地區(qū)等世界上大部分國(guó)家和地區(qū)采用的嚴(yán)格監(jiān)管模式。雖然模式的選擇和監(jiān)管制度的建設(shè)應(yīng)當(dāng)與各個(gè)國(guó)家的具體情況相聯(lián)系，但是其他國(guó)家和地區(qū)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)可以為我國(guó)所借鑒和學(xué)習(xí)。所以此部分在前面比較分析的基礎(chǔ)上對(duì)世界主要國(guó)家和地區(qū)保險(xiǎn)資金投資法律監(jiān)管制度的特點(diǎn)進(jìn)行了總